FinTech Alliance PH popiera propozycje rządu Filipin i organów regulacyjnych ds. finansowych dotyczące przyjęcia krajowego systemu identyfikacji do dołączania klientów i weryfikacji tożsamości, co ma na celu ograniczenie cyberprzestępczości w sektorze finansowym.

"FinTech Alliance.PH zdecydowanie popiera BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas) i inne agencje rządowe, w szczególności Information and Communications Technology and Cyber Crime Investigation Coordinating Center, w zakresie realnego forsowania wykorzystania dowodu PhilSys (Philippine Identification System) do dołączania klientów" – powiedział we wtorek dziennikarzom przewodniczący FinTech Alliance PH, Angelito M. Villanueva.

W projekcie notatki wydanej w zeszłym tygodniu BSP wskazał, że zamierza wymagać od banków i innych instytucji nadzorowanych przez BSP (BSI) włączenia National ID Authentication Services (NIDAS) do swoich procedur należytej staranności wobec klientów. Zgodnie z oświadczeniem banku centralnego, wykorzystanie NIDAS do weryfikacji klientów powinno wzmocnić procedury "poznaj swojego klienta" (KYC) w BSI, jednocześnie przyspieszając szersze wdrożenie krajowego systemu identyfikacji, który został ustanowiony na mocy Republic Act No. 11055 i prowadzi rejestrację od 2021 roku.

Pan Villanueva wyraził również poparcie dla propozycji National Telecommunications Commission, aby krajowy dowód tożsamości stał się jedynym akceptowanym dokumentem identyfikacyjnym przy rejestracji modułu tożsamości abonenta (SIM).

"Jako branża to popieramy, ponieważ wciąż jest wiele osób używających fikcyjnych dowodów tożsamości, aby zdobyć przedpłacone karty SIM. Widzieliśmy wykładniczy wzrost oszustw internetowych w kraju, a to jest tylko jedna z wielu interwencji mających na celu dalsze zapobieganie oszustwom w sektorze bankowym" – powiedział.

Oczekuje się również, że integracja dowodu PhilSys wzmocni egzekwowanie ustawy Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA), która weszła w życie w lipcu i przyznaje BSP rozszerzone uprawnienia do dochodzenia roszczeń i ścigania sprawców w sprawach dotyczących wykorzystywania rachunków bankowych i portfeli elektronicznych do działań oszukańczych, w tym tzw. money muling — procederu polegającego na zakładaniu kont przy użyciu prawdziwych lub skradzionych tożsamości w celu przejmowania wpływów z oszustw.

"Wiemy, że ustawa AFASA obowiązuje od lipca i oczywiście monitorujemy jej postęp oraz przestrzeganie przez wszystkie instytucje finansowe, a także to, jak możemy dalej ulepszać wdrażanie, bo ostatecznie chodzi też o ochronę konsumenta" – powiedział pan Villanueva.

Zauważył, że promowanie przez rząd identyfikatorów cyfrowych za pośrednictwem PhilSys przyniesie korzyści branży bankowej poprzez usprawnienie procedur dołączania klientów, co jest atutem dla systemu finansowego, który odnotował gwałtowny wzrost adopcji płatności cyfrowych napędzany przez portfele mobilne i platformy fintech.

"Myślę, że jesteśmy jednym z nielicznych krajów na świecie, w którym wcześniej nie mieliśmy krajowego systemu identyfikacji, ale mamy co najmniej 22 akceptowalne dowody tożsamości, w tym dowody główne i poboczne. Jeśli spojrzysz na typowy portfel Filipińczyka, jest tam wiele kart: karty członkowskie, karty identyfikacyjne, ale brak gotówki. Ale teraz nacisk kładzie się na posiadanie cyfrowego dowodu tożsamości, który będzie oparty na wydanym przez PhilSys krajowym dokumencie tożsamości" – powiedział.

Identyfikator cyfrowy może zostać wydany natychmiast, co przyspieszyłoby również proces otwierania kont w instytucjach finansowych. "Bez konieczności czekania na fizyczny, plastikowy dowód tożsamości, możesz korzystać z usług, mając jedynie kod QR PhilSys lub papierowy kod QR PhilSys ID" – wyjaśnił Villanueva.

"Jako branża, zwłaszcza w przypadku podmiotów niebędących bankami, fintechów, portfeli elektronicznych itd., wszyscy popieramy ten pomysł, ponieważ ostatecznie jesteśmy zjednoczeni w kwestii konieczności rozwiązania głównego problemu związanego z rozprzestrzenianiem się oszustw i nieuczciwych transakcji, w szczególności wzrostu liczby kont słupowych (mule accounts)" – dodał. — A.M.C. Sy