Były kierownik ds. relacji z klientami w China Construction Bank (Asia) został skazany na cztery lata więzienia za przyjęcie ponad 470 000 dolarów w Tetherze, stablecoinie powiązanym z dolarem amerykańskim, w zamian za uwierzytelnienie sfałszowanych dokumentów finansowych o deklarowanej wartości przekraczającej 1,6 mld dolarów.

Lam Chun-yin, 32 lata, przyznał się do zmowy w celu przyjęcia łapówek w związku z fałszywymi gwarancjami bankowymi (standby letters of credit) i dokumentami zabezpieczenia powiązanymi z transakcjami inwestycyjnymi związanymi z ubezpieczeniami. Sąd Okręgowy w Hongkongu nakazał mu również zwrot około 3,7 mln HK$, co odpowiada otrzymanym łapówkom w kryptowalucie.

Sprawa pokazuje, jak stablecoiny mogą krzyżować się z tradycyjnym oszustwem finansowym, gdy nielegalne płatności są przenoszone za pośrednictwem aktywów cyfrowych poza konwencjonalnymi kanałami bankowymi. Podkreśla również, dlaczego weryfikacja bankowa ma tak duże znaczenie w ustaleniach finansowania: kontrahenci zazwyczaj polegają na potwierdzeniu zabezpieczenia przez bank, a nie na samym dokumencie, jako gwarancji autentyczności instrumentu.

Dokumenty powiązane z Vesttoo

Sfałszowane dokumenty były powiązane z Vesttoo, platformą fintech umożliwiającą transakcje inwestycyjne związane z ubezpieczen. Inwestorzy korzystający z platformy byli zobowiązani do zapewnienia wystawionych przez bank gwarancji standby letters of credit — zobowiązań, na podstawie których bank zobowiązuje się pokryć zobowiązanie klienta w przypadku jego niewykonania — jako zabezpieczenia.

Według władz Hongkongu Lam pracował w bankowości detalicznej i nie miał uprawnień do obsługi komercyjnych linii kredytowych ani wystawiania gwarancji bankowych. Śledczy ustalili, że mimo to przedstawiał się jako osoba kontaktowa China Construction Bank odpowiedzialna za weryfikację dokumentów.

W okresie od kwietnia do czerwca 2022 roku Lam przyjmował płatności w Tetherze, uwierzytelniając dokumenty, które miały rzekomo posiadać autoryzację CCB. Domniemany schemat obejmował:

• liczne sfałszowane gwarancje standby letters of credit;
• dwa fałszywe listy zabezpieczenia;
• dokumenty o łącznej deklarowanej wartości ponad 1,6 mld dolarów; oraz
• płatności w Tetherze przekraczające 470 000 dolarów.

Śledztwo CCB ujawniło oszustwo

Schemat wyszedł na jaw dzięki wewnętrznemu śledztwu prowadzonemu przez CCB (Asia). Bank ustalił, że ani on, ani jego spółki zależne nie wystawiły ani nie potwierdziły tych dokumentów.

Niezależna Komisja ds. Zwalczania Korupcji w Hongkongu (ICAC) później badała sprawę. Władze poinformowały, że szersze śledztwo objęło także inne osoby, a wobec kolejnych podejrzanych wydano nakazy aresztowania, co pozostawia możliwość dalszych działań egzekucyjnych w tej sprawie.

Sędzia Ernest Lin Kam-hung stwierdził, że kary odstraszające pozostają konieczne nawet wobec sprawców pierwszorazowych. Sąd wziął pod uwagę również szerszy wpływ sfałszowanych dokumentów bankowych na zaufanie do systemu finansowego Hongkongu.

Skazanie Lama dodaje wymiar karny do szerszego upadku Vesttoo, który doprowadził do postępowań sądowych z udziałem ubezpieczycieli, firm finansowych i innych stron. Przy wciąż obowiązujących nakazach aresztowania i toczącym się sporze sądowym dalszy rozwój wydarzeń zarówno na frontach karnych, jak i związanych z Vesttoo, to kwestie, które warto obserwować w sprawie ukazującej ryzyka powstające wtedy, gdy sfabrykowane tradycyjne instrumenty finansowe zyskują pozorną wiarygodność poprzez skompromitowane kanały bankowe.

Źródło: CryptoMeter