Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oskarżyła Cryptoaiml Ltd. i Cryptoaiml Capital Foundation o oszustwo, zarzucając podmiotom przywłaszczenie ponad 12,5 mln dolarów od inwestorów za pośrednictwem fałszywej platformy handlu kryptowalutami i sfabrykowanych poświadczeń regulacyjnych. Pozew został złożony 29 września 2026 r. w Sądzie Okręgowym Stanów Zjednoczonych dla południowego okręgu stanu Nowy Jork.

Rzekomy schemat handlowy oparty na WhatsAppie

Według komunikatu o postępowaniu sądowym SEC podmioty prowadziły czaty grupowe na WhatsAppie od co najmniej sierpnia 2024 r. do marca 2025 r., w których podszywały się pod profesjonalistów inwestycyjnych, aby zdobyć zaufanie inwestorów. Na tych czatach oferowano rzekome sygnały handlowe generowane przez AI oraz porady mające przynosić duże zyski. Działając w zamkniętych grupach komunikatorów, te działania wiązały zaufanie inwestorów całkowicie z osobami stojącymi za czatami — tożsamościami, które, jak twierdzi SEC, były podrobione.

Pozwani rzekomo kierowali inwestorów i klientów do zakładania kont na fałszywej platformie handlowej, a następnie nakłaniali posiadaczy tych kont do przeniesienia na nią aktywów kryptograficznych. W niektórych przypadkach inwestorzy podpisywali umowy zarządzania inwestycjami przedstawiane jako legalne. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd twierdzi, że umowy te rzekomo ustanawiały relację doradcy inwestycyjnego z klientem wobec nieświadomych inwestorów. Pozew wymienia zarówno Cryptoaiml Ltd., jak i Cryptoaiml Capital Foundation jako pozwanych. Takie ujęcie relacji doradca-klient łączy również to postępowanie z przepisami ustawy o doradcach inwestycyjnych przywołanymi później w pozwie.

Sfałszowane poświadczenia regulacyj i fikcyjne zyski

Podmioty rzekomo twierdziły, że posiadają certyfikację organów regulacyjnych, w tym SEC, aby przyciągnąć inwestorów i klientów na swoją platformę. Według agencji opublikowały również na stronie internetowej zrzut ekranu sfałszowanego formularza D, który rzekomo złożyło Cryptoaiml Ltd. Zgodnie z federalnymi przepisami dotyczącymi papierów wartościowych formularz D jest zgłoszeniem informacyjnym, które spółki składają do SEC przy sprzedaży papierów wartościowych w ofertach zwolnionych z rejestracji, i sygnalizuje on istnienie oferty, a nie zatwierdzenie składającego przez agencję. W tym kontekście sfałszowane zgłoszenie przedstawiałoby rutynową dokumentację zwolnienia jako dowód legitymacji regulacyjnej.

SEC twierdzi, że nie istniała żadna prawdziwa platforma handlowa i że żaden handel nigdy nie miał miejsca, a wyświetlane inwestorom zyski były fikcyjne. Gdy inwestorzy próbowali wypłacić środki, pozwani rzekomo informowali ich, że ich konta zostały zamrożone, i wymagali uiszczenia oszukańczych opłat z góry przed dostępem do środków — struktura, w której próby wypłaty generowały kolejne żądania płatności zamiast wypłat. Zarzuty opisują platformę, która prezentowała działalność inwestycyjną, podczas gdy — według SEC — żadnej nie prowadziła. Rzekome poświadczenia regulacyjne i zwroty z inwestycji stanowią część sprawy o oszustwo wytoczonej przez agencję.

SEC domaga się nakazów sądowych i kar finansowych

Pozew zarzuca naruszenie sekcji 10(b) ustawy o giełdach papierów wartościowych z 1934 r. oraz zasady 10b-5, a także naruszenie sekcji 206(1) i 206(2) ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Sekcja 10(b) i zasada 10b-5 to główne przepisy antyoszukańcze SEC, obejmujące wprowadzające w błąd działania przy zakupie lub sprzedaży papierów wartościowych, natomiast sekcje 206(1) i 206(2) zakazują oszustw ze strony doradców inwestycyjnych — roli, którą pozwani rzekomo przypisali sobie poprzez umowy zarządzania inwestycjami. Agencja domaga się stałych nakazów sądowych, nakazów dotyczących zachowania, zwrotu niesłusznie uzyskanych korzyści oraz kar cywilnych. Są to wnioski zawarte w pozwie SEC, a nie kary już nałożone, i to sąd zdecyduje o ich przyznaniu w toku postępowania.

Śledztwo przeprowadzili David S. Brown i Madiha M. Zuberi przy wsparciu Thomasa Bedkowskiego. Nadziej śledztwem czuwały Diana K. Tani i Laura D'Allaird. SEC poinformowała również, że formularz D Cryptoaiml Ltd. został usunięty z jej strony internetowej. Procesem poprowadzi Ruth Pinkel, pod nadzorem Stephena Kama z biura regionalnego SEC w Los Angeles.