Zbiorowy pozew oskarża JPMorgan Chase o ignorowanie sygnałów ostrzegawczych przy obsłudze kont Goliath Ventures, firmy kryptowalutowej będącej w centrum rzekomego schematu Ponziego wartego 328 milionów dolarów.

Powód Robby Alan Steele złożył pozew w zeszłą środę w Sądzie Okręgowym USA dla Północnego Dystryktu Kalifornii. Według raportu Banking Dive inwestorzy twierdzą, że Chase umożliwił działanie schematu, który jest teraz przedmiotem federalnego śledztwa.

Inwestorzy kwestionują Chase w związku z zarzutami dotyczącymi kryptowalutowego schematu Ponziego wartego 328 mln dolarów

Inwestorzy twierdzą, że Chase pełnił rolę jedynego banku Goliath od stycznia 2023 do czerwca 2025. W tym okresie Goliath pozyskiwał inwestycje, obiecując zwroty generowane za pośrednictwem kryptowalutowych „pul płynności”, oferując od 3% do 8% miesięcznych zwrotów, jak podaje raport. Przy takim tempie obiecane zwroty z kwartalizowałyby się na poziomach znacznie wyższych niż dostępne przy konwencjonalnych inwestycjach.

Departament Sprawiedliwości stwierdził, że CEO Goliath Christopher Alexander Delgado nie prowadził legalnego biznesu. Delgado stoi przed zarzutami prania pieniędzy i oszustwa telekomunikacyjnego i został aresztowany w zeszłym miesiącu. Te zarzuty karne są odrębne od zarzutów inwestorów wobec banku.

Steele powiedział, że zlikwidował swoje konto emerytalne, aby zainwestować w Goliath. Twierdzi, że pieniądze zniknęły po przelaniu ich na konto Goliath w Chase. Według raportu ponad 2000 osób zainwestowało w firmę co najmniej 328 milionów dolarów.

Pozew Steele'a twierdzi, że liczne sygnały ostrzegawcze uczyniły oszukańczy charakter działalności widocznym dla Chase. Oskarża bank o dalszą obsługę kont wykorzystywanych do Popełniania rzekomego oszustwa i dodatkowo twierdzi, że JPMorgan zarobił znaczne opłaty na działalności bankowej Goliath i Delgado. Zarzuty pojawiają się na tle istniejących obowiązków: zgodnie z Bank Secrecy Act banki w USA są zobowiązane prowadzić programy przeciwdziałania praniu pieniędzy, obejmujące monitorowanie kont klientów pod kątem podejrzanych działań. JPMorgan wcześniej stawał przed podobnymi roszczeniami — w 2014 roku zgodził się zapłacić ponad 2 miliardy dolarów w celu rozstrzygnięcia twierdzeń władz USA, że zignorował sygnały ostrzegawcze związane ze schematem Ponziego Bernarda Madoffa, który działał poprzez konta w banku.

Pozew opisuje transfery i rzekome zwroty

Pozew wskazuje, że około 123 milionów dolarów przepłynęło z konta Goliath w Chase do Coinbase między styczniem 2023 a czerwcem 2025. Dodatkowo twierdzi, że 50 milionów dolarów trafiło do inwestorów jako rzekome zwroty.

Steele twierdzi, że Chase świadomie pozwolił Goliath na łączenie środków inwestorów. Według pozwolu środki od późniejszych inwestorów były wykorzystywane do wypłat dla wcześniejszych inwestorów, co stanowi — jak opisuje — klasyczny schemat Ponziego.

Inwestorzy powołali się także na publiczną krytykę kryptowalut przez CEO JPMorganu Jamiego Dimona. Dimon nazwał tokeny kryptowalutowe „głazami-pieskami” w 2023 roku, podczas gdy bank nawiązał partnerstwo z Coinbase w 2025 roku. Pozew argumentuje, że rzekome postępowanie banku przeczyło krytyce Dimona i twierdzi, że Chase kontynuował relacje z Goliath po zdobyciu „rzeczywistej wiedzy” o schemacie.

Odpowiedź Coinbase na zarzuty

Coinbase nie jest pozwanym w sprawie. Rzecznik Coinbase oświadczył, że sprawa karna wspomniana w pozwolu również nie dotyczy giełdy. Rzecznik powiedział, że Coinbase w pełni wywiązał się z obowiązków compliance, a giełda zaznaczyła, że nadal jest gotowa współpracować z bankami i organami ścigania, aby pociągać oszustów do odpowiedzialności.

Rzecznik JPMorgan Chase nie odpowiedział natychmiast na prośbę o komentarz. Zarzuty dotyczące kryptowalutowego schematu Ponziego wartego 328 milionów dolarów pozostają twierdzeniami w pozwole inwestorów. Jako zbiorowy pozew sprawa musi jeszcze przejść certyfikację grupy, zanim będzie mogła toczyć się w imieniu szerszej grupy inwestorów.

Powiązane materiały omawiają sprawę regulatorów przeciwko Delgado, schemat Key Coin Assets oraz śledztwo dotyczące kryptowaluty Hashpe. Rzekome działania Goliath są teraz przedmiotem zarówno zarzutów karnych, jak i cywilnych roszczeń inwestorów.