FINTEL, LLC, dostawca platformy analityki finansowej iCFO, wprowadził iCFO Business Performance Scorecard — darmowe narzędzie online do benchmarkingu, zaprojektowane tak, aby pomóc właścicielom firm i doradcom zrozumieć, jak wypadają wyniki finansowe firmy na tle odpowiednich podmiotów branżowych.

Tradycyjne sprawozdania finansowe pokazują, co działo się wewnątrz firmy. Nowy Scorecard odpowiada na inne pytanie: jak firma faktycznie radzi sobie w porównaniu z podobnymi przedsiębiorstwami? To pytanie benchmarking od dawna rozwiązywał dla dużych korporacji za pośrednictwem analityków i projektów doradczych; przeniesienie go do darmowego narzędzia samodzielnej obsługi otwiera tę praktykę znacznie szerszej grupie mniejszych firm.

Użytkownicy zaczynają od wyboru branży i wprowadzenia kilku znanych danych biznesowych. Scorecard następnie porównuje kluczowe mierniki wydajności z odpowiednimi podmiotami i pokazuje, gdzie znajduje się firma w ramach rozkładu branżowego.

W przeciwieństwie do szerokich średnich branżowych, iCFO może dodatkowo zawęzić porównanie według regionu, wielkości i wieku firmy. Pozwala to na przykład startupowi porównywać się z młodszymi firmami, a nie z dojrzałymi liderami branży, podczas gdy firma z ugruntowaną pozycją może porównywać się z przedsiębiorstwami na podobnym etapie rozwoju. Segmentacja regionalna może również zapewnić bardziej lokalny obraz wyników tam, gdzie lokalizacja ma znaczenie.

Początkowy Scorecard ocenia mierniki takie jak:

• Return on Sales (rentowność sprzedaży)
• Return on Assets (rentowność aktywów)
• Sales per Employee (sprzedaż na pracownika)
• Profit per Employee (zysk na pracownika)

Użytkownicy mogą zobaczyć, gdzie plasują się ich wyniki względem benchmarków rówieśniczych, w tym median branżowych i najlepiej radzących sobie firm. Każdy miernik ujmuje inny wymiar wydajności: rentowność względem przychodów, skuteczność generowania zwrotu z aktywów oraz produktywność zatrudnionych — dlatego firma może wypadać dobrze w jednym obszarze, a słabo w innym.

„Właściciele firm zwykle znają swoje sprzedaż, zyski i aktywa, ale same te liczby dają ograniczony kontekst”, powiedział Boris Nenide, Managing Partner w FINTEL, LLC. „Wynik, który w izolacji wygląda na mocny, może być słaby w porównaniu z podobnymi firmami, a inna wartość, która wydaje się przeciętna, może w rzeczywistości plasować firmę wśród najmocniejszych podmiotów w swojej grupie rówieśniczej”.

Użytkownicy poszukujący głębszej oceny mogą wprowadzić dodatkowe dane finansowe, aby rozszerzyć analizę na obszary takie jak płynność, efektywność aktywów i rentowność. Rozszerzona analiza pozwala też identyfikować Red Flags — obszary, w których wyniki wypadają wyraźnie negatywnie na tle rówieśników — oraz dostarcza rekomendacji mających pomóc użytkownikom zrozumieć, co może być przyczyną problemu i które działania zasługują na uwagę.

W trakcie całego procesu użytkownicy mogą korzystać z Maxa, autorskiego asystenta finansowego AI iCFO, aby zadawać pytania o swoje wyniki, badać różnice w wydajności i lepiej rozumieć możliwe kolejne kroki. Asystent odzwierciedla szerszy trend dostawców oprogramowania finansowego, którzy osadzają konwersacyjne AI, aby pomóc niespecjalistom interpretować analizy.

Na przykład firma może odkryć, że jej Return on Sales jest powyżej mediany branżowej, podczas gdy Sales per Employee wypada słabo na tle rówieśników. Inna firma może ogólnie być rentowna, ale zajmować niskie pozycje w Return on Assets. Scorecard został zaprojektowany tak, aby te kontrasty uczynić widocznymi i wyjaśnić, dlaczego mają znaczenie.

Darmowy Scorecard jest przeznaczony dla:

• Właścicieli firm i menedżerów
• Biegłych rewidentów i księgowych
• Dyrektorów finansowych i konsultantów finansowych
• Doradców małych firm
• Przedsiębiorców oceniających startup lub przejęcie
• Firm z ugruntowaną pozycją szukających dokładniejszych porównań z rówieśnikami

Narzędzie wymaga minimalnych danych na starcie, pozwalając użytkownikom dodawać szczegóły, gdy chcą bardziej kompleksowej oceny.

„Benchmarking nie powinien być zarezerwowany dla dużych korporacji z wyspecjalizowanymi działami analizy finansowej”, powiedział Nenide. „Naszym celem było uczynienie porównania z rówieśnikami na tyle szybkim i prostym, by mógł z niego korzystać praktycznie każdy właściciel firmy, jednocześnie dając bardziej zaawansowanym użytkownikom możliwość znacznie głębszego wnikania w dane”.

Darmowy Business Performance Scorecard jest częścią szerszej platformy analityki finansowej iCFO, która łączy benchmarking branżowy, analizę wydajności, interpretację wspomaganą przez AI, wycenę oraz inne narzędzia wspierające decyzje finansowe.