Sieć Nadzoru Przestępczości Finansowej Departamentu Skarbu USA (FinCEN) wycofała propozycję przepisu, który nakładałby na banki i firmy usług finansowych (MSB) obowiązek raportowania określonych transakcji kryptowalutowych z udziałem portfeli bez depozytu (unhosted) — czyli portfeli, w których klucze prywatne kontroluje użytkownik, a nie giełda czy inny pośrednik. Agencja oświadczyła, że nie podejmie dalszych działań w sprawie propozycji z 2020 roku, która przewidywała raportowanie, prowadzenie dokumentacji i weryfikację tożsamości dla banków i firm usług finansowych.

Wycofanie nastąpiło po analizie uwag publicznych i stanowi część wysiłków administracji na rzecz uczynienia przepisów dotyczących aktywów cyfrowych „dopasowanymi do celu”, zgodnie z zawiadomieniem złożonym do Federal Register.

FinCEN wycofuje propozycję raportowania portfeli z 2020 roku

FinCEN opublikował pierwotne zawiadomienie 23 grudnia 2020 roku. Propozycja obejmowała waluty wirtualne wymienialne oraz aktywa cyfrowe o statusie prawnego środka płatniczego przechowywane w portfelach bez depozytu. Obejmowała także portfele prowadzone przez instytucje finansowe w jurysdykcjach poza objętych ustawą Bank Secrecy Act — podstawowym amerykańskim systemem przeciwdziałania praniu pieniędzy administrowanym przez FinCEN — które FinCEN mógłby wskazać na podstawie proponowanej definicji.

Zgodnie z przepisem banki i firmy MSB raportowałyby określone transakcje z udziałem objętych portfeli, gdy kwoty przekraczałyby 10 000 USD. Próg miałby również zastosowanie, gdy wiele transakcji przekroczyłoby łącznie 000 USD w ciągu 24 godzin. Raporty zawierałyby informacje o transakcji klienta oraz kontrahencie, a banki i firmy MSB musiałyby zweryfikować tożsamość klienta.

Dokumentacja obejmowałaby transakcje od 3 000 USD

Propozycja ustalała niższy próg dla prowadzenia dokumentacji. Banki i firmy MSB prowadziłyby dokumentację transakcji przekraczających 3 000 USD z udziałem portfela bez depozytu lub objętego portfela. Dokumentacja ta obejmowałaby informacje o transakcji klienta oraz kontrahencie, a weryfikacja tożsamości również stanowiłaby część proponowanych wymogów.

FinCEN wycofuje również propozycję dotyczącą mieszania kryptowalut

Oprócz przepisu o raportowaniu portfeli FinCEN wycofał odrębną propozycję dotyczącą mieszania walut wirtualnych typu convertible. Propozycja ta zaklasyfikowałaby mieszanie jako kategorię transakcji stanowiących główne zagrożenie praniem pieniędzy i nakładałaby środek szczególny. Serwisy mieszające łączą transakcje kryptowalutowe wielu użytkowników, co utrudnia śledzenie przepływu środków.

FinCEN wycofał obie propozycje w ramach deregulacyjnego programu administracji Trumpa. Według agencji wycofania wspierają działania mające na celu zapewnienie, że regulacje dotyczące aktywów cyfrowych są „dopasowane do celu”. FinCEN potwierdził, że nie podejmie dalszych działań w sprawie propozycji raportowania portfeli. Ponieważ przepis nigdy nie został sfinalizowany, jego wymogi dotyczące raportowania i dokumentacji nigdy nie weszły w życie, a ewentualna ponowna próba ich wprowadzenia wymagałaby od FinCEN opublikowania nowej propozycji i otwarcia nowego okresu konsultacji publicznych.