Sieć Zwalczania Przestępczości Finansowej (FinCEN) — biuro Departamentu Skaru administrujące amerykańskimi przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy — wydała w piątek ostateczny nakaz, który odcinie offshore'ową giełdę kryptowalut MEXC Global od amerykańskiego systemu bankowego, powołując się na rzekome powiązania z omijaniem sankcji przez Iran, Koreę Północną i Rosję. Departament ogłosił ten krok w komunikacie prasowym.

Nakaz FinCEN, opublikowany jako PDF przed umieszczeniem w Federal Register, uznaje MEXC za „główne zagrożenie praniem pieniędzy w związku z rosyjskimi przepływami nielegalnymi” na podstawie sekcji 9714(a) ustawy Combatting Russian Money Laundering Act. Trzydzieści dni po opublikowaniu obwieszczenia w Register objęte amerykańskie instytucje finansowe będą zakazane w przetwarzaniu jakiegokolwiek transferu środków — łącznie z wymienną walutą wirtualną — do lub od MEXC. Reuters poinformował o odcięciu w piątkowe popołudnie, a Departament Skaru uzasadnił działanie jako element operacji Economic Outcast.

Środek nie jest wpisem sankcyjnym OFAC. Zgodnie z dokumentem nie zmienia on obowiązków z ustawy Bank Secrecy Act ani zasad OFAC; działa jako zakaz przekazywania środków FinCEN, a nie proponowane stanowisko z sekcji 311.

Departament Skaru twierdzi, że MEXC pośredniczyła w co najmniej 16 mld USD nielegalnych przepływów między majem 2021 a majem 2026. Łączna kwota obejmuje blisko 1,5 mld USD powiązanego z omijaniem rosyjskich sankcji oraz około 22 mln USD związanego z bankiem centralnym Iranu i Siłami Kuds Gwardii Rewolucyjnej. Platforma przetwarzała jeszcze transakcje z objętą sankcjami giełdą Garantex i jej następcą Grinex jeszcze w czerwcu 2026 r. — ponad cztery lata po wpisie OFAC dla tej rosyjskiej giełdy w kwietniu 2022 r., zgodnie z komunikatem.

Co robi nakaz — i kiedy

Nakaz, podpisany przez zastępczynię dyrektora FinCEN Jimmy L. Kirby, obejmuje MEXC Global oraz wymienione spółki zależne działające poza Stanami Zjednoczonymi: zarejestrowane na Seszelach MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, estońskie MEXC Estonia OÜ, szwajcarską GIDA Technology AG i brytyjską MXC Global Ltd, wraz z następcami. Objęte instytucje ponoszą odpowiedzialność cywilną lub karną za umyślne naruszenia.

30-dniowy zegar jeszcze nie ruszył. Na stan na piątkowy wieczór czasu wschodniego publiczny indeks Federal Register nie wykazywał dokumentu dotyczącego MEXC, co odpowiada notatce na okładce nakazu stwierdzającej, że publikacja jest w toku.

Tło MEXC

Założona w 2018 r., dawniej pod marką MXC, MEXC należy do 20 największych scentralizowanych platform krypto pod względem wolumenu. Departament Skaru szacuje dzienny obrót giełdy na ponad 1 mld USD, a rezerwy na blisko 5 mld USD na połowę 2026 r., z deklarowanym dostępem w ponad 170 krajach. MEXC już wymienia Stany Zjednoczone jako jurysdykcję zakazaną w warunkach użytkowania, więc piątkowe działanie trafia głównie w pozostałe kanały dolarowe, partnerów bankowych i kontrahentów mających jeszcze styczność z amerykańskimi instytucjami.

Regulatorzy w innych jurysdykcjach przyglądają się platformie od lat. Brytyjski Financial Conduct Authority dodał MEXC Global Ltd do listy ostrzeżeń jako nieautoryzowaną firmę w marcu 2024 r. Komisja Nadzoru Papierów Wartościowych i Futures Hongkongu ostrzegała w tym samym miesiącu, że platforma marketingowała do lokalnych inwestorów bez licencji. Seszeleski Financial Services Authority powiedział w maju 2026 r., że podjął działania wobec MX Global Ltd za nieposiadanie licencji na operacje na aktywach wirtualnych — krok ten jest przypisem w nakazie FinCEN.

Zarzuty dotyczące nielegalnych przepływów są konkretne, a nie oparte na skojarzeniu. Poza danymi dotyczącymi Rosji FinCEN wskazuje około 1 mld USD bezpośredniego ruchu z ponad 40 irańskimi kantorami krypto, blisko 26 mln USD z objętą sankcjami OFAC siecią omijania sankcji A7 i prawie 200 mln USD związanego ze stablecoinem A7A5. Zarzucane są również przepływy z udziałem pośredników z Korei Północnej i cyberprzestępczości. MEXC nie wydała publicznej odpowiedzi na piątkowy nakaz; jej główne konto X publikowało dalej treści marketingowe przez popołudnie.

Dlaczego to ma znaczenie dla rynków bitcoina

Po wejściu nakazu w życie amerykańskie banki, transmitenci pieniędzy i inne objęte firmy nie będą mogły przesyłać dolarów ani krypto do portfeli i kont MEXC. Użytkownicy offshore mogą dalej handlować peer-to-peer, ale bramki dolarowe i każdy bank wciąż realizujący rozliczenia dla MEXC stają się ryzykiem prawnym. Działanie odpowiada szablonowi wcześniejszych odcięć na mocy sekcji 9714 wobec platform takich jak Bitzlato — nakaz FinCEN z stycznia 2023 r. przeciwko tej giełdzie był pierwszym użyciem tych uprawnień — i przypada w intensywnym tygodniu sankcyjnym, który przyniósł już wpisy sankcyjne dotyczące krypto Korei Północnej, działanie wobec irańskiej giełdy oraz rosyjskie dążenie do wprowadzenia handlu bitcoinem na Moskiewskiej Giełdzie.

Czy MEXC zakwestionuje ustalenia, poszuka zwolnienia czy po cichu przekieruje płynność — pozostaje otwarte pytanie. Na razie ślad papierowy jest jasny: ostateczny nakaz FinCEN na mocy sekcji 9714(a), 30-dniowy okres rozpoczynający się od publikacji w Federal Register i twierdzenie Departamentu Skaru o co najmniej 16 mld USD nielegalnego wolumenu stojącego za odcięciem.