FINNY, silnik wzrostu oparty na sztucznej inteligencji dla doradców finansowych, zapowiedział „Pay-as-You-Grow" — nowy model opłat oparty na rezultatach, który daje doradcom nieograniczony dostęp do platformy za 50 dolarów miesięcznie, a także niewielki udział w aktywach doprowadzonych do zarządzania przy udziale FINNY — płatny wyłącznie tak długo, jak klienci pozostają u doradcy. Wiążąc swoje ceny bezpośrednio z rezultatami pozyskiwania klientów, FINNY — jak podkreśla — dopasowuje swoje zachęty do wzrostu doradców, którym służy. LPL Financial, największy niezależny broker-dealer w kraju, jako pierwszy uzyskuje dostęp do nowego modelu cenowego.

Krok ten oznacza zmianę kursu w technologii dla doradców, która niemal w całości opierała się na stałych abonamentach lub opłatach za stanowisko, i pojawia się w momencie, gdy wzrost organiczny stał się głównym priorytetem firm doradczych po latach konsolidacji branży.

Od stałych abonamentów do opłat opartych na rezultatach

Do tej pory FINNY stosował tradycyjny branżowy model cenowy oprogramowania, pobierając stały abonament roczny w wysokości 6 000 lub 12 000 dolarów, naliczany niezależnie od rezultatów wzrostu. Współpracując blisko z doradcami i liderami branży nad kształtowaniem swojej platformy, firma słyszała konsekwentny przekaz: początkowe koszty oprogramowania powstrzymywały wiele firm przed inwestowaniem we wzrost. Pay-as-You-Grow odzwierciedla deklarowane przez FINNY zobowiązanie do budowania wspólnie z doradcami i odpowiadania na ich zmieniające się potrzeby.

Przy 50 dolarach miesięcznie nowa opłata podstawowa oznacza 600 dolarów rocznie — jedną dziesiątą poprzedniego planu podstawowego FINNY — przez co większość przychodów firmy w nowym modelu zależy od rezultatów wzrostu, które umożliwia. Ceny powiązane z rezultatami pozostają rzadkością w oprogramowaniu do zarządzania majątkiem, choć znajdują one odzwierciedlenie w szerszych eksperymentach w branży oprogramowania, gdzie niektórzy dostawcy rozwiązań AI przeszli na rozliczenia oparte na użyciu i rezultatach.

„Wzrost w tej branży od dawna był zmanipulowany — my to zmieniamy. Każdy doradca zasługuje na dopasowanie do rodzin, którym może służyć lepiej niż ktokolwiek inny, niezależnie od dostępnego budżetu marketingowego" — powiedział Eden Ovadia, współzałożyciel i CEO FINNY. „Za 50 dolarów miesięcznie doradcy otrzymują od pierwszego dnia wszystkie oferowane przez nas narzędzia. Odnosimy sukces tylko wtedy, gdy oni rosną, co tworzy prawdziwe partnerstwo, w którym nasze zachęty pozostają zgodne przez cały okres relacji z klientem."

Model, z którego najszybciej rosnące firmy już korzystają

Cennik typu pay-as-you-win nie jest nowością w zarządzaniu majątkiem. Od lat czołowi depozytariusze oferują programy poleceń oparte na identycznym schemacie. Historycznie jednak dostęp był ograniczony do wąskiej grupy największych firm RIA i obwarowany progami minimalnymi, wymogami dotyczącymi depozytu oraz klauzulami wiążącymi. FINNY — jak twierdzi — otwiera ten sam sprawdzony model dla każdego doradcy, bez progów minimalnych, bez konieczności przenoszenia depozytu i bez wymogu zmiany sposobu prowadzenia praktyki.

FINNY rozpoczął wdrażanie modelu Pay-as-You-Grow wśród pierwszych użytkowników, w tym OneSeven — firmy RIA z siedzibą w Ohio, zarządzającej aktywami o wartości 10 miliardów dolarów.

„W OneSeven koncentrujemy się na zapewnianiu naszym doradcom jak najlepszych narzędzi do osiągania sukcesu, bez zbędnego balastu" — powiedział Adam Blumenthal, Chief Growth Officer. „Oceniliśmy setki narzędzi AI i zdecydowaliśmy się na współpracę z FINNY z dwóch powodów: oferuje ono naszym doradcom najszybszą ścieżkę do trwałego wzrostu organicznego, a poza tym interesy się pokrywają — oni wygrywają tylko wtedy, gdy my wygrywamy."

Zgodność, rozliczenia i śledzenie po stronie FINNY

Aby wspierać doradców spoza LPL, FINNY zbudował integracje z czołowymi depozytariuszami i platformami raportowania portfeli, obejmujące szacunkowo 85% aktywów amerykańskich RIA przechowywanych w depozycie — zasięg odzwierciedlający to, jak bardzo skoncentrowany jest rynek usług depozytowych RIA w rękach niewielkiej liczby platform ogólnokrajowych. Integracje te pozwalają FINNY precyzyjnie mierzyć generowany przez siebie wzrost, a także pomagają doradcom pogłębiać relacje z obecnymi klientami i zwiększać udział w portfelu klienta dzięki zastosowaniu wniosków z danych FINNY wobec obecnych klientów.

„Doradcy nigdy nie powinni się zastanawiać, czyje interesy są na pierwszym miejscu" — dodał Ovadia. „FINNY nie wpływa na to, jak doradcy obsługują swoich klientów ani jak prowadzą swoje firmy. Pozostajemy skupieni na odblokowywaniu wymiernego wzrostu. Dzielimy się rezultatem tylko wtedy, gdy pomagamy im odnieść sukces."

FINNY nie ujawnił dokładnego odsetka pobieranego od aktywów w nowym modelu, opisując go jedynie jako „niewielki udział" — wartość, którą doradcy będą musieli zestawić ze stałymi opłatami pobieranymi wcześniej przez platformę. Skala przyjęcia modelu Pay-as-You-Grow poza LPL i pierwszymi firmami RIA, takimi jak OneSeven, będzie najjaskrawszym wskaźnikiem tego, czy ceny oparte na rezultatach zyskają szerszą trakcję w technologii dla doradców.

Źródło: GlobalFinTechSeries