Giełda kryptowalut MEXC została odcięta od amerykańskiego systemu finansowego po tym, jak Departament Skarbu zarzucił platformie przetwarzanie miliardów dolarów w transakcjach o charakterze nielegalnym. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), jednostka wywiadu finansowego Departamentu Skarbu, wydała postanowienie powołując się na rzekome obchodzenie sankcji i powiązania z cyberprzestępczością. MEXC oświadczyła, że analizuje swoje procedury i działa normalnie.

Zgodnie z postanowieniem FinCEN, MEXC dopuściła do co najmniej 16 miliardów dolarów transakcji powiązanych z działaniami cyberprzestępczymi i obchodzeniem sankcji z udziałem Iranu, Korei Północnej i Rosji w pięcioletnim okresie od maja 2021 do maja 2026 roku. Giełda z siedzibą na Seszelach została założona w 2018 roku i deklaruje obsługę ponad 40 milionów użytkowników w ponad 170 krajach, oferując dostęp do 3000 kryptowalut i tokenizowanych aktywów. FinCEN administruje ustawą Bank Secrecy Act i ma uprawnienia do ograniczania dostępu do amerykańskiego systemu finansowego podmiotom uznanym za ryzyko prania pieniędzy, a skutek takiego postanowienia odczuwalny jest poprzez amerykańskie banki i firmy płatnicze, które w przeciwnym razie obsługiwałyby przepływy dolarowe platformy.

Zarzuty zawarte w postanowieniu FinCEN

Departament Skarbu poinformował, że MEXC przetwarzała transakcje jeszcze w czerwcu 2026 roku z Garantex i Grinex, dwoma rosyjskimi podmiotami objętymi sankcjami. Poinformował również, że giełda ułatwiała lub przetwarzała co najmniej 226 milionów dolarów transakcji na rzecz rosyjskiej sieci obejścia sankcji A7 lub z nią powiązanych, objętej sankcjami nałożonymi przez Office of Foreign Assets Control — biuro Departamentu Skarbu administrujące amerykańskimi programami sankcyjnymi.

Postanowienie opisuje także bezpośrednie transakcje między MEXC a irańskimi giełdami kryptowalut. Od maja 2021 do maja 2026 roku MEXC wysłała lub otrzymała około 1 miliard dolarów w bezpośrednich transakcjach z ponad 40 zidentyfikowanymi irańskimi kantorami konwertowalnej waluty wirtualnej (CVC) — firmami wymieniającymi aktywa cyfrowe na waluty emitowane przez państwa — poinformował Departament Skarbu, dodając, że część z tych kantorów podlega amerykańskim i międzynarodowym sankcjom.

W oświadczeniu Departament Skarbu stwierdził, że MEXC pełniła rolę centrum działań obejmujących płatności z okupu i oszustwa, obchodzenie sankcji przez Iran i Koreę Północną oraz aktywność związaną z rosyjskimi i innymi darknetowymi rynkami.

"Od maja 2021 do maja 2026 roku MEXC Global wysłała lub otrzymała około 1 miliard dolarów w bezpośrednich transakcjach z ponad 40 zidentyfikowanymi irańskimi kantorami CVC, z których część podlega amerykańskim i międzynarodowym sankcjom" — oświadczył departament.

FinCEN przypisał zarzucaną działalność niedociągnięciom w procedurach MEXC dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz identyfikacji i weryfikacji klientów. Postanowienie ostrzega, że amerykańskie instytucje finansowe i osoby prywatne mogą spotkać się z sankcjami wtórnymi lub działaniami egzekucyjnymi za przelewy do lub z MEXC — to właśnie ten zapis nadaje postanowieniu zasięg, ponieważ uświadamia każdemu amerykańskiemu bankowi, procesorowi płatności i osobie, że obsługa przepływów związanych z MEXC wiąże się również dla nich z ryzykiem prawnym. Działanie odnotował również BleepingComputer.

MEXC deklaruje analizę swoich procedur

MEXC oświadczyła, że dowiedziała się o postanowieniu FinCEN 6 listopada 2026 roku i analizuje je wraz ze swoimi zespołami prawnymi i compliance. Firma poinformowała, że rozpoczęła niezależny audyt swoich procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcyjnych oraz zamierza konstruktywnie współpracować z FinCEN i innymi właściwymi regulatorami oraz organami na całym świecie.

Giełda oświadczyła również, że działa normalnie, a aktywa użytkowników pozostają bezpieczne. MEXC określiła swoją reakcję jako analizę postanowienia i swoich wewnętrznych procedur, a także planowaną współpracę z regulatorami w Stanach Zjednoczonych i za granicą. Dla globalnej bazy użytkowników giełdy oraz dla amerykańskich instytucji rozważających ostrzeżenie z postanowienia najbliższymi wydarzeniami do obserwacji są wyniki niezależnego audytu procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcyjnych oraz efekt współpracy z FinCEN, którą firma deklaruje, że zamierza podjąć.