Korea Południowa przygotowuje się do zniesienia progu 1 miliona wonów (około 750 USD), który obecnie reguluje raportowanie w ramach Crypto Travel Rule, co stanowiłoby zmianę regulacyjną rozszerzającą obowiązki raportowania transferów aktywów wirtualnych na transakcje dowolnej wielkości i zaostrzającą nadzór nad krajowymi giełdami na jednym z najbardziej aktywnych detalicznych rynków kryptowalut na świecie.

Proponowana zmiana, związana z krajowymi ramami Travel Rule, znacząco rozszerzyłaby zakres zgodności w przypadku transferów kryptowalut w Korei Południowej.

Obecne zasady a proponowane zmiany

Zgodnie z obowiązującymi przepisami dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) muszą gromadzić i przekazywać informacje o nadawcy i odbiorcy wyłącznie w przypadku transferów o wartości równej lub wyższej niż 1 milion wonów. Usunięcie tego minimalnego progu oznaczałoby, że obowiązki raportowe będą miały zastosowanie niezależnie od kwoty transferu, według Financial Services Commission.

Środek ten dotyczy wyłącznie Travel Rule, standardu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) opracowanego przez Financial Action Task Force (FATF), który wymaga, aby dane identyfikacyjne towarzyszyły transferom kryptowalut pomiędzy platformami. Jest on odrębny od planowanego w Korei Południowej reżimu podatkowego dla kryptowalut, który obejmuje 22% podatek od zysków z krypto, mający wejść w życie w 2027 roku po kilku opóźnieniach.

Dlaczego ta zmiana ma znaczenie dla zgodności kryptowalutowej w Korei Południowej

Travel Rule nakazuje giełdom dołączanie informacji identyfikujących zarówno nadawcę, jak i odbiorcę, gdy kryptowaluty są przenoszone między platformami, co daje regulatorom możliwość śledzenia przepływu środków. Zniesienie minimalnej wartości rozszerza tę możliwość śledzenia na transfery o niskiej wartości, które wcześniej były zwolnione z raportowania.

Regulatorzy zwykle preferują raportowanie bez progu, ponieważ drobne transfery mogą służyć do rozbijania większych kwot — technika ta, znana jako „smurfing”, ma na celu unikanie monitoringu. Financial Services Commission wielokrotnie podkreślała potrzebę ściślejszego nadzoru nad krajowymi platformami aktywów wirtualnych.

Korea Południowa utrzymywała jedną z bardziej wymagających postaw w zakresie zgodności wobec giełd kryptowalut, a usunięcie progu raportowania wpisuje się w ten szerszy trend zaostrzania, a nie łagodzenia nadzoru regulacyjnego. Największe giełdy w kraju — w tym Upbit, Bithumb, Coinone i Korbit — już działają w ramach weryfikacji pod prawdziwą tożsamością oraz wymogów KYC, które przewyższają standardy w wielu innych jurysdykcjach.

Co dla giełd i użytkowników może oznaczać kolejny etap

Dla giełd kryptowalut działających w Korei Południowej zniesienie progu prawdopodobnie będzie wymagało aktualizacji systemów kontroli transferów i procesów raportowania, tak aby każdy transfer wychodzący i międzyplatformowy obejmował dane kontrahenta. Platformy pokazały, że w obliczu presji regulacyjnej ograniczają aktywność, co było widoczne, gdy Luno zablokowało część transferów kryptowalutowych przed terminem 31 sierpnia.

Użytkownicy detaliczni wysyłający mniejsze kwoty mogą napotkać dodatkowe kroki weryfikacji tożsamości lub większe utrudnienia przy transferach, które wcześniej pozostawały poniżej progu raportowania. Podobne ograniczenia pojawiły się, gdy Luno zablokowało transfery niektórym użytkownikom przed późno-sierpniowym terminem wypłat.

Wciąż wymagają potwierdzenia kluczowe szczegóły wdrożenia, w tym harmonogram egzekwowania, konkretne wymogi zgodności oraz sposób dostosowania systemów przez platformy przed wejściem zmian w życie. Podejście Korei Południowej może również wpłynąć na inne jurysdykcje Azji i Pacyfiku rozważające podobne raportowanie w ramach Travel Rule bez progu, ponieważ regulatorzy w całym regionie koordynują nadzór nad aktywami wirtualnymi.