Polymarket US stanął w obliczu próby oszustwa z udziałem co najmniej 10 milionów dolarów w transakcjach ze skradzionych kart debetowych na początku tego roku, w trakcie pracy nad rozbudową regulowanego biznesu firmy w USA.

W lutym oszuści powiązali skradzione karty z tysiącami kont Polymarket US, wpłacili środki i próbowali przenieść pieniądze poprzez zakłady, zanim wypłacili je na karty lub konta, którymi zarządzali. W pewnym momencie procesor płatności Checkout.com odrzucił ponad 80% obsłużonych przez siebie wpłat jako oszukańcze, w porównaniu z wynoszącą około 1%nią branżową. Ta rozbieżność pokazuje, że skala próby oszustwa znacznie przekraczała typowy poziom oszustw płatniczych i podkreśla, dlaczego kontrola oszustw płatniczych stała się kluczową kwestią operacyjną dla Polymarketu podczas ekspansji w USA.

Wewnętrzne kontrole pod presją

Polymarket początkowo wymagał, aby wypłaty wracały na to samo źródło płatności, które zostało użyte do wpłaty. Środek ten ograniczał możliwość przenoszenia środków ze skradzionych kart na osobne konta, jednak zabezpieczenie zostało później złagodzone, gdy firma dążyła do poprawy wygody dokonywania wpłat i wypłat. Ten kompromis odzwierciedla powtarzające się wyzwanie w operacjach płatniczych: ograniczanie tarcia dla uprawnionych użytkowników może również otwierać na nowo ścieżki wykorzystywane przez grupy przestępcze.

Osoby zaznajomione z wewnętrznymi rozmowami opisywały, że dyrektor generalny Shayne Coplan nakazywał pracownikom dalsze stawianie wzrostu na pierwszym planie i zajęcie się ewentualną karą regulacyjną później, jeśli taka się pojawi. Personel compliance zgłosił wątpliwości po gwałtownym wzroście liczby odrzuconych transakcji.

Problemy z bezpieczeństwem wykraczały poza kampanię oszustw ze skradzionych kart. Błąd inżynieryjny w lipcu naraził blisko 500 kont na możliwe przejęcie, tworząc kolejne wyzwanie operacyjne w miarę rozbudowy amerykańskiej platformy Polymarketu.

Firma zmagała się już wcześniej z kontrolami dotyczącymi praktyk marketingowych. Oddzielne śledztwo wykazało, żeymarket płacił twórcom za promowanie symulowanych transakcji z użyciem replik swojego interfejsu handlowego. Firma następnie zreformowała swoje praktyki marketingowe.

Polymarket rozbudowuje zespół compliance

Polymarket dodał od tego czasu wyższą kadrę w obszarach compliance, nadzoru i ryzyka w miarę skalowania amerykańskiego biznesu. Megan McGrath, wcześniej dyrektorka ds. compliance w Robinhood, pełni obecnie tę samą rolę w Polymarket US. Były menedżer Nasdaq Paul Jordan dołączył do firmy jako dyrektor ds. ryzyka.

Shana Bautista, była funkcjonariuszka FBI i śledcza Coinbase, została globalną szefową śledztw i wywiadu w Polymarket. Bautista oświadczyła w sierpniu, że firma dysponuje zasobami do badania podejrzanych transakcji w miarę wzrostu aktywności przed wyborami do Kongresu USA.

Obecne zasady uczciwości rynku Polymarketu zakazują oszustw, manipulacji rynkiem i handlu opartego na skradzionych informacjach poufnych. Amerykańska giełda firmy korzysta również z National Futures Association jako dostawcy usług regulacyjnych w zakresie nadzoru rynku.

Kongres niezależnie zaostrzył kontrolę nad mechanizmami rynków predykcyjnych. Izba Nadzoru (House Oversight) otworzyła w maju śledztwo w sprawie Polymarketu i Kalshi, żądając dokumentów dotyczących weryfikacji tożsamości, zgłaszania podejrzanych aktywności, nadzoru rynkowego oraz postępowania z informacjami niepublicznymi — obszarów pokrywających się z funkcjami compliance, nadzoru i ryzyka, które Polymarket rozbudowuje kadrowo.

Polymarket poszerza swój zespół kierowniczy, przygotowując się do potencjalnego wejścia na giełdę i konkurując z Kalshi, Robinhood i innymi platformami o szybko rosnący amerykański rynek kontraktów na wydarzenia. Żądanie dokumentów ze strony Izby Nadoru, aktywność handlowa wokół wyborów do Kongresu USA oraz konkurencja z Kalshi i Robinhood to jedne z wydarzeń wartych obserwacji w miarę postępu budowy amerykańskiego biznesu firmy.

Źródło: Crypto Adventure.