Próba oszustwa na 10 mln USD w Polymarket poddaje wątpliwości jego szybki rozwój w USA

Szybko rozwijający się amerykański biznes rynków predykcyjnych Polymarket przeszedł poważną próbę w lutym, gdy oszuści próbowali przemieścić co najmniej 10 milionów dolarów za pomocą skradzionych kart debetowych — informuje The Wall Street Journal.

Według doniesień napastnicy powiązali skradzione karty z kontami Polymarket US, zawierali zakłady, a następnie kierowali środki na czyste karty lub kontrolowane przez siebie konta. Incydent ujawnił obciążenie zabezpieczeń wspierających ekspansję Polymarket w Stanach Zjednoczonych.

WSJ: Polymarket CEO Reportedly Told Staff to Keep Growing and Pay a Fine if Regulators Found Out Amid $10M Stolen-Card Fraud Attempt The Wall Street Journal reported that fraudsters linked stolen debit cards to Polymarket US accounts in February, attempting to move at least $10… pic.twitter.com/hbBJEJF3Fi — Wu Blockchain (@WuBlockchain) September 20, 2026

Post na X: https://x.com/WuBlockchain/status/2101522359991906608?ref_src=twsrc%5Etfw

Skala działalności nadwerężyła mechanizmy kontroli płatności Polymarket. Checkout.com w pewnym momencie odrzucił — według doniesień — ponad 80% obsłużonych depozytów jako podejrzane o oszustwo, podczas gdy branżowa stopa wynosiła, jak podał Journal, około 1%.

Próba oszustwa testuje mechanizmy kontroli wzrostu Polymarket w USA

Obecni i byli pracownicy powiedzieli Journalowi, że pracownicy działu compliance przekazali sprawę dyrektorowi generalnemu Shayne'owi Coplanowi. Według tych źródeł Coplan nakazał firmie dalszą ekspansję i zasugerował zapłatę kary, gdyby później zainterweniowały organy regulacyjne.

Polymarket nie potwierdził publicznie tej wersji wydarzeń. Incydent miał miejsce, gdy firma budowała regulowaną obecność w USA. Zapisy CFTC pokazują, że QCX LLC rozpoczęła działalność pod nazwą Polymarket US po uzyskaniu statusu wyznaczonego rynku kontraktów 9 lipca 2025 roku.

Ten status sytuujeę w ramach federalnego systemu instrumentów pochodnych, podczas gdy jej działalność dalej się rozwija. Polymarket ma za sobą także wcześniejsze dochodzenia egzekucyjne tego organu. W 2022 roku CFTC nakazał operatorowi zapłatę 1,4 miliona dolarów za oferowanie zdarzeniowych opcji binarnych bez wymaganej rejestracji.

Według Journala poziomy oszustw pozostawały podwyższone przez miesiące, zanim do maja zbliżyły się do norm branżowych. Polymarket ograniczył następnie liczbę kart debetowych, które użytkownicy mogli połączyć, i zatrudnił firmę zajmującą się zapobieganiem oszustwom, Riskified.

Zaostrzone zabezpieczenia po miesiącach podwyższonych poziomów oszustw

The Information osobno poinformowało, że Visa naciskała na Checkout.com, aby wzmocnił mechanizmy kontroli po wzroście liczby chargebacków i nieudanych transakcji. Riskified ostrzegał również, że rynki predykcyjne są narażone na przejęcia kont, szybkie wypłaty środków oraz ataki na numery kart.

Journal poinformował później o kolejnym incydencie bezpieczeństwa dotykającym blisko 500 użytkowników, co zwiększyło presję na systemy zarządzania ryzykiem platformy. Gazeta podała także, że CFTC prowadzi śledztwo wobec firmy.

Pracownikom nakazano zachowanie dokumentów związanych z lutowym incydentem oszustwa i innymi sprawami — doniósł Journal. Organ nie podał publicznie szczegółów tego śledztwa.

Polymarket oświadcza, że wykorzystuje systemy do wykrywania podejrzanych działań i współpracuje z organami regulacyjnymi oraz organami ścigania. Na stronie poświęconej integralności rynkowej firma informuje, że do władz przekazano ponad 90 kont oraz dane ponad 315 portfeli.

Lutowa próba oszustwa poddaje te zabezpieczenia wnikliwszej ocenie, gdy Polymarket rozwija swój regulowany biznes w USA i rozważa potencjalne wejście na giełdę.

Źródło: https://blockonomi.com/polymarkets-10m-fraud-attempt-puts-its-rapid-u-s-growth-under-scrutiny/