Władze USA dążą do zajęcia ponad $25 mln w kryptowalutach rzekomo powiązanych z oszustwami inwestycyjnymi i romantycznymi, składając pięć pozwów o cywilny przepadek mienia, których celem jest odzyskanie aktywów cyfrowych wypranych przez sieci oszustw działające w dużej mierze z Azji Południowo-Wschodniej.

Złożono pięć pozwów o cywilny przepadek mienia

Prokuratura USA dla Dystryktu Kolumbii poinformowała 21 lipca 2026 r., że złożyła pięć pozwów o cywilny przepadek mienia w celu odzyskania kryptowalut powiązanych z oszustwami, zgodnie z komunikatem Departamentu Sprawiedliwości. Sprawy były następstwem odrębnych dochodzeń prowadzonych przez Washington Field Office U.S. Secret Service w sprawie międzynarodowych schematów wymierzonych w mieszkańców Stanów Zjednoczonych i Kanady.

Kwoty roszczeń wymienione w komunikacie wynosiły w przybliżeniu $10,400,913, $12,086,914, $1,230,900, $2,392,231 oraz $285,000. Łącznie daje to $26,395,958.

W pierwszym dochodzeniu władze zidentyfikowały ponad 270 podejrzanych transakcji ofiar powiązanych z pozwem dotyczącym około $10.4 mln. Drugie dochodzenie obejmowało ponad 200 osób, które miały zostać oszukane za pośrednictwem internetowych schematów romantycznych, i było powiązane z pozwem o około $12,086,914.

Złożone pisma są działaniami o cywilny przepadek mienia, a nie wyrokami skazującymi w sprawach karnych. Cywilny przepadek pozwala rządowi kierować działania przeciwko dochodom z przestępstwa poprzez samo mienie, a nie poprzez postępowanie karne przeciwko konkretnej osobie — to istotna różnica, gdy domniemani sprawcy działają za granicą i pozostają poza praktycznym zasięgiem amerykańskiej jurysdykcji karnej. Prokuratorzy zwracają się do U.S. District Court o zezwolenie na odzyskanie aktywów, ale pozwy nie oznaczają, że wskazani pozwani zostali skazani.

Schematy oszustw romantycznych i inwestycyjnych

Departament Sprawiedliwości poinformował, że schematy oszustw opierały się na taktykach wspólnych dla oszustw romantycznych i inwestycyjnych. W takich sprawach oszuści zwykle przez dłuższy czas budują zaufanie u wybranych osób, zanim nakłonią je do przelania środków, często przedstawiając relację osobistą lub rzekomą okazję inwestycyjną o wysokiej stopie zwrotu jako powód przeniesienia pieniędzy do kryptowalut.

Gdy środki trafiają on-chain, ich śledzenie i odzyskanie może stać się trudniejsze, ponieważ aktywa są dzielone pomiędzy portfele i platformy. W praktyce jednak publiczny charakter rejestrów blockchain coraz częściej pozwala organom ścigania i firmom analitycznym blockchain śledzić przepływy środków pomiędzy usługami, umożliwiając zajęcia takie jak te ogłoszone tutaj, nawet gdy ofiary nie mają możliwości samodzielnego odzyskania aktywów. W pięciu sprawach opisanych przez Departament Sprawiedliwości domniemani sprawcy prania pieniędzy znajdowali się głównie w Azji Południowo-Wschodniej, a adresy IP prowadziły do Chin, Malezji i Kambodży — regionu, który Organizacja Narodów Zjednoczonych i inne instytucje wskazywały jako ośrodek dużych kompleksów oszustw, z których część była powiązana z pracą przymusową.

Szersza skala oszustw związanych z kryptowalutami jest znacząca. Roczny raport IC3 2025 FBI wykazał, że oszustwa inwestycyjne w kryptowalutach były w 2025 r. największym źródłem zgłoszonych strat finansowych Amerykanów, przy zgłoszonych stratach w wysokości $7.2 mld.

Rola Scam Center Strike Force

Działania związane z zajęciem aktywów mieszczą się w ramach kierowanej przez DOJ inicjatywy Scam Center Strike Force, uruchomionej w listopadzie 2025 r. w celu zwalczania infrastruktury oszustw kryptowalutowo-inwestycyjnych w Azji Południowo-Wschodniej. Prokurator USA Jeanine Ferris Pirro powiązała zajęcie środków z tą inicjatywą.

„To zajęcie $25 mln jest bezpośrednim rezultatem Scam Center Strike Force, którą uruchomiłam w listopadzie 2025 r.” — powiedziała Pirro.

Strona Strike Force podaje, że jej zespół ds. zajęć kryptowalut zabezpieczył $832,831,006.15 z tych schematów według stanu na 18 czerwca 2026 r., co sytuuje najnowsze pozwy w ramach szerszej kampanii odzyskiwania środków. Działania te następują po innych egzekucjach o wysokiej wartości, w tym niedawnym ruchu DOJ mającym na celu zajęcie $225.3 mln z dochodów z oszustw kryptowalutowych oraz równoległym dochodzeniu w sprawie zajęcia prowadzonym przez Secret Service.

Złożenie pozwu o przepadek nie oznacza automatycznego zwrotu pieniędzy ofiarom. Aktywa muszą przejść przez proces sądowy, zanim może dojść do jakiejkolwiek dystrybucji, a wyniki dotyczące ponad 470 łącznych poszkodowanych w dwóch największych pozwach pozostają nierozstrzygnięte. W poprzednich amerykańskich sprawach o przepadek kryptowalut zwrot środków ofiarom zwykle zależał od tego, czy roszczący mogli zostać zidentyfikowani i zweryfikowani w toku postępowania sądowego, co może potrwać miesiące lub dłużej.

Sprawy te odzwierciedlają również wzorzec widoczny we wcześniejszych działaniach egzekucyjnych, w tym w zajęciu kryptowalut o wartości $1 mld powiązanym z Iranem: aktywa cyfrowe przeniesione przez sieci oszustw mogą pozostać możliwe do prześledzenia przez śledczych po tym, jak ofiary utracą do nich dostęp.