Take Profit Trader, firma zajmująca się własnym handlem kontraktami futures, zredukowała minimalną liczbę dni handlowych wymaganych do zdania swojej oceny z pięciu do trzech.

Dla traderów już zaznajomionych ze światem handlu na finansowanych kontach zmiana oznacza, że uzyskanie prawa do wypłaty wymaga teraz o dwa dni mniej. Dla wszystkich pozostałych aktualizacja programu to dobry moment, aby wyjaśnić, czym jest prop firm, co mierzy ocena i dlaczego trzydniowe minimum ma znaczenie.

Czym jest prop firm i dlaczego istnieją oceny

Każdy, kto chce nauczyć się handlować kontraktami futures, szybko odkrywa, że wymaga to osobistego konta bankowego z dużym dostępnym kapitałem — wystarczająco dużym, aby pokryć wymogi depozytowe (margin) oraz straty, które mogą towarzyszyć nauce handlu.

Firmy handlu własnego, powszechnie nazywane prop firms, zostały stworzone, aby obniżyć tę barierę wejścia. Traderzy w prop firmach handlują futures do 23 godzin dziennie, korzystając z kapitału firmy zamiast własnych środków, i zachowują większość zarobionych zysków — zwykle od 80% do 90% — podczas gdy firma otrzymuje resztę. Oznacza to, że osobiste ryzyko tradera ogranicza się do opłaty wniesionej za udział w fazie oceny programu. Po zdaniu oceny firma wypłaca zyski z handlu i absorbuje wszystkie straty handlowe. W zamian firma ustala zasady mające chronić jej kapitał i przyznaje finansowane konta wyłącznie traderom, którzy podczas oceny wykazali się umiejętnościami i dyscypliną pozwalającymi odpowiedzialnie handlować.

Dlatego ocena jest pierwszym krokiem w programie prop firmy. Trader płaci opłatę za otwarcie konta testowego, zazwyczaj od 150 do 360 dolarów miesięcznie, w zależności od wybranego rozmiaru konta. Konta testowe działają w symulowanym środowisku z realistycznymi danymi rynkowymi, więc żadna ze stron nie ryzykuje prawdziwego kapitału. Na tym etapie zadaniem tradera jest osiągnięcie określonego celu zysku przy jednoczesnym przestrzeganiu zasad oceny firmy. Jeśli zda, przechodzi na konto finansowane. Struktura opłaty za test i symulowanego konta jest obecnie standardowym modelem w branży detalicznych prop firm futures — konkurencyjnej dziedzinie, w której rywalizują m.in. firmy takie jak Topstep i Apex Trader Funding — gdzie spółki konkurują ceną, warunkami wypłat i szybkością ukończenia oceny.

W Take Profit Trader po otrzymaniu finansowania miesięczna opłata znika, a dzięki nowym trzydniowym ocenom można szybko zdać test i uniknąć opłaty za drugi miesiąc.

W Take Profit Trader finansowane konto nosi nazwę PRO. PRO to nadal symulowane środowisko handlowe, ale trader może wystąpić o prawdziwe wypłaty. Trader może pobierać zyski od prop firmy, mimo że nie zarabia dla niej na rynku rzeczywistym ani nie płaci jej żadnych opłat. W PRO wypłaty można otrzymywać od pierwszego dnia i codziennie. Celem w PRO jest dalsze doskonalenie umiejętności i zaproszenie przez TPT do konta PRO+, gdzie handel odbywa się na rynku rzeczywistym, a dane, transakcje i kapitał są prawdziwe.

Jeśli brzmi to myląco, oto najważniejsze punkty programu TPT:

• Zapłać opłatę, aby przystąpić do testu handlowego w symulatorze.
• Zdaj test, a otrzymasz finansowanie.
• Finansowane konta są nadal symulowane, ale zyski są prawdziwe i można je wypłacić.
• Osiągaj dobre wyniki, a możesz zostać zaproszony do konta na rynku rzeczywistym.
• Na rynku rzeczywistym handlujesz pieniędzmi TPT, a nie własnymi, a TPT pokrywa wszelkie straty.

W skrócie: za cenę konta testowego od 150 do 360 dolarów finansowani traderzy mogą uzyskać dostęp do dźwigni od 25 000 do 150 000 dolarów na konto i wypłacać uzyskane zyski.

Zasady w przystępnym języku

Ocena Take Profit Trader opiera się na zbiorze zasad testowych.

Pierwszą jest cel zysku — stała kwota w dolarach uzależniona od rozmiaru konta. Na przykład konto oceny o wartości 50 000 dolarów wiąże się z celem zysku 3 000 dolarów, a większe konta mają proporcjonalnie wyższe cele. Ta zasada ma odpowiedzieć na proste pytanie: czy potrafisz handlować z zyskiem?

Pozostałe zasady mają odpowiedzieć na inne pytanie: czy potrafisz chronić zysk?

Wielkość pozycji jest ograniczona według rozmiaru konta — od trzech do 15 kontraktów na konto — dzięki czemu trader nie może podejmować nadmiernego ryzyka, aby osiągnąć cel. Podążające obsunięcie (trailing drawdown) wyznacza maksymalny bufor strat obliczany na koniec każdego dnia handlowego, co oznacza, że dostosowuje się raz dziennie po zamknięciu sesji, a nie zaostrza przy każdym wzroście w trakcie dnia. Na przykład na koncie 75 000 dolarów z celem zysku 4 500 dolarów maksymalna kwota, jaką trader może stracić w ciągu jednego dnia, wynosi 2 500 dolarów. Handel ogranicza się do zatwierdzonych instrumentów futures na głównych giełdach, w określonym dziennym oknie czasowym, a wszystkie pozycje muszą zostać zamknięte do końca każdego dnia.

Następnie jest zasada konsekwencji, która składa się z dwóch części. Traderzy muszą zrealizować minimalną liczbę dni handlowych, aby zdać test. W Take Profit Trader to minimum wynosiło niegdyś 10 dni, potem spadło do pięciu, a obecnie wynosi trzy dni. Dni nie muszą być kolejne, a na ukończenie testu nie ma terminu.

Druga część zasady konsekwencji nie uległa zmianie. Żaden pojedynczy dzień nie może odpowiadać za więcej niż połowę łącznego celu zysku. Chodzi o to, że jeśli trader osiąga cel w jednej dużej sesji, może to świadczyć raczej o szczęściu niż o umiejętnościach. Mniejsze, ale bardziej stabilne zyski sugerują, że trader stosuje bardziej zdyscyplinowany plan handlu z prawdziwymi nawykami zarządzania ryzykiem.

Ostatnią zasadą oceny TPT jest zakaz pozycji przeciwstawnych. Utrzymywanie przeciwnych pozycji w powiązanych instrumentach na wielu kontach jest zakazane ze względów zgodności (compliance). W praktyce trader nie może otworzyć pozycji długiej na jeden instrument na jednym koncie i jednocześnie pozycji krótkiej na podobny instrument na innym koncie.

Jak traderzy podchodzą do zdawania oceny

Niczego z poniższych informacji nie należy traktować jako porady finansowej, a żadne podejście nie gwarantuje zdania testu. Traderzy, którzy z powodzeniem przechodzą oceny, często łączą pewne nawyki.

Najczęstszym jest podzielenie celu zysku na dzienne części zamiast próby osiągnięcia go całości naraz. Na koncie 50 000 dolarów z celem 3 000 dolarów trader może celować na przykład w 1 200 dolarów pierwszego dnia, 1 000 dolarów drugiego dnia i 800 dolarów trzeciego dnia. Te liczby mają wyłącznie charakter poglądowy, ale pokazują kształt czystego trzydniowego zdania testu.

• Spełnione jest dzienne minimum.
• Najlepszy dzień odpowiada około 40% całości.

Wielkość pozycji to drugi nawyk. Limit kontraktów to sufit, a nie cel. Wielu doświadczonych traderów operuje znacznie poniżej limitu i często zaczyna od mikrokontraktów, czyli mniejszych wersji standardowych kontraktów futures. CME Group wprowadziła swoje pierwsze mikrokontrakty na indeksy akcji w 2019 roku, w jednej dziesiątej rozmiaru klasycznych kontraktów E-mini, a wersje mikro istnieją obecnie dla kilku głównych instrumentów, co daje traderom dokładniejszą kontrolę nad wielkością pozycji. Handlowanie mniejszymi pozycjami może ograniczyć to, ile pojedyncza strata zabiera z bufora obsunięcia, i daje mniej doświadczonym traderom przestrzeń do nauki mechaniki bez dużych wahań i bez zmarnowania testu.

Określenie ryzyka to trzeci nawyk. Ponieważ obsunięcie mierzone jest przy zamknięciu każdego dnia, traderzy często z góry ustalają, ile są gotowi stracić na transakcji, i utrzymują tę kwotę na niskim poziomie względem bufora. Przy takim podejściu zła transakcja może pozostać jedynie złą transakcją, zamiast przerodzić się w niezdane konto.

Ostatnim nawykiem jest poszanowanie zegara. Pozycje nie mogą być przenoszone na noc, a wszystko, co pozostaje otwarte, jest automatycznie zamykane o 16:55 czasu wschodnioamerykańskiego (Eastern), pięć minut przed zamknięciem rynku futures o 17:00 Eastern i dzienną przerwą serwisową. Traderzy, którzy zamykają pozycje na własnych warunkach i znają konkretne godziny handlu instrumentami, którymi handlują, ograniczają ryzyko automatycznego zamknięcia na szybkim rynku po cenie, której nie wybrali.

Krótszy harmonogram, a nie niższy próg

Kuszące jest traktowanie oceny jako przeszkody do pokonania poprzez podejmowanie większego ryzyka tylko po to, by szybko ją zakończyć. Takie podejście czasem się sprawdza, ale częściej kończy konta, niż je finansuje. Bardziej produktywne jest postrzeganie oceny jako narzędzia do nauki i budowanie nawyków, które procentują w handlu na finansowanych kontach.

Trader, który zdaje test, działając w ramach zasad, handlując małymi pozycjami i zachowując konsekwencję, trafia na finansowane konto, już praktykując nawyki, które pomagają kontom przetrwać.

W Take Profit Trader zasady nie stały się łatwiejsze — skrócił się jedynie harmonogram. Niektórzy traderzy mogą zdać w trzy dni, inni potrzebują trzech tygodni, a program traktuje obie ścieżki tak samo.

Z okazji uruchomienia trzydniowych ocen Take Profit Trader organizuje wyprzedaż flash z 50% zniżki na wszystkie oceny i bez opłaty aktywacyjnej przy użyciu kodu 50AND3. Wyprzedaż trwa od 17 do 24 sierpnia 2026 roku. Ze zniżką pierwszy miesiąc oceny kosztuje od 75 do 180 dolarów zamiast od 150 do 360 dolarów. Szczegółowe informacje dostępne są na takeprofittrader.com. Warto też odnotować, że Take Profit Trader już dwukrotnie obniżyło minimum dni handlowych — z 10 dni do pięciu, a następnie do trzech — a warunki prop firm zmieniają się często, więc przed zakupem rozsądne jest potwierdzenie aktualnych zasad i cen.

Ten artykuł ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej ani handlowej. Handel kontraktami futures wiąże się ze znacznym ryzykiem strat i nie jest odpowiedni dla każdego inwestora. Dotychczasowe wyniki dowolnego tradera lub strategii nie przesądzają o przyszłych rezultatach.