Irlandia wprowadziła pierwsze ogólnokrajowe ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy, stawiając aktywa cyfrowe w centrum swojej strategii egzekwowania przepisów. Pierwsza Krajowa Strategia Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy została przedstawiona 13 sierpnia 2026 r. przez ministra finansów i wicepremiera Simona Harrisa i opiera się na pięciu kluczowych priorytetach: skoordynowane działanie na poziomie krajowym, kompleksowa ocena ryzyka, wzmocniona infrastruktura regulacyjna, rozwój zdolności oraz współpraca globalna. Aktywa cyfrowe znajdują się w centrum planu egzekwowania przepisów — obok zaostrzonego nadzoru nad offshore'owymi strukturami korporacyjnymi — a wdrażanie rozpoczęło się już w agencjach rządowych, organach ścigania i instytucjach regulacyjnych.

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

Informację o ogłoszeniu podał dostawca danych rynkowych z branży kryptowalut CoinMarketCap w poście na platformie X z 14 sierpnia 2026 r.

Harris podkreślił pilność tych działań. „Sieci przestępcze stają się coraz bardziej zaawansowane” — oświadczył. „Wykorzystują nowe technologie, waluty cyfrowe i złożone transgraniczne systemy finansowe, aby ukrywać nielegalne zyski”.

W ramach nowych regulacji dostawcy usług kryptowalutowych muszą przeprowadzać kompleksowe procedury weryfikacyjne w odniesieniu do transakcji z udziałem prywatnych portfeli kryptowalutowych. Bardziej rygorystyczne protokoły weryfikacji klientów mają również zastosowanie, gdy firmy współpracują z międzynarodowymi przedsiębiorstwami z sektora aktywów cyfrowych. Inicjatywa bazuje na Krajowej Ocenie Ryzyka Irlandii z 2026 r. dotyczącej prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji, która została opublikowana wraz z Planem Wdrażania Działań Priorytetowych.

Wzmocnione regulacje dla dostawców usług w zakresie aktywów cyfrowych

Przedstawiciele władz wskazali, że środki legislacyjne wdrażające protokoły AML na podstawie unijnego rozporządzenia Markets in Crypto Assets (MiCA) — ogólnounijnego systemu regulacyjnego harmonizującego nadzór nad dostawcami usług w zakresie kryptoaktywów w państwach członkowskich — są „znacznie zaawansowane”, a nowe ramy rozszerzają te rozwiązania.

Prywatne portfele stały się punktem szczególnej uwagi, ponieważ umożliwiają użytkownikom transferowanie aktywów bez pośrednictwa regulowanych platform. Ponieważ takie transfery mogą odbywać się poza nadzorem regulowanych pośredników, zaktualizowane przepisy mają na celu ograniczenie anonimowego przemieszczania środków. W skali międzynarodowej wymagania tego typu wywodzą się z tzw. Travel Rule FATF, która zobowiązuje dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych do uzyskiwania i przekazywania informacji o zleceniodawcy i odbiorcy przy transferach aktywów cyfrowych.

Irlandia zamierza dodatkowo uregulować wykorzystywanie kryptowalut jako mechanizmu płatności w branży hazardowej, a strategia obejmuje standardy branżowe dotyczące przyjmowania transakcji związanych z kryptowalutami.

Krok ten stanowi najnowszy element serii działań regulacyjnych. W czerwcu 2026 r. Irlandia opublikowała swoją pierwszą od siedmiu lat krajową ocenę ryzyka kryptowalutowego, przedstawiając plany ustanowienia branżowych punktów odniesienia w drugiej połowie 2027 r. Strategia dostosowuje również Irlandię do wymogów unijnego MiCA w ramach przygotowań do oceny FATF w 2026 r.

Wzmocnione wymogi ujawnień korporacyjnych

Ramy wykraczają poza kryptowaluty. Władze dążą do zwiększenia przejrzystości struktur własnościowych spółek oraz ustanowienia dodatkowych obowiązków sprawozdawczych dla spółek komandytowych i podmiotów wysokiego ryzyka, mając na celu zapobieganie przestępczemu wykorzystywaniu skomplikowanych struktur korporacyjnych.

Równorzędnym priorytetem jest modernizacja infrastruktury wywiadu finansowego, ze szczególnym naciskiem na identyfikowanie oszustw popełnianych z użyciem cybernarzędzi oraz obchodzenia sankcji. Nadzór regulacyjny nad branżami podatnymi na ryzyko, w szczególności hazardem, zostanie zaostrzony, a wymiana informacji między organami rządowymi i agencjami nadzoru finansowego zostanie wzmocniona.

Ramy mają częściowo na celu korzystne przygotowanie Irlandii na zbliżającą się wzajemną ocenę przeprowadzaną przez Grupę Zadaniową ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), zaplanowaną na 2026 r. FATF to międzyrządowy organ ustalający globalne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przeprowadzający okresowe wzajemne oceny, w których kraje są oceniane pod kątem zgodności z jego 40 Rekomendacjami, a jurysdykcje z deficytami strategicznymi są identyfikowane.

Odnosząc się do intencji strategii, Harris oświadczył: „Dzisiejsze ogłoszenie stanowi jednoznaczny komunikat: Irlandia nie będzie przystanią dla działalności związanej z praniem pieniędzy”.

Przedstawiciele rządu potwierdzili, że wdrażanie rozpoczęło się już dzięki współpracy między departamentami rządowymi, organami ścigania, organami regulacyjnymi oraz interesariuszami sektora prywatnego.