Kraken przeprosił i wycofał kwestionariusze, w których przed wypłatą Monero (XMR) proszono klientów o podanie wrażliwych danych osobowych, po tym jak współ-CEO Arjun Sethi przyznał, że giełda niewłaściwie pytała użytkowników o to, jak zamierzają wydawać swoją kryptowalutę.

E-maile, wysłane do klientów, którzy kupili XMR za własne pieniądze, prosili o ujawnienie pracodawcy, źródła środków oraz planów dotyczących tokenów po wypłacie. Giełda skontaktowała się następnie z dotkniętymi klientami, informując ich, że odpowiedź nie jest wymagana.

W oświadczeniu z 23 października na X Sethi wziął odpowiedzialność za żądania, opisując je jako wewnętrzny błąd, a nie wymóg regulacyjny. Potwierdził również, że Monero pozostanie notowane i dostępne do wypłaty w jurysdykcjach, w których Kraken nadal obsługuje ten zasób.

Kraken cofa pytania o wydatkowanie Monero przez klientów

Kontrowersje wyszły na jaw, gdy po zakupach i wypłatach XMR klienci otrzymali rozszerzone kwestionariusze due diligence. Poza pytaniem o to, skąd klienci pozyskali pieniądze, formularze zawierały pytania o szczegóły dotyczące tego, jak zamierzają wykorzystać swoją kryptowalutę po opuszczeniu giełdy.

Sethi wyjaśnił, że decyzja wynikała z wewnętrznej oceny, która traktowała młodszego klienta posiadającego znaczną sumę pieniędzy jako potencjalny wskaźnik ryzyka. Odrzucił to rozumowanie i potwierdził, że żaden mający zastosowanie przepis nie wymagał dodatkowych pytań.

Kraken wycofał żądania i powiadomił adresatów, że dalsza odpowiedź nie jest konieczna.

Sethi dokonał również rozróżnienia między weryfikacją pochodzenia środków klientów a monitorowaniem ich wydatków po wypłacie: „Skąd pochodzą Twoje pieniądze to uzasadnione pytanie. Co z nimi robisz po tym, jak je opuszczą – już nie.” To rozróżnienie podkreśla, gdzie zazwyczaj kończą sięowiązki compliance giełdy: kontrole źródła środków mają zastosowanie, gdy aktywa znajdują się na platformie, ale prywatny projekt Monero sprawia, że nawet aktywność on-chain jest nieprzejrzysta dla zewnętrznych obserwatorów po wypłacie monet.

Kraken nie ujawnił, ilu klientów otrzymało kwestionariusze, jak długo praktyka trwała ani które jurysdykcje były objęte.

Standardowe kontrole źródła środków pozostają w mocy

Kraken będzie kontynuował weryfikację źródła środków w ramach swoich procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i due diligence klientów. Zgodnie z wytycznymi giełdy dotyczącymi odpowiadania na prośby o dodatkowe informacje kontrole te mogą wymagać wyciągów bankowych, dokumentacji zatrudnienia lub dowodów dochodów z inwestycji, w zależności od okoliczności klienta i jego aktywności transakcyjnej.

Ramy compliance Krakena przewidują również dodatkowe przeglądy w przypadku zmiany zachowania konta lub gdy wielkość lub rodzaj transakcji budzi wątpliwości. Wycofanie kwestionariusza Monero nie eliminuje tych wymogów – korekta dotyczy wyłącznie dodatkowych żądań informacji o tym, jak klienci zamierzają wykorzystać środki po usunięciu ich z platformy.

Sposób, w jaki Kraken obchodzi się z informacjami o klientach, był już wcześniej przedmiotem kontroli. W kwietniu giełda ujawniła nieautoryzowany dostęp do danych klientów z udziałem nakręconych osób z wewnątrz, po czym nastąpiły próby szantażu firmy. Ten incydent dotyczył bezpieczeństwa wewnętrznego i danych klientów, a nie monitorowania wypłat Monero, ale oba przypadki poddały weryfikacji podejście Krakena do wrażliwych informacji o klientach.

Monero pozostaje notowane mimo ograniczeń regionalnych

Decyzja Krakena o utrzymaniu Monero zapada w chwili, gdy ta nastawiona na prywatność kryptowaluta wciąż napotyka ograniczenia na regulowanych platformach handlowych. Fundamentowy projekt kryptograficzny Monero ukrywa kwoty transakcji i informacje o uczestnikach, ograniczając możliwość odtworzenia historii płatności przez zewnętrznych obserwatorów. Ten projekt doprowadził do wycofania w innych miejscach: Binance i OKX usunęły XMR na początku 2024 roku w związku ze zaostrzoną kontrolą monet prywatności.

Popyt na XMR pozostaje znaczący mimo wycofań z giełd. Wcześniejsze badania aktywności Monero wykazały dalszy wzrost transakcji i rosnącą adopcję wśród użytkowników ceniących prywatność, nawet gdy dostęp przez scentralizowane giełdy stał się bardziej ograniczony.

Kraken usunął handel i wpłaty Monero dla klientów z Europejskiego Obszaru Gospodarczego 31 października 2024 roku, a wypłaty zakończyły się dwa miesiące później, zgodnie z dokumentacją wsparcia firmy. Podobne ograniczenia regionalne obowiązują na innych rynkach, w tym w Kanadzie i Australii, a najnowsze zapewnienia Sethiego nie cofają tych istniejących środków.

Monero pozostaje obsługiwane tylko w kwalifikujących się jurysdykcjach, gdzie klienci mogą dalej kupować i wypłacać XMR zgodnie ze standardowymi procedurami compliance Krakena. Giełda nie ogłosiła dodatkowych ogrzeń, nowego kwestionariusza dotyczącego Monero ani zmian w istniejących wymogach weryfikacji źródła środków.

Źródło: Crypto Adventure