Oracle integruje swoją technologię finansową z rejestrem blockchain Swift w ramach inicjatywy zaprojektowanej, aby pomóc bankom w łączeniu systemów tokenizowanych depozytów między instytucjami oraz wprowadzaniu płatności opartych na blockchainie do istniejących przepływów finansowych.

Integracja ma na celu umożliwienie instytucjom finansowym zachowanie własnej infrastruktury tokenizowanych depozytów przy jednoczesnym obsłudze zarówno tradycyjnych płatności, jak i transakcji aktywami cyfrowymi w ramach bardziej ujednoliconego modelu operacyjnego. Rozwój ten następuje w chwili, gdy banki i operatorzy płatności nadal badają technologię blockchain pod kątem szybszych rozliczeń, transakcji programowalnych i aktywności finansowej transgranicznej. Swift, sieć komunikacyjna od lat używana przez banki na całym świecie do komunikacji międzybankowej, rozszerza się o koordynację opartą na blockchainie w ramach tego szerszego ruchu modernizacji płatności.

Zgodnie z ustaleniami integracja Oracle z rejestrem Swift została zaprojektowana tak, aby połączyć istniejącą infrastrukturę tokenizowanych depozytów banków z przepływami płatności międzybankowymi, pozostawiając instytucjom kontrolę nadnymi systemami.

Rejestr Swift będzie koordynował transakcje międzybankowe

Zgodnie z proponowanym modelem rejestr Swift będzie koordynował aktywność płatniczą między uczestniczącymi instytucjami finansowymi. Banki będą mogły używać tokenizowanych depozytów utrzymywanych na własnych, zorientowanych na bank rejestrach do transakcji międzybankowych, jednocześnie łącząc te aktywa z szerszymi procesami płatniczymi.

Podejście to ma wspierać transgraniczne płatności w czasie rzeczywistym, a także programowalne usługi płatnicze i transakcje aktywami cyfrowymi. Płatności transgraniczne historycznie przechodziły przez wiele pośrednich etapów, co czyniło szybsze rozliczenia długofalowym celem całej branży bankowej. Oracle stwierdził, że system ma pomagać instytucjom finansowym w zachowaniu istniejących wymagań dotyczących bezpieczeństwa, ładu korporacyjnego i nadzoru regulacyjnego przy jednoczesnym przyjmowaniu możliwości płatniczych opartych na blockchainie.

Tokenizowane depozyty to cyfrowe reprezentacje depozytów bankowych, które można transferować lub rozliczać przy użyciu infrastruktury blockchain. W przeciwieństwie do prywatnie emitowanych kryptowalut są one zazwyczaj zaprojektowane tak, aby pozostać powiązane z depozytami utrzymywanymi w regulowanych systemach bankowych.

Integracja obejmuje zatem obszar rosnącego zainteresowania instytucji finansowych: wykorzystanie technologii blockchain bez konieczności porzucania przez banki ugruntowanej infrastruktury płatniczej ani kontroli operacyjnej.

Technologia Oracle zapewnia infrastrukturę blockchain

Oracle Blockchain Platform oraz Oracle Digital Assets Data Nexus zapewnią preintegrowany fundament technologiczny dla instytucji łączących się z rejestrem Swift.

Infrastruktura została zaprojektowana do obsługi kontraktów zobowiązań Swift i orkiestracji zdarzeń, zapewniając jednocześnie możliwości blockchainowe oparte na EVM. Obejmuje ona również funkcjonalność portfeli powierniczych, podpisywania transakcji, integracji systemowych oraz inteligentnych kontraktów zdolnych do obsługi operacji tokenizowanych depozytów.

Taka architektura może pozwolić bankom na koordynowanie transakcji blockchain z istniejącymi systemami finansowymi zamiast prowadzenia aktywności blockchain jako oddzielnego procesu. Możliwość połączenia infrastruktury blockchain, zarządzania transakcjami i kontroli instytucjonalnych ma na celu zmniejszenie złożoności operacyjnej dla instytucji finansowych badających aktywa tokenizowane.

Oracle Banking Payments łączy blockchain z ISO 20022

Oracle Banking Payments połączy procesy płnicze oparte na blockchainie z istniejącym przetwarzaniem płatności ISO 20022. ISO 20022 to globalny standard komunikatów, coraz częściej wykorzystywany przez instytucje finansowe do wymiany ustrukturyzowanych informacji płatniczych, który stał się fundamentem komunikatów płatniczych w znacznej części infrastruktury rynkowej świata.

Oracle stwierdził, że jego technologia może koordynować zdarzenia płatnicze i blockchainowe przez cały cykl życia transakcji przetwarzanych za pośrednictwem rejestru Swift. Trwałe przepływy pracy i koordynacja transakcji mają pomagać bankom w utrzymaniu spójnego przetwarzania przy jednoczesnej poprawie odporności operacyjnej.

Integracja może być szczególnie istotna dla instytucji dążących do połączenia konwencjonalnych torów płatniczych z aktywami tokenizowanymi. Zamiast budować całkowicie oddzielne przepływy pracy dla transakcji blockchain, banki mogłyby wykorzystywać istniejącą technologię płatniczą alongside infrastrukturą rozliczeniową opartą na blockchainie.

W przypadku płatności transgranicznych model mógłby wspierać ciągłe przetwarzanie i większą automatyzację przy zachowaniu ugruntowanych kontroli instytucjonalnych. Płatności programowalne mogłyby również umożliwić wykonywanie określonych warunków transakcji lub reguł biznesowych za pośrednictwem zautomatyzowanych przepływów pracy.

Integracja rozwija współpracę ze Swift

Inicjatywa rozszerza istniejącą współpracę Oracle ze Swift w dziedzinie modernizacji płatności. Wcześniej w tym roku Oracle poinformował, że jego aplikacja płatnicza otrzymała certyfikację Swift Compatible Application, co pogłębiło relacje między obiema organizacjami.

Najnowsza integracja wskazuje na szersze ukierunkowanie na łączenie ugruntowanej infrastruktury finansowej z systemami opartymi na blockchainie. Rejestr Swift jest pozycjonowany jako warstwa koordynacyjna dla uczestniczących instytucji finansowych, podczas gdy Oracle dostarcza technologię łączącą tokenizowane depozyty i operacje płatnicze.

Integracja ma dać bankom sposób na włączenie tokenizowanych depozytów i transakcji aktywami cyfrowymi do istniejących operacji płatniczych bez zastępowania ugruntowanej infrastruktury bankowej.

Według doniesień projekt pozostaje skoncentrowany na łączeniu instytucjonalnych systemów blockchain z transgranicznymi procesami płatniczymi. Jego szerszy wpływ będzie zależał od udziału banków, rozwoju regulacji oraz tego, w jakim stopniu tokenizowane depozyty i płatnicze usługi oparte na blockchainie wejdą do dużego zastosowania produkcyjnego. Ogłos dotyczące uczestniczących instytucji, wdrożeń pilotażowych i harmonogramów produkcyjnych dostarczyłyby najjaśniejszych wskazówek, jak inicjatywa będzie postępować.