Brytyjski regulator przeprowadza drugą w ciągu pół roku akcję egzekucyjną wobec nielegalnego handlu kryptowalutami P2P
Najważniejsze informacje
- •FCA, HM Revenue & Customs i Metropolitan Police przeprowadziły 10 września 2026 r. operację wymierzoną w trzy londyńskie lokale podejrzewane o niezarejestrowany handel kryptowalutami P2P, wręczając na wszystkich trzech lokalizacjach wezwania do zaprzestania działalności.
- •To druga skoordynowana akcja FCA przeciwko nielegalnym przedsiębiorstwom kryptowalutowym P2P w ciągu sześciu miesięcy, po operacji z kwietnia 2026 r., której materiały dowodowe służą wspieraniu śledztw karnych i dalszych działań egzekucyjnych.
- •FCA oświadczył, że obecnie w Wielkiej Brytanii nie działa żadne zarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe P2P, a podmioty niezarejestrowane nie są objęte kontrolami mającymi wykrywać i zapobiegać praniu pieniędzy, co tworzy potencjalne kanały przepływu środków przestępczych.
- •Najnowsze działanie podjęto na podstawie brytyjskich przepisów Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds Regulations 2017, które obowiązują do czasu wejścia w życie szerszego reżimu regulacyjnego dla kryptoaktywów zaplanowanego na październik 2027 r.
- •W odrębnych działaniach FCA prowadził postępowanie karne przeciwko operatorowi nielegalnej sieci kryptoautomatów oraz wspierał zatrzymanie dwóch osób podejrzewanych o prowadzenie nielegalnej giełdy kryptowalut.
Brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) zaostrzył działania egzekucyjne wobec nielegalnego handlu kryptowalutami typu peer-to-peer (P2P), kierując je przeciwko trzem londyńskim lokalom podejrzewanym o prowadzenie niezarejestrowanej działalności kryptowalutowej — to druga taka operacja regulatora w ciągu sześciu miesięcy.
Operację przeprowadzono 10 września 2026 r. — FCA wspólnie z HM Revenue & Customs oraz Metropolitan Police Service. Na wszystkich trzech lokalizacjach wręczono wezwania do zaprzestania działalności (cease-and-desist), nakazujące podejrzanym podmiotom wstrzymanie handlu.
Handel kryptowalutami P2P polega na bezpośrednim kupowaniu i sprzedawaniu aktywów cyfrowych między osobami fizycznymi. Zgodnie z brytyjskimi przepisami każdy, kto prowadzi tego rodzaju działalność w sposób zarobkowy w Wielkiej Brytanii, musi uzyskać stosowną rejestrację u regulatora. FCA oświadczył, że obecnie w Wielkiej Brytanii nie działa żadne zarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe P2P.
STUDIUM PRZYPADKU | Dlaczego Wielka Brytania uznaje handel kryptowalutami P2P za działalność regulowaną
Według regulatora podmioty niezarejestrowane działają poza kontrolami zaprojektowanymi w celu wykrywania i zapobiegania praniu pieniędzy, mogą więc stanowić kanał, za pomocą którego przestępcy przemieszczają i pranią nielegalne środki.
Steve Smart, dyrektor wykonawczy ds. egzekucji i nadzoru rynkowego w FCA, powiedział: „Współpracując z partnerami, wciąż śledzimy i zakłócamy nielegalną działalność kryptowalutową. Każdy, kto prowadzi niezarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe P2P, powinien zakładać, że jesteśmy zainteresowani właśnie nim.”
Sierżant śledczy Sathish Alalasundaram z Metropolitan Police, która wzięła udział w operacji, powiedział: „Organy ścigania i agencje partnerskie włożyły ogromną pracę w zwalczanie działalności przestępczej związanej z aktywami cyfrowymi. Złożony charakter kryptowalut, w połączeniu z szybkością, z jaką środki mogą być przenoszone między jurysdykcjami, stanowi ciągłe wyzwanie dla śledczych. Ponieważ przestępcy wciąż dostosowują swoje metody, Met Police nieustannie rozwija i dostosowuje nasze możliwości śledcze oraz taktyki przeciwdziałania, aby doprowadzić przed sąd tych, którzy łamią prawo.”
Najnowsza operacja nastąpiła po działaniach FCA przeciwko nielegalnym przedsiębiorstwom kryptowalutowym P2P w kwietniu 2026 r. — pierwszej tego rodzaju skoordynowanej akcji w Wielkiej Brytanii. Materiały dowodowe zgromadzone w trakcie tamtej operacji są wykorzystywane do wspierania śledztw karnych i dalszych działań egzekucyjnych, poinformował regulator.
„Ta druga skoordynowana operacja egzekucyjna w ciągu sześciu miesięcy potwierdza przejście FCA od ostrzeżeń do aktywnego zakłócania działalności niezarejestrowanych przedsiębiorstw kryptowalutowych P2P, przy czym odpowiedzialność karna jest realnym ryzykiem dla każdego operatora prowadzącego działalność zarobkową bez właściwej rejestracji,” powiedziała Caroline Black, konsultantka w kancelarii Gherson Solicitors LLP.
W odrębnych działaniach FCA prowadził także postępowanie karne przeciwko operatorowilegalnej sieci kryptoautomatów oraz wspierał zatrzymanie dwóch osób podejrzewanych o prowadzenie nielegalnej giełdy kryptowalut.
Regulator oświadczył, że najnowsze działanie podjęto na podstawie brytyjskich przepisów Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds Regulations 2017.
Moment jest istotny dla operatorów, ponieważ najnowsze działania prowadzone są na podstawie przepisów już obowiązujących, podczas gdy szerszy brytyjski reżim regulacyjny dla kryptoaktywów ma wejść w życie dopiero w październiku 2027 r. FCA zauważył, że kryptowaluty pozostają inwestycją wysokiego ryzyka i są w Wielkiej Brytanii w dużej mierze nieuregulowane — z wyjątkiem przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz o komunikacji finansowej — do czasu wejścia w życie tego szerszego reżimu.
