Federalni prokuratorzy w Atlancie odpieczętowali akt oskarżenia przeciwko Edwardowi Zimbardiemu kilka dni po tym, jak Fidżi go deportowało. Według śledczych 59-latek oszukał ponad 6,000 inwestorów na łączną kwotę 165 mln USD.

Schemat reklamowy obiecujący 25% miesięcznie

Formalnie „The Crypto Program” w ogóle nie sprzedawał kryptowalut. Przedstawiano go jako system sprzedaży internetowych pakietów reklamowych: każdy, kto wpłacił 550 USD, miał rzekomo nabyć powierzchnię reklamową i otrzymywać 25% co miesiąc. Stosunkowo niski próg wejścia był szczególnie atrakcyjny dla drobnych inwestorów.

Taka konstrukcja to powtarzający się wzorzec w oszustwach inwestycyjnych związanych z kryptowalutami. Każdy, kto przedstawia produkt jako usługę reklamową lub konsumencką, formalnie wyłącza go spod regulacji dotyczących papierów wartościowych, a obowiązki prospektowe i rejestracyjne przestają obowiązywać. W praktyce oferta sprowadzała się wyłącznie do obietnicy zysków. Organy nadzoru rozbijały już wcześniej konstrukcje oparte na reklamie tego typu: w 2012 roku SEC zamknęła Zeek Rewards, internetowy program reklamowy typu „profit share”, który zebrał od uczestników setki milionów dolarów.

Ta obietnica nie wytrzymywała żadnej analizy. 25% miesięcznie bez reinwestowania oznacza 300% rocznie, a inwestor, który reinwestował każdą wypłatę, osiągnąłby ponad 1,300%. Żadna firma reklamowa nie generuje takich marż niezależnie od warunków rynkowych, dlatego prokuratorzy i regulatorzy od lat zaliczają gwarantowane stałe zwroty do najbardziej oczywistych sygnałów ostrzegawczych dotyczących schematu Ponziego. Zimbardi mimo to promował 25% jako stałą stopę zwrotu.

Zimbardi mieszka w Flowery Branch w stanie Georgia w USA. Prowadził program od czerwca 2022 do sierpnia 2023, przez około 14 miesięcy.

Dokąd trafiły pieniądze

Akt oskarżenia śledzi drogę wpłat. Zimbardi kupił niemal żadnej powierzchni reklamowej. Zamiast tego spekulował środkami na rynkach walutowych i miał tam stracić ponad 34 mln USD. Co więcej, wykorzystał co najmniej 10 mln USD na cele prywatne, w tym na dom dla jednego ze swoich synów oraz na płatności alimentacyjne.

W międzyczasie program wypłacał wcześniejszych inwestorów z wpłat nowych klientów — dokładnie taki mechanizm zamienia system w schemat Ponziego.

Ucieczka na Fidżi kończy się deportacją do Los Angeles

W lipcu 2025 Zimbardi wyjechał na Fidżi po tym, jak dowiedział się, że FBI prowadzi wobec niego śledztwo; wówczas domniemany schemat był już od niemal dwóch lat zakończony. Spędził ponad rok na Południowym Pacyfiku, daleko poza bezpośrednim zasięgiem amerykańskich prokuratorów. Pobyt kosztował go jednak więcej niż tylko swobodę przemieszczania się: w maju 2026 opuścił ślub jednego z synów w Wirginii, obawiając się tam aresztowania.

14 sierpnia 2026 władze Fidżi ostatecznie deportowały Zimbardiego. Władze wyspy skoordynowały wydalenie z FBI i Departamentem Stanu USA. Amerykańscy śledczy udali się w tym celu do tego państwa wyspiarskiego, a następnie towarzyszyli mu w locie powrotnym do Los Angeles. Trzy dni później oskarżony miał po raz pierwszy stanąć przed sądem federalnym.

Sprawę prowadzi Office for the Northern District of Georgia w Atlancie. Tam prokurator federalny Theodore Hertzberg wystąpił przed prasą i przedstawił akt oskarżenia. Podkreślił też międzynarodowy wymiar sprawy. Jak powiedział, Zimbardi miał ofiary na całym świecie.

Akt oskarżenia obejmuje dwanaście zarzutów oszustwa elektronicznego

Wielka ława przysięgłych w Atlancie zwróciła akt oskarżenia już 8 lipca 2026, a więc dobre pięć tygodni przed deportacją. Dokument oskarżenia pochodzi zatem z okresu, gdy Zimbardi nadal przebywał na Fidżi.

Łącznie obejmuje on 25 zarzutów: dwanaście dotyczących oszustwa elektronicznego, dwanaście prania pieniędzy oraz jeden spisek w celu prania pieniędzy. Oszustwo elektroniczne ma zastosowanie na gruncie prawa USA, gdy tylko sprawcy prowadzą swoje działania za pośrednictwem środków elektronicznych — w przypadku produktów inwestycyjnych sprzedawanych online jest to praktycznie zawsze. Z kolei zarzuty prania pieniędzy dotyczą ścieżki środków po dokonaniu wpłaty: każdy, kto przenosi wpływy z oszustwa przez kolejne rachunki i podmioty, popełnia odrębne przestępstwo według prawa USA. Zarzuty sumują się i nie zastępują się wzajemnie, dlatego w takich postępowaniach oszustwo i pranie pieniędzy często występują obok siebie. Na gruncie prawa USA każdy zarzut oszustwa elektronicznego i każdy zarzut prania pieniędzy zagrożony jest ustawową maksymalną karą 20 lat więzienia, a sądy w sprawach o oszustwo co do zasady muszą nakazać naprawienie szkody ofiarom; to, ile inwestorzy faktycznie odzyskają, zależy od aktywów, które śledczy zdołają namierzyć i zabezpieczyć.

Śledztwo prowadził wydział FBI w Atlancie. Uczestniczyły w nim również SEC, regulator rynku terminowego CFTC oraz biuro sekretarza stanu Georgii, które nadzoruje kwestie papierów wartościowych w tym stanie. Zakres zaangażowanych instytucji pokazuje, że władze nie traktowały sprawy jako lokalnego przestępstwa. Zimbardiego w Los Angeles reprezentuje obecnie obrońca z urzędu; początkowo nie odpowiedział on na prośbę o komentarz.

Śledczy widzą wzorzec znanych struktur kryptowalutowych Ponziego

W tej sprawie wyróżnia się nie pojedyncza duża inwestycja, lecz sama liczba inwestorów. Ponad 6,000 ofiar i szkody przekraczające 165 mln USD oznaczają około 27,000 USD na inwestora, mimo że próg wejścia wynosił tylko 550 USD. Pokazuje to siłę małych indywidualnych wpłat, gdy system działa przez miesiące i dociera do wielu rachunków.

Śledczy znają ten podstawowy wzorzec. Programy z ustalonym, wysokim miesięcznym zwrotem są od lat pod ściślejszą obserwacją FBI, SEC i CFTC. Opakowanie zmienia się z jednej sprawy na drugą, ale obietnica zysku pozostaje stała. Podczas przedstawiania aktu oskarżenia Hertzberg wyjaśnił, dlaczego takie oferty działają nawet na inwestorów, którzy już wcześniej stracili pieniądze.

"If somebody promises you a 25% monthly return and shows remorse for 'accidentally' losing your money in the past, you may be willing to go along with it - because you are desperate enough to get your money back." - Theodore Hertzberg, US Attorney for the Northern District of Georgia

Koniec takich postępowań jest równie powtarzalny. Oskarżeni w sprawach o oszustwa kryptowalutowe wielokrotnie przenoszą się do krajów z ograniczonymi umowami ekstradycyjnymi. Mimo to deportacje i współpraca lokalnych władz zwykle doprowadzają do ich zatrzymania. Dla inwestorów sygnałem ostrzegawczym pozostaje sama obietnica: gwarantowany miesięczny zwrot 25% nie istnieje na regulowanych rynkach.

Źródło: Crypto Valley Journal