Zorganizowane grupy przestępcze w Irlandii wynajmują skrytki depozytowe, aby chronić frazy seed i klucze prywatne potrzebne do uzyskania dostępu do swoich portfeli kryptowalutowych — poinformował szef państwowej jednostki ds. zajęć majątku. Klucze są przechowywane obok gotówki, luksusowych zegarków i paszportów w miejscach trudnych do znalezienia dla policji.

Michael Gubbins, detekcyjny naczelnik (Detective Chief Superintendent) w irlandzkim Criminal Assets Bureau (CAB), ujawnił tę metodę, którą agencja zgłosiła już rządowemu Komitetowi Sterującemu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy. CAB, utworzone w 1996 roku po zabójstwie dziennikarki Veroniki Guerin, od dawna specjalizuje się w śledzeniu i przejmowaniu majątku przestępczego, a taktyka ze skrytkami depozytowymi pokazuje, jak jego mandat rozciąga się obecnie na własność cyfrową, której dane dostępowe istnieją poza siecią.

Dlaczego wynajęta skrytka wygrywa z mikserem

Przewagą tej metody jest jej niskotechnologiczna prostota. Zamiast przepuszczać środki przez mikser lub giełdę w celu zamiany ich na anonimową kryptowalutę, przestępcy zamykają portfel sprzętowy — lub kartkę papieru z 24-wyrazową frazą odzyskiwania — w skrytce w lokalu wynajętym przez gang.

Same środki pozostają w łańcuchu bloków i są widoczne dla każdego, kto monitoruje blockchain. Znika jedynie klucz. Bez niego skonfiskowane portfele są bezużyteczne, a przeszukanie jednej lokalizacji nie gwarantuje odzyskania kluczy, które mogą być przechowywane gdzie indziej.

Gubbins powiedział, że przestępcy polegają na postrzeganej warstwie bezpieczeństwa. „Istnieje przekonanie, że wiąże się z tym anonimowość” — cytowano jego słowa. Zauważył również, że zmienność kryptowalut utrudnia komukolwiek próby przechowywania w nich nielegalnie zdobytych środków.

Lukę prawną wykorzystują irlandzkie gangi

Wynajem skrytki depozytowej jest legalny — i to jest właśnie problem. Według doniesień, aby CAB uzyskało nakaz konfiskaty, musi powiązać zawartość skrytki ze zyskami z przestępczości. Nakłada to większy ciężar dowodowy niż zamrożenie aktywów podejrzanego na koncie bankowym.

Gubbins nie przedstawiał kryptowalut jako jedynego rozwiązania, lecz jako jeden z wielu kanałów. „Nawet jeśli widzimy, że z nich korzystają, nie jest to jedyny sposób prania ich pieniędzy” — powiedział. Biuro nadal ma do czynienia z zawodowymi praniem pieniędzy prowadzącymi operacje hawala — systemu transferu wartości bez fizycznego przemieszczania gotówki.

Według Gubbinsa wykorzystywanie kryptowalut przez przestępców w Irlandii pozostaje „nadal dość prymitywne”, a większość brudnych pieniędzy w handlu narkotykami nadal obsługuje się gotówką.

Zablokowany portfel wart 30 mln euro

CAB wykazało jednak, że potrafi czasem złamać takie zabezpieczenia. W marcu 2026 roku biuro otworzyło portfel o wartości około 30 mln euro, zawierający 500 BTC. Portfel był częścią portfela z 6000 BTC, zajętego przez biuro w 2019 roku w operacji wspartej przez Europol.

Skala pojedynczego portfela wyraźnie kontrastuje z ostatnimi osiągnięciami biura: w ciągu ostatniej dekady CAB sprzedało skonfiskowane kryptowaluty o łącznej wartości zaledwie 6,5 mln euro. Luka między wartością zablokowaną w jednym portfelu a łącznym rekordem sprzedaży biura ilustruje praktyczne trudności, z jakimi mierzą się organy ścigania przy przekształcaniu zajętych aktywów cyfrowych w odzyskiwalne fundusze.

Nowe przepisy UE o pieniądzach od przyszłego lata

Ujawnienie tych informacji zbiega się z przygotowaniami Irlandii do nowych przepisów UE przeciw praniu pieniędzy, które wejdą w życie przyszłego lata. Regulacje wprowadzą zakaz płatności gotówkowych powyżej 10 000 euro oraz wymóg identyfikacji każdego, kto płaci gotówką więcej niż 3000 euro. Dostawcy usług w zakresie aktywów kryptowalutowych, sprzedawcy towarów luksusowych i platformy crowdfundingowe znajdą się pod ścisłym nadzorem. Przepisy stanowią część szerszego pakietu antypraniomierszego UE, który tworzy także nowy organ na poziomie UE do nadzorowania sektorów finansowego wysokiego ryzyka, w tym dostawców usług w zakresie aktywów kryptowalutowych.

Irlandia przedstawiła w tym miesiącu swoją pierwszą krajową strategię przeciwdziałania praniu pieniędzy, obejmującą plan działania wzmacniający obronę przed praniem pieniędzy związanym z kryptowalutami. Tymczasem CAB rozważa nowe ustawodawstwo dotyczące zajmowania i zamrażania aktywów cyfrowych — krok, który mógłby zaadresować lukę dowodową wokół przechowywania kluczy i fraz seed, na którą zwrócił uwagę Gubbins.