Creatio, platforma AI CRM i zarządzania przepływami pracy, w której ludzie i agenci AI współpracują — bez ograniczeń co do liczby użytkowników, agentów czy skali — ogłosiła, że Securityplus Federal Credit Union wybrała tę platformę, aby wdrożyć w całej organizacji technologię agentic i no-code. Wdrożenie połączy rozproszone systemy w jeden, spójny obraz każdego członka, co pomoże credit unionowi lepiej rozumieć i zaspokajać potrzeby finansowe członków.

Securityplus Federal Credit Union to spółdzielcza instytucja finansowa należąca do członków, z siedzibą w Baltimore, oferująca szeroki zakres produktów i usług finansowych, których fundamentem jest spersonalizowana obsługa i płynne doświadczenia. Takie podejście stawiające członków na pierwszym miejscu uczyniło spójność i jakość każdej interakcji priorytetem strategicznym, co skłoniło Securityplus do poszukiwania partnera technologicznego zdolnego zrealizować tę wizję w całej organizacji.

Podobnie jak wiele instytucji finansowych, Securityplus zgromadziła rozdrobnione środowisko technologiczne — typowe wyzwanie w sektorze, gdzie systemy wdrażane w różnych okresach często działają w silosach. Komunikacja i zgłoszenia serwisowe przepływały przez wiele kanałów i działów, co utrudniało śledzenie odpowiedzialności i dalszych działań. Pracownicy często musieli przechodzić między kilkoma systemami, aby złożyć w całość historię członka — od wcześniejszych interakcji i produktów po zgłoszenia serwisowe. Skutkowało to niepełnym obrazem relacji z członkiem oraz dodatkową złożonością dla pracowników starających się zapewnić spójną obsługę.

Aby sprostać bieżącym potrzebom operacyjnym, Securityplus FCU rozpoczęła wdrażanie bankowego CRM, przeprowadzając dogłębną ocenę kilku dostawców. Creatio wyróżniła się połączeniem technologii no-code, automatyzacji, możliwości integracyjnych i agentic AI — spełniając obecne potrzeby credit unionu i pozostawiając przestrzeń do rozwoju. Narzędzia no-code mają tu istotne znaczenie, ponieważ pozwalają pracownikom biznesowym, a nie tylko programistom, konfigurować i dostosowywać przepływy pracy wraz ze zmianą potrzeb w obsłudze członków, co ma szczególną wartość dla instytucji bez dużych wewnętrznych zespołów IT. Zarząd Securityplus dostrzegł szczególny potencjał w technologii, która może pomóc pracownikom nawigować po informacjach, automatyzować rutynowe czynności i ujawniać trafne wnioski, uwalniając czas na to, czego technologia nie zastąpi: budowanie wartościowych relacji z członkami.

Securityplus wdraża Creatio, aby zapewnić pracownikom ujednolicony, 360-stopniowy widok każdego członka i wykorzystać te informacje do dostarczania bardziej spersonalizowanych, proaktywnych doświadczeń. Platforma połączy obsługę członków, zarządzanie relacjami, polecenia i zarządzanie potencjalnymi klientami w jednym środowisku, zastępując rozproszone narzędzia i ręczne przekazywanie zadań spójnymi przepływami pracy służącymi do obsługi zgłoszeń i identyfikowania możliwości pogłębiania relacji z członkami. Dla Securityplus sukces ostatecznie nie zostanie zmierzony samym wdrożeniem CRM, lecz tym, czy technologia przyczyni się do lepszych doświadczeń i silniejszych relacji z członkami.

„To dla Securityplus więcej niż inwestycja w technologię. To inwestycja w to, jak chcemy w przyszłości obsługiwać naszych członków i wzmacniać naszych pracowników. Świadomie budujemy organizację, w której technologia poprawia ludzkie doświadczenia, a nie czyni je mniej osobistymi. Właściwa technologia powinna usuwać tarcia, dostarczać wnioski i dawać pracownikom więcej czasu na wartościowe, znaczące rozmowy. Nasza współpraca z Creatio jest ważnym elementem tworzenia tej przyszłości.”

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Securityplus dostrzega znaczący potencjał AI w usługach finansowych. Credit union podchodzi do niej z takim samym celem i odpowiedzialnością jak do wszystkiego, co dotyczy członków — wykorzystując AI do pomocy pracownikom w podsumowywaniu interakcji z członkami, ujawnianiu istotnych informacji, rekomendowaniu kolejnych kroków, automatyzacji rutynowych czynności, wspieraniu zgłoszeń serwisowych oraz identyfikowaniu możliwości lepszego zaspokajania potrzeb finansowych członków. Z czasem Securityplus spodziewa się, że AI pomoże organizacji rozpoznawać wzorce i przewidywać potrzeby członków, przechodząc z podejścia reaktywnego do proaktywnego.

„Dla nas przyszłość nie polega na wyborze między cyfrową innowacją a ludzką więzią. Chodzi o połączenie obu, aby stworzyć prostsze, sprytniejsze i bardziej spersonalizowane doświadczenia członków.”

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Credit uniony są zbudowane wokół relacji z członkami, a nie zysków dla akcjonariuszy, dzięki czemu osobista obsługa stanowi centrum ich konkurencji z większymi bankami. Wdrożenie w Securityplus odzwierciedla szerszy trend wśród lokalnych instytucji finansowych ku technologiom agentic i no-code, które mogą unowocześnić zaangażowanie członków bez utraty tej ludzkiej więzi. W miarę jak obsługa wspomagana AI staje się w bankowości coraz powszechniejsza, credit uniony muszą dodatkowo uwzględniać jej stosowanie w regulowanych obszarach kontaktu z członkami — na czym zwraca uwagę deklarowany nacisk Securityplus na odpowiedzialność w podejściu do AI.

Źródło: GlobalFinTechSeries