International Business Machines rozszerzyło swoją strategię infrastruktury aktywów cyfrowych o nowe połączenie między IBM Digital Asset Haven a blockchainowym współdzielonym rejestrem Swift, testując jednocześnie opcję wdrożenia on-premises skierowaną do regulowanych instytucji finansowych.

Inicjatywa skierowana jest do banków i innych organizacji finansowych badających ztokienizowane depozyty, stablecoiny i rozliczenia oparte na blockchainie, pozwalając im uniknąć budowania odrębnych stosów technologicznych dla każdej sieci aktywów cyfrowych.

Zgodnie z ogłoszeniem IBM nowa integracja jest dostępna w wersji beta i pozwala instytucjom korzystającym z Digital Asset Haven przetwarzać transakcje ztokienizowanych depozytów za pośrednictwem współdzielonego rejestru Swift przy użyciu standardowych komunikatów ISO 20022. Podejście to ma ograniczyć konieczność przyjmowania przez instytucje finansowe odrębnych, specyficznych dla blockchainów przepływów transakcyjnych.

Umożliwiając bankom interakcję z ztokienizowanymi depozytami w rejestrze Swift za pośrednictwem ich istniejących procesów komunikatów opartych na ISO 20022, integracja ma na celu uproszczenie połączenia między konwencjonalną infrastruktur finansową a aktywami opartymi na blockchainie.

Swift rozszerza testowanie ztokienizowanych depozytów

Swift prowadzi globalną sieć komunikacji finansowej łączącą ponad 12 500 instytucji finansowych w ponad 200 rynkach — rola ta historycznie koncentrowała się na przekazywaniu komunikatów płatniczych między instytucjami, a nie na samym rejestrowaniu transakcji. Inicjatywa współdzielonego rejestru jest testowana, gdy instytucje finansowe badają, w jaki sposób ztokienizowane depozyty mogłyby wspierać szybsze i bardziej programowalne formy rozliczeń.

Według ogłoszenia siedemnaście instytucji uczestniczy obecnie w transakcjach pilotażowych obejmujących ztokienizowane depozyty w rejestrze.

Ztokienizowane depozyty to cyfrowe reprezentacje depozytów banków komercyjnych. Różnią się od prywatnie emitowanych stablecoinów tym, że reprezentują roszczenia wobec regulowanych instytucji finansowych. Banki badają tę technologię jako potencjalny sposób połączenia cech tradycyjnych depozytów z programowalnością i możliwościami rozliczeniowymi opartymi na blockchainie.

Integracja IBM ze Swift ma na celu rozwiązanie jednej z kluczowych przeszkód w adopcji instytucjonalnej: połączenia powstającej infrastruktury aktywów cyfrowych z ugruntowanymi systemami płatniczymi i komunikacyjnymi. Komunikaty ISO 20022 mogą również zapewnić instytucjom znaną strukturę przetwarzania transakcji, ponieważ standard ten jest już powszechnie stosowany w globalnych systemach finansowych i obsługuje ustrukturyzowane informacje transakcyjne.

IBM testuje infrastrukturę aktywów cyfrowych on-premises

IBM testuje również wersję on-premises Digital Asset Haven dla organizacji, które muszą zarządzać aktywami cyfrowymi we własnych centrach danych. Wdrożenie jest projektowane dla systemów IBM Z i IBM LinuxONE — platform mainframe'owych i serwerowych z systemem Linux dla przedsiębiorstw, od dawna używanych przez banki do obsługi kluczowych obciążeń przetwarzania transakcji — umożliwiając regulowanym organizacjom zarządzanie aktywami takimi jak stablecoiny i ztokienizowane depozyty bez zależności od publicznej infrastruktury chmurowej.

Opcja on-premises może dać bankom i innym regulowanym instytucjom większą kontrolę nad infrastrukturą obsługującą aktywa cyfrowe, jednocześnie odpowiadając na wymagania operacyjne, bezpieczeństwa i zarządzania danymi, które kształtują decyzje technologiczne w silnie regulowanych rynkach finansowych. Podejście to jest szczególnie istot dla instytucji utrzymujących krytyczne obciążenia finansowe na dedykowanej infrastrukturze, które mogą napotykać ograniczenia lub wewnętrzne polityki dotyczące korzystania z usług chmur publicznych.

Digital Asset Haven stanowi część szerszych wysiłków IBM na rzecz zapewnienia infrastruktury instytucjom wchodzącym na rynek aktywów cyfrowych. Firma rozwija technologię mającą pomagać organizacjom finansowym w zarządzaniu ztokienizowanymi aktywami przy zachowaniu połączeń z ugruntowanymi systemami finansowymi.

Banki zmierzają w stronę zintegrowanych systemów aktywów cyfrowych

Te wydarzenia mają miejsce, gdy instytucje finansowe coraz częściej badają ztokienizowane depozyty, stablecoiny i inne aktywa oparte na blockchainie w ramach szerszych wysiłków modernizacyjnych w obszarze płatności. Dla banków wyzwanie nie polega jedynie na emisji lub zarządzaniu ztokienizowanym aktywem; potrzebują również infrastruktury zdolnej połączyć te aktywa z istniejącymi sieciami płatniczymi, standardami komunikacyjnymi, systemami depozytowymi (custody) i procesami zgodności.

Połączenie IBM ze współdzielonym rejestrem Swift rozwiązuje część tego wyzwania interoperacyjności, łącząc Digital Asset Haven z rejestrem zaprojektowanym dla instytucji finansowych, natomiast wdrożenie on-premises daje organizacjom kolejną możliwość zachowania większej kontroli nad infrastrukturą aktywów cyfrowych.

Razem integracja ze Swift i wdrożenie on-premises rozszerzają podejście IBM do instytucjonalnych aktywów cyfrowych, odpowiadając zarówno na wymagania interoperacyjności, jak i kontroli infrastruktury, gdy banki oceniają ztokienizowane depozyty i rozliczenia oparte na blockchainie.

Ponieważ integracja ze Swift pozostaje w wersji beta, technologia jest wciąż w fazie testów, a szersza adopcja będzie zależeć od oceny wydajności, bezpieczeństwa, wymogów regulacyjnych i kosztów operacyjnych przez instytucje finansowe. Udział 17 instytucji w pilotażu ztokienizowanych depozytów Swift stanowi wczesny sygnał zainteresowania instytucjonalnego, a planowane opcje infrastruktury mogą pomóc określić, jak takie systemy będą się rozwijać w miarę przechodzenia zastosowań aktywów cyfrowych w kierunku większej skali aplikacji finansowych.

Źródło: CoinTrust