TagniFi, platforma analityki wyceniowej skoncentrowana na segmencie średniego rynku, uruchomiła TagniFi Spread – narzędzie oparte na sztucznej inteligencji, które bezpiecznie przekształca sprawozdania finansowe spółek prywatnych w niestandardowe układy i dostarcza je bezpośrednio do Excela. Według firmy narzędzie potrafi rozprowadzić pięć lat sprawozdań finansowych w ciągu pięciu minut.

Rozprowadzanie sprawozdań finansowych spółek prywatnych od dawna należy do najbardziej czasochłonnych etapów pracy przy wycenach, analizach kredytowych i transakcjach. W przeciwieństwie do spółek publicznych, które raportują poprzez ustandaryzowane sprawozdania regulacyjne, spółki prywatne nie podlegają porównywalnemu obowiązkowi publicznego raportowania, więc ich sprawozdania pojawiają się zwykle dopiero wtedy, gdy zażądają ich kredytodawcy, kupujący lub rzeczoznawcy. Dokumenty przychodzą w niespójnych formatach, pozycje różnią się między spółkami, a analitycy spędzają godziny na ponownym wpisywaniu danych do szablonów, na których polegają ich firmy. Ten ciężar spada na zespoły obsługujące prywatny segment średniego rynku – czyli obszar, wokół którego zbudowana jest platforma TagniFi. TagniFi Spread zastępuje ten ręczny proces przepływem pracy opartym na AI, zbudowanym wokół formatu każdej firmy.

Integracja z Excelem stanowi rdzeń produktu. Ten nacisk odzwierciedla sposób, w jaki praca faktycznie jest wykonywana: modele wycen, kredytowe i transakcyjne budowane są w arkuszach kalkulacyjnych, więc dane finansowe dostarczone gdziekolwiek indziej i tak wymagają ręcznej obróbki, zanim możliwe będzie rozpoczęcie analizy. Rozprowadzenie każdej spółki prywatnej jest dostępne w Excelu za pomocą funkcji TagniFi Excel: zmiana identyfikatora spółki powoduje wczytanie jej danych finansowych do Excela w wybranym układzie. Jeden model może zatem być ponownie wykorzystywany dla całego portfela spółek prywatnych – bez ponownego wpisywania, kopiowania czy zmiany formatowania.

Kluczowe możliwości wymienione przez firmę obejmują:

• Niestandardowe układy. Użytkownicy definiują pozycje, grupowania i strukturę stosowane przez swoją firmę, a następnie konsekwentnie aplikują je do każdej rozprowadzanej spółki.
• Mapowanie AI. Po wgraniu rachunków zysków i strat, bilansów oraz rachunków przepływów pieniężnych AI mapuje każdą pozycję na układ firmy.
• Obsługa zeznań podatkowych. Zeznania podatkowe firm, w tym formularze 1065, 1120 i 1120-S, można rozprowadzać w tych samych układach, które są używane dla sprawozdań finansowych. Formularze te to zeznania podatkowe IRS składane odpowiednio przez spółki osobowe, spółki akcyjne typu C oraz spółki akcyjne typu S.
• Integracja z Excelem. Rozprowadzone dane finansowe trafiają wprost do modeli w Excelu – bez kopiowania, wklejania i zmiany formatowania.
• Bezpieczeństwo od podstaw. Dane finansowe spółek prywatnych są szyfrowane na etapie wgrywania, przetwarzania i dostarczania. Ten akcent jest istotny, biorąc pod uwagę, że sprawozdania finansowe spółek prywatnych nie są dokumentami publicznymi.

„Każda firma pracująca ze spółkami prywatnymi ma własny sposób patrzenia na liczby, a analitycy spędzili już zdecydowanie za dużo godzin na ponownym wpisywaniu sprawozdań finansowych, aby dopasować je do tego formatu” – powiedziała firma w komunikacie. „TagniFi Spread pozwala zespołom zdefiniować układ raz, a mapowaniem zajmuje się AI, dzięki czemu dane trafiają do Excela w strukturze zgodnej z tym, jak już pracują. Analitycy poświęcają mniej czasu na wprowadzanie danych, a więcej na analizę”.

Dla firm, których codzienna praca obejmuje wyceny spółek prywatnych, ocenę kredytową czy realizację transakcji, komunikat przedstawia tę zmianę jako przesunięcie miejsca, w którym koncentruje się wysiłek: układy definiuje się raz podczas konfiguracji zamiast budować je od nowa przy każdym zleceniu. Więcej szczegółów dostępnych jest na oficjalnej stronie TagniFi oraz w oryginalnym komunikacie opublikowanym przez GlobalFinTechSeries.