Brytyjski Financial Conduct Authority (FCA), współpracując z HM Revenue & Customs (HMRC) oraz Metropolitan Police, wydał nakazy zaprzestania działalności trzem londyńskim lokalom podejrzewanym o pełnienie roli punktów obsługujących nielegalne firmy kryptowalutowe typu peer-to-peer (P2P). Podczas kontroli nie podano o żadnych aresztowaniach — jest to druga tego rodzaju operacja nadzorcy w 2026 roku.

Działanie nastąpiło równolegle z opublikowaniem niedawnych dokumentów regulatora, które szczegółowo opisują zasady reżimu kryptowalutowego mającego wejść w życie w 2027 roku, co sprawia, że firmy prowadzące w Wielkiej Brytanii nielegalny obrót kryptowalutami są w pełni w pogotowiu.

Niezarejestrowane firmy kryptowalutowe P2P mieszczą się w zakresie kompetencji FCA

W swoim oświadczeniu z 17 września FCA poinformował, że 10 września wysłał listy nakazujące traderom w wielu lokalizacjach w Londynie zaprzestanie wszelkich podejrzewanych nielegalnych działań kryptowalutowych. Firmy potrzebują autoryzacji FCA, aby prowadzić operację obrotu kryptowalutami peer-to-peer — modelu, w którym osoby fizyczne kupują i sprzedają kryptowaluty bezpośrednio między sobą, a nie za pośrednictwem scentralizowanego pośrednika — i według regulatora żadne podmiot nie jest obecnie zarejestrowany do prowadzenia takiej działalności w Wielkiej Brytanii. W obecnym stanie rzeczy oznacza to, że każda firma prowadząca obrót P2P w kraju znajduje się poza zakresem nadzoru regulatora.

Operatorzy, którzy uzyskają rejestrację w FCA, podlegają jego nadzorowi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Niezarejestrowani operatorzy pozostają poza kanałami, na które Wielka Brytania polega przy monitorowaniu nielegalnych przepływów pieniężnych. Konsumenci mogą sprawdzić, czy firma kryptowalutowa jest zarejestrowana, korzystając z narzędzia FCA Firm Checker. Operacja została przeprowadzona na podstawie rozporządzeń z 2017 roku w sprawie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i transferu środków pieniężnych (informacje o płatniku).

„Współpracując z partnerami, wciąż śledzimy i zakłócamy nielegalną działalność kryptowalutową”, powiedział Steve Smart, dyrektor wykonawczy FCA ds. egzekwowania prawa i nadzoru rynkowego. „Każdy, kto prowadzi niezarejestrowaną firmę kryptowalutową peer-to-peer, powinien zakładać, że jesteśmy nim zainteresowani”.

Detektyw sierżant Sathish Alalasundaram z Metropolitan Police wyraził podobne ostrzeżenie, stwierdzając, że policja dostosowuje się do zmieniających się taktyk przestępców.

Wielka Brytania obejmuje kryptowaluty parasolem regulacyjnym

Wrześniowa akcja nastąpiła po wcześniejszej operacji w kwietniu, kiedy FCA, HMRC i Południowo-Zachodni Regionalny Zespół ds. Przestępczości Zorganizowanej sprawdzili osiem lokalizacji w Londynie. Regulator poinformował, że zebrane wówczas dowody są obecnie wykorzystywane w aktywnych śledztwach karnych i do dalszych działań egzekucyjnych.

FCA zapisuje na swoim koncie również skazania w sprawach kryptowalutowych. Odegrał kluczową rolę w wymierzeniu Olumide Osunkoyi czteroletniego wyroku za prowadzenie niezarejestrowanej sieci kryptomatów między grudniem 2021 a wrześniem 2023 roku. Pierwsze tego rodzaju skazanie w Wielkiej Brytanii rozbiło operację, która w całym okresie działalności obsłużyła obrót o wartości 2,6 miliona funtów, i podkreśliło, że prowadzenie niezarejestrowanej działalności kryptowalutowej wiąże się z karami karnymi. Regulator aresztował także dwie inne osoby podejrzewane o prowadzenie odrębnej nielegalnej giełdy kryptowalut.

Poza przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i promocji finansowej kryptowaluty pozostają w Wielkiej Brytanii w dużej mierze nieuregulowane do 25 padziernika 2027 roku, kiedy wejdzie w życie pełny krajowy reżim dotyczący cryptoassetów. FCA otworzył bramkę autoryzacyjną dla firm 30 września 2026 roku, a w tym samym tygodniu opublikował wytyczne dotyczące tego, które działania będą wymagały zezwolenia, jak poinformował Cryptopolitan. Bramka daje firmom formalną ścieżkę ubiegania się o zezwolenie przed wejściem reżimu w życie, podczas gdy operacje z kwietnia i września pokazują, że regulator aktywnie egzekwuje przepisy obowiązujące w międzyczasie.