OPay zainstalowany na 69% smartfonów w Nigerii, częściej niż jakakolwiek inna aplikacja bankowa lub fintechowa
Najważniejsze informacje
- •Według Nigeria Smartphone Study 2025, opracowanej przez Orange Group i KPMG, OPay występuje na 69% smartfonów w Nigerii, co stanowi najwyższą obecność wśród aplikacji bankowych i fintechowych.
- •PalmPay zajmuje drugie miejsce z wynikiem 29%, a Moniepoint trzecie z 14%, co czyni te trzy platformy fintechowe najczęściej spotykanymi aplikacjami finansowymi na nigeryjskich smartfonach.
- •Access Bank z wynikiem 16% jest najlepiej plasowanym tradycyjnym bankiem, a za nim plasują się UBA i GTBank po 11%, FirstBank z 10%, Zenith Bank z 9%, Kuda z 8% i PayPal z 7%.
- •Badanie przeprowadzono wśród 13 251 w 12 nigeryjskich miastach i wykazało, że penetracja smartfonów wzrosła w 2025 roku do 75%, o 11 punktów procentowych więcej niż 64% w 2023 roku.
- •Wynik 69% mierzy wyłącznie obecność aplikacji na urządzeniach respondentów i nie należy go odczytywać jako odsetka Nigeryjczyków korzystających z OPay ani jako udziału w klientach bankowych tego kraju.
Według Nigeria Smartphone Study 2025, opracowanej przez Orange Group i KPMG, OPay jest zainstalowany na 69% smartfonów używanych w Nigerii, co czyni go najpowszechniej obecną aplikacją bankową i fintechową w tym kraju.
Ten wynik stawia OPay znacznie przed wszystkimi innymi aplikacjami finansowymi ujętymi w badaniu — ponad dwukrotnie przed drugim w rankingu PalmPay z wynikiem 29% — a następnie Access Bank z 16% i Moniepoint z 14%. UBA i GTBank odnotowują po 11%, FirstBank ma 10%, Zenith Bank 9%, a Kuda 8%; zamyka listę PayPal z wynikiem 7%.
Raport wskazuje OPay, PalmPay i Moniepoint jako trzy najczęściej spotykane aplikacje bankowe i fintechowe na nigeryjskich smartfonach, przy czym Access Bank z wynikiem 16% zajmuje czwarte miejsce jako najlepiej plasowany tradycyjny bank. Ten ranking podkreśla, jak głęboko platformy fintechowe zadomowiły się obok tradycyjnych banków w codziennym życiu finansowym Nigeryjczyków.
Badanie opiera się na odpowiedziach 13 251 osób z 12 miast, w tym Lagos, Ibadanu, Abudży, Kano, Port Harcourt, Benin City i Kaduny. Wykazało ono również, że penetracja smartfonów w Nigerii wzros w 2025 roku do 75%, co stanowi wzrost o 11 punktów procentowych w porównaniu z 64% w 2023 roku.
Według badania 69-procentowa obecność OPay oznacza przodowanie zarówno nad konkurentami z sektora fintech, jak i tradycyjnymi bankami. Większy wzrost popularności aplikacji fintechowych wiąże się ze sposobem, w jaki Nigeryjczycy obecnie korzystają z telefonów do przelewów, płatności rachunków, doładowań telefonicznych i coraz dłuższej listy codziennych czynności finansowych.
Ta zmiana zepchnęła tradycyjne banki do tej samej przestrzeni mobilnej, w której działają firmy fintechowe, gdzie szybkość aplikacji, łatwość obsługi i usługi cyfrowe w coraz większym stopniu kształtują ocenę ich przez klientów.
Badanie zastrzega jednak, że wynik 69% nie należy odczytywać jako 69% Nigeryjczyków korzystających z OPay ani jako 69% klientów bankowych tego kraju posiadanych przez OPay. Odnosi się on wyłącznie do obecności aplikacji na smartfonach wśród respondentów badania.
To odkrycie pojawia się w momencie, gdy posiadanie smartfonów stale rośnie — w edycji badania z 2025 roku 75% respondentów posiadało smartfon, w porównaniu z 64% w 2023 roku. Ponieważ coraz więcej Nigeryjczyków traktuje telefony jako główny dostęp do usług finansowych, rywalizacja między fintechami a tradycyjnymi bankami coraz częściej toczy się na samym urządzeniu.
Źródło: TechNext24
