Banca d'Italia nakazała obowiązkową weryfikację transferów kryptowalut pod kątem sankcji, zlecając dostawcom usług kryptoaktywów wdrożenie kontroli wewnętrznych zaprojektowanych tak, aby wykrywać transfery powiązane z podmiotami objętymi sankcjami i ograniczać nielegalne przepływy finansowe w całej Unii Europejskiej.

Zgodnie z poniedziałkowym komunikatem opublikowanym na stronie internetowej banku centralnego dostawcy usług kryptoaktywów (CASPs) muszą wprowadzić polityki i kontrole wewnętrzne służące egzekwowaniu unijnych sankcji finansowych przy przetwarzaniu transferów kryptowalut. Dyrektywa w praktyce rozszerza na firmy kryptowalutowe obowiązki związane z egzekwowaniem sankcji, które banki we Wspólnocie ponoszą od dawna, ponieważ unijne środki restrykcyjne stosuje się bezpośrednio we wszystkich państwach członkowskich, a egzekwuje się je na poziomie krajowym.

Bank dodał, że CASPs powinny dążyć do zapewnienia odpowiednich kontroli pozwalających identyfikować klientów oraz transakcje powiązane z podmiotami objętymi sankcjami. Weryfikacja sankcyjna to od lat funkcjonująca funkcja compliance w finansach tradycyjnych, oparta na sprawdzaniu klientów i kontrahentów wobec rządowych list sankcyjnych, a jej wyraźne zastosowanie do transferów kryptowalut umieszcza firmy z sektora aktywów cyfrowych w tym samym obwodzie zgodności co klasyczne instytucje finansowe.

Dyrektywa zostaje wprowadzona w momencie, gdy kryptowaluty są coraz częściej wykorzystywane zarówno przez podmioty irańskie, jak i rosyjskie do omijania sankcji finansowych. Platforma bezpieczeństwa blockchain CertiK poinformowała, że rosyjski stablecoin A7A5 powiązany z rublem obsłużył łącznie transakcje o wartości 110 mld dolarów w okresie od lutego 2025 do maja 2026, mimo że sam stał się przedmiotem zachodnich sankcji.

Według doniesień bank centralny Iranu złagodził również kontrole dewizowe, aby zachęcić firmy do korzystania z kryptowalut, takich jak USDt (USDT) od Tether czy Bitcoin (BTC), do rozliczania transakcji transgranicznych za pośrednictwem irańskich giełd i omijania sankcji.

Amerykańskie władze podjęły równoległe działania wobec przepływów aktywów cyfrowych powiązanych z Iranem. 14 lipca sekretarz skarbu USA Scott Bessent oświadczył, że władze amerykańskie nakazały zamrożenie ponad 130 mln dolarów w kryptowalutach przechowywanych w portfelach powiązanych z bankiem centralnym Iranu.

W czerwcu firma zajmująca się analityką blockchain TRM Labs poinformowała o ponad 3,8 mld dolarów przepływów między giełdą kryptowalut CoinEx a irańskimi podmiotami objętymi sankcjami w okresie ponad siedmiu lat.

Unijna dyrektywa w zakresie compliance i amerykańskie działania egzekucyjne pokazują łącznie, że polityka sankcyjna i rynki kryptowalut przecinają się na poziomie transakcji, przy czym firmy zajmujące się analityką blockchain, takie jak CertiK i TRM Labs, dostarczają większość danych stojących zarówno za nadzorem regulacyjnym, jak i egzekwowaniem prawa. Dla włoskich CASPs praktyczny skutek tego wymogu zależy teraz od wdrożenia: od tego, jak kontrole weryfikacyjne zostaną wbudowane w przetwarzanie transferów i jak będą oceniane pod nadzorem krajowym.

Źródło: Cointelegraph