Kenijski sąd zamroził ponad KES 317 mln, czyli około 2,11 mln USD, w kryptowalutach i depozytach bankowych należących do dwóch osób objętych dochodzeniem w związku z podejrzeniem prania dochodów z przestępstwa za pośrednictwem portfeli kryptowalutowych, spółek fasadowych, rachunków bankowych i międzynarodowych kanałów przekazów pieniężnych.

Według dokumentów sądowych złożonych przez Assets Recovery Agency (ARA) śledczy prześledzili to, co opisują jako zaawansowaną sieć prania pieniędzy obejmującą ponad KES 300 mln, czyli około 2 mln USD. Środki miały przepływać przez giełdy kryptowalut i kenijski system bankowy, zanim podjęto próby ukrycia ich pochodzenia.

Dokumenty sądowe wskazują Michaela, Glory, Kevina Kipngeno, Samuela Simiyu, Wanzę Mutuku i Eliuda Korira jako uczestników łańcucha transakcji kryptowalutowych objętego dochodzeniem.

Zamrożone aktywa obejmują KES 115 mln, czyli około 767 000 USD, przechowywane jako 751 853,70 USDT w portfelu Binance powiązanym z Glory Kithure. Kolejne 896 USDT, odpowiadające około KES 115 852 lub 772 USD, powiązano z Michaelem Machimbo. Władze zamroziły również KES 17,6 mln, czyli około 117 000 USD, na dziewięciu rachunkach bankowych prowadzonych w Equity Bank, Stanbic Bank, NCBA, KCB i Absa.

Śledczy twierdzą, że domniemany schemat prania pieniędzy opierał się na USDT, stablecoinie zabezpieczonym dolarem, który utrzymuje parytet z dolarem amerykańskim i umożliwia szybkie transgraniczne transfery wartości bez tradycyjnych pośredników bankowych. Środki miały przechodzić przez kilka rachunków kryptowalutowych, zanim zostały zamienione na szylingi kenijskie.

USDT miały rzekomo pochodzić z konta NoOnes kontrolowanego przez Samuela Simiyu, lecz zarejestrowanego z użyciem danych identyfikacyjnych Wanchy Mutuku. NoOnes to rynek kryptowalut peer-to-peer, który powstał po zamknięciu Paxful w 2023 roku i obsługuje użytkowników na rynkach w Afryce oraz na Globalnym Południu. Śledczy twierdzą, że środki zostały następnie przelane do portfeli Binance, które miały być kontrolowane przez Michaela i Glory.

Większość stablecoinów została później przeniesiona do portfela Binance Kevina Kipngeno, gdzie według śledczych zamieniono je na szylingi kenijskie, a następnie przekazano na lokalne rachunki bankowe.

Tylko między czerwcem a wrześniem 2024 roku portfel Binance Michaela miał otrzymać 220 508 USDT w 10 transakcjach.

REGULATION | Binance Reportedly Freezing P2P User Accounts in Kenya at the Request of Law Enforcement Under the hashtag, #BinanceUnmasked , a number of users have complained that their @binance accounts have been frozen at the request of law enforcement. The law enforcement… pic.twitter.com/ekZgbUrqMh — BitKE (@BitcoinKE) April 20, 2026

Akta sądowe wskazują ponadto, że między lutym 2023 roku a listopadem 2025 roku ten sam portfel przelał lub wypłacił około 899 130 USDT, co odpowiada mniej więcej Sh116,3 mln.

Portfel Binance Glory miał otrzymać 930 597 USDT między styczniem 2023 roku a listopadem 2025 roku, zanim wypłacono z niego 178 491 USDT.

Samuel Simiyu miał powiedzieć śledczym, że prowadził konta na NoOnes, OKX i Paxful. Przyznał również, że Michael zwrócił się do niego w sprawie wykorzystania tych kont do transferu kryptowalut do portfeli Binance.

Z dokumentów sądowych wynika, że śledczy uważają, iż para otrzymała miliony szylingów za pośrednictwem sieci pośredników, spółek fasadowych, międzynarodowych usług transferu pieniędzy i platform kryptowalutowych.

REGULATION | European Commission (EU) Officially Lists Kenya as High-Risk Country for Money (ML) Laundering and Terrorism Financing (TF) Kenya now joins a list of 9 other countries globally on the @EU_Commission watchlist for ML and TF. @FATFNews #EU pic.twitter.com/A0pCZGQld3 — BitKE (@BitcoinKE) June 14, 2025

Zgodnie z oświadczeniem ARA złożonym pod przysięgą, domniemana operacja opierała się na dwóch równoległych kanałach.

Jeden kanał obejmował sześć osób i dwie spółki, które przekazywały środki do Kenii za pośrednictwem międzynarodowych dostawców przekazów pieniężnych, zanim pieniądze trafiały na lokalne rachunki bankowe.

Drugi kanał miał wykorzystywać kryptowaluty, przy czym aktywa cyfrowe przechodziły przez portfele Binance, zanim zostały zamienione lub przekazane przez tradycyjne kanały bankowe.

Śledczy twierdzą, że przepływ środków przebiegał złożoną ścieżką mającą ukryć ich pochodzenie, łącząc transakcje kryptowalutowe z wieloma rachunkami bankowymi i podmiotami korporacyjnymi w celu zaciemnienia własności oraz źródła pieniędzy. Agencja argumentuje, że struktura ta nosiła cechy powszechnie kojarzone z operacjami prania pieniędzy.

CASE STUDY | Lessons from HuruPay's Exit from Kenya Amid Crypto AML Scrutiny In grey listed jurisdictions, the ultimate test of survival is no longer whether customers love your product, but whether you have the compliance muscle to withstand regulatory pressure. Here are 6… pic.twitter.com/dCD2uRsdpU — BitKE (@BitcoinKE) July 21, 2026

W innym przykładzie przytoczonym przez śledczych środki pochodzące z Sendwave oraz od innej osoby miały przejść przez ten sam łańcuch, zanim zgromadzono wystarczającą kwotę, aby dokonać płatności w wysokości Sh9,38 mln na rzecz Ace Prestige Auto Ltd za kolejny pojazd.

Detektywi twierdzą, że wysłali już do Stanów Zjednoczonych wniosek o wzajemną pomoc prawną (Mutual Legal Assistance, MLA), domagając się dokumentacji transakcji powiązanych z międzynarodowymi dostawcami przekazów pieniężnych. Taka współpraca transgraniczna ma coraz większe znaczenie w dochodzeniach związanych z kryptowalutami, ponieważ firmy zajmujące się analizą blockchain oraz duże giełdy, które mogą dostarczać dane na poziomie transakcji, często mają siedzibę w Stanach Zjednoczonych lub działają pod jurysdykcją USA.

Sąd wydał nakazy zabezpieczenia aktywów do czasu zakończenia dochodzenia. Nakazy uniemożliwiają podejrzanym dostęp do środków lub ich transfer, podczas gdy władze nadal śledzą przepływy finansowe.

Sprawa pojawia się w momencie, gdy Kenia zwiększa nadzór nad sektorem aktywów wirtualnych po wejściu w życie ustawy Virtual Asset Service Providers (VASP), która wprowadziła wymogi licencyjne oraz obowiązki przeciwdziałania praniu pieniędzy dla dostawców usług kryptowalutowych. Celem przepisów jest objęcie przedsiębiorstw kryptowalutowych formalnym nadzorem regulacyjnym przy jednoczesnym dostosowaniu kenijskich ram prawnych do międzynarodowych standardów zwalczania nielegalnych przepływów finansowych.

Przestępczość kryptowalutowa stała się w ostatnich latach powodem do obaw, a Kenia wyłoniła się jako jeden z głównych punktów zapalnych w Afryce. Kraj konsekwentnie plasuje się wśród największych rynków kryptowalutowych na kontynencie pod względem adopcji, a wolumeny handlu peer-to-peer sytuują go w czołówce państw afrykańskich monitorowanych przez firmy analityczne z branży blockchain. Główny organ śledczy Kenii, DCI Kenya, wielokrotnie ostrzegał, że dochody z przestępstw w kraju są w dużej mierze prane i ukrywane w nieruchomościach oraz kryptowalutach.

Kenia pozostaje na szarej liście FATF od 2024 roku, a przestępczość kryptowalutowa wskazywana jest jako jeden z kluczowych powodów. Oczekuje się, że uchwalenie ustawy VASP oraz działania wymierzone w przestępczość kryptowalutową przyczynią się do złagodzenia ograniczeń międzynarodowych.

Financial Reporting Centre zgłosiło raporty o podejrzanych transakcjach obejmujących niemal Sh6,976 bln w ciągu trzech lat do 2023 roku, przy czym banki odpowiadały za około 91 procent zgłoszonej aktywności. Agencja wskazała sektory takie jak nieruchomości, usługi prawne i księgowość jako obszary podatne na pranie pieniędzy, co ilustruje skalę nielegalnych przepływów finansowych, które organy ścigania próbują zakłócić.

Władze miały połączyć działania instytucji, w tym Assets Recovery Agency, Financial Reporting Centre, Directorate of Criminal Investigations, Office of the Attorney General i Business Registration Service, w ramach skoordynowanej odpowiedzi na przestępczość finansową.