Brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) przeprowadził drugą rundę skoordynowanych działań wobec handlowców kryptowalut typu peer-to-peer (P2P) w Londynie — funkcjonariusze odwiedzili razem z HM Revenue & Customs (HMRC) oraz Metropolitan Police trzy punkty w stolicy.

Według komunikatu prasowego regulatora wspólne działanie odbyło się 10 września na podstawie brytyjskich przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy z 2017 roku. Funkcjonariusze wręczyli wezwania do zaprzestania działalności we wszystkich trzech miejscach, nakazując podejrzewanym o nielegalną działalność firmom zaprzestania operacji. Wrześniowa akcja nastąpiła po pierwszej rundzie z kwietnia, której dowody — jak podaje FCA — wspierają obecnie postępowania karne.

W poście na X regulator potwierdził przeprowadzoną operację:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

Zgodnie z brytyjskimi przepisami każdy, kto kupuje i sprzedaje kryptowaluty bezpośrednio z innymi w ramach działalności gospodarczej, musi być zarejestrowany u regulatora. Bezpośredni handel jest cechą definiującą trading P2P, który odbywa się między kontrahentami, a nie za pośrednictwem scentralizowanej giełdy, a wymóg rejestracji dotyczy wyłącznie podmiotów działających jako przedsiębiorstwo — nie incydentalnych transakcji między osobami prywatnymi. Według FCA obecnie w całej Wielkiej Brytanii nie działa żadna zarejestrowana firma krypto P2P. Każda taka działalność w kraju jest z definicji niezarejestrowana — co sprawia, że egzekwowanie prawa sprowadza się do odnalezienia tych firm, a nie do odróżniania compliantowych od pozostałych.

FCA kontra P2P

Niezarejestrowani handlowcy działają poza kontrolami przeciwdziałania praniu pieniędzy, które nałożyłaby rejestracja — zobowiązaniami takimi jak due diligence klientów i monitorowanie transakcji — podał FCA w komunikacie, co czyni ich kanałem do transferu i prania środków przestępczych.

„Każdy, kto prowadzi niezarejestrowaną działalność w zakresie kryptowalut peer-to-peer, powinien zakładać, że się przyjrzymy”, powiedział Steve Smart, wykonawczy dyrektor ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego FCA.

Detektyw sierżant Sathish Alalasundaram z Metropolitan Police wskazał na praktyczne trudności. Złożoność kryptowalut oraz „szybkość, z jaką środki mogą być przenoszone między jurysdykcjami, stanowi ciągłe wyzwanie dla śledczych” — powiedział, dodając, że policja dostosowuje swoje taktyki dywersyjne, gdy przestępcy dostosowują swoje.

FCA prowadził już wcześniej postępowania w tej dziedzinie. W jednej sprawie uzyskał czteroletni wyrok więzienia dla Olumide Osunkoyi za nielegalną sieć kryptoautomatów — pierwszy taki wyrok w Wielkiej Brytanii — a także wspierał aresztowanie dwóch osób podejrzewanych o prowadzenie nielegalnej giełdy.

Kryptowaluty pozostają w Wielkiej Brytanii w dużej mierze nieuregulowane poza przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i o promocjach finansowych — dlatego te działania prowadzone są na podstawie ustawodawstwa z 2017 roku, a nie przepisów dedykowanych kryptowalutom. To ma się zmienić 25 października 2027 roku, kiedy wejdzie w życie nowy reżim FCA, a wnioski o autoryzację będzie można składać od 30 września — to pierwszy krok dla firm chcących działać w ramach nowego systemu.