Departament Sprawiedliwości USA celuje w kryptowaluty o wartości 11 mln USD – 28 zatrzymań w ramach rozprawienia się z oszustwami w Afryce Zachodniej

Skoordynowana międzynarodowa kampania organów ścigania wymierzona w operacje oszustw opartych na kryptowalutach w Afryce Zachodniej doprowadziła do zatrzymania 28 osób w Ghanie i Nigerii oraz potencjalnego zablokowania około 11 mln USD w aktywach kryptowalutowych.

Globalne partnerstwo wymierzone w infrastrukturę oszustw

Operacja, znana jako „Joint Disruption Week”, ruszyła 6 października w londyńskiej siedzibie brytyjskiej agencji National Crime Agency. Zgromadziła śledczych z wielu krajów, wiodące firmy technologiczne, w tym Meta, Google, Microsoft i OpenAI, oraz giełdy kryptowalut takie jak Binance i Coinbase. Organizacje te współpracowały, aby celować nie tylko w pojedynczych oszustów, ale także w szerszą przestępczą infrastrukturę napędzającą te schematy. Skład obejmuje obie strony procesu: platformy społecznościowe, na których realizowane są schematy, giełdy, które mogą śledzić i przechwytywać pieniądze.

Władze zlikwidowały ponad 3,7 mln kont, stron i grup, jednocześnie wymieniając się informacjami wywiadowczymi o ponad 30 podejrzanych centrach oszustw. Kampania koncentrowała się na zakłócaniu kanałów płatności i sieci organizacyjnych, które pozwalają na utrzymywanie się działalności fraudulencyjnej, a koordynacja międzyinstytucjonalna miała odebrać sieciom oszustów kanały płatnicze i zasięg, od których są zależne.

Funkcjonariusz FBI Matthew Floyd podkreślił, że celem jest nie tylko powstrzymywanie pojedynczych oszustw, ale także rozbijanie przestępczych sieci, które za nimi stoją. Prokurator Stanów Zjednoczonych Jeanine Ferris Pirro uznała wywiad dostarczony przez Meta za katalizator sukcesu kampanii, umożliwiający organom ścigania ujawnienie i namierzenie kluczowych graczy w regionie.

naloty, zatrzymania i skutki finansowe

Ghańskie władze zatrzymały 19 podejrzanych i skonfiskowały 303 urządzenia, natomiast nigeryjskie władze zatrzymały dziewięć osób i przejęły 53 urządzenia. Podczas operacji w Ghanie funkcjonariusze zidentyfikowali 117 ofiar handlu ludźmi, które zostały zmuszone do udziału w działaniach oszukańczych; te osoby obecnie oczekują na repatriację do Nigerii.

Organy ścigania oznaczyły około 11 mln USD w kryptowalutach jako potencjalnie podlegające zajęciu, choć środki te nie zostały jeszcze oficjalnie potwierdzone jako w pełni skonfiskowane. Środki oznaczone jako potencjalnie zamrażalne muszą jeszcze przejść formalne kroki prawne, zanim zostaną uznane za odzyskane, co sprawia, że potwierdzona kwota jest liczbą do śledzenia w miarę rozwoju sytuacji po operacji.

Coinbase poinformował o przerwaniu strat o łącznej wartości ponad 415 000 USD oraz zidentowaniu ponad 65 aktywnych ofiar powiązanych z oszustwami.

Dyrektor FBI Kash Patel zauważył, że śledczy zatrzymali dziesiątki podejrzanych, przejęli setki urządzeń elektronicznych oraz zidentyfikowali co najmniej 11 mln USD potencjalnie zamrażalnych środków podczas operacji, stwierdzając, że działania te miały bezpośredni wpływ na ochronę życia.

Sieci w Afryce Zachodniej stawiają odmienne wyzwania

W przeciwieństwie do bardziej scentralizowanych sieci oszustw w Azji Południowo-Wschodniej, grupy w Afryce Zachodniej działają w modelu mniej skoncentrowanym i bardziej rozproszonym. Ich działalność obejmuje fałszywe oferty pracy, oszustwa romantyczne, podszywanie się pod policję oraz fraudulencyjne usługi odzyskiwania środków, co wymaga od organów ścigania celowania w szersze spektrum kont i tras płatniczych. Region w ostatnich latach stał się głównym centrum oszustw internetowych, a operacja w Ghanie pokazała, jak niektóre centra polegają na ofiarach handlu ludźmi zmuszanych do kontaktowania się z ofiarami.

Stawka finansowa jest znaczna. Firma analityki blockchain Chainalysis szacuje, że oszustwa kryptowalutowe na całym świecie mogły spowodować kradzież ponad 17 mld USD, przy czym fraud będący podszywaniem się wzrósł w 2025 roku ponad czternastokrotnie. Mimo to 11 mln USD oznaczonych środków z Afryki Zachodniej pozostaje proporcjonalnie niewielką kwotą w porównaniu z zajęciami z podobnych operacji w Azji Południowo-Wschodniej.

Aby dodać kontekst, amerykański Departament Sprawiedliwości wcześniej celował w operacje fraudowe kierowane przez Chińczyków w Birmie i Kambodży, co zaowocowało zajęciem 700 mln USD do kwietnia, a także dodatkowe 52 mln USD z chińskojęzycznego rynku Xinbi. Te kwoty, łącznie około 938 mln USD, znacznie przewyższają obecne liczby z Afryki Zachodniej, które nadal są klasyfikowane jako „potencjalnie” zamrażalne.

Przeszkody w odzyskiwaniu środków i presja regulacyjna

Pozyskane w wyniku oszustw środki są często rozprowadzane przez wiele portfeli kryptalutowych i pośredników, co komplikuje proces odzyskiwania. TRM Labs, firma zajmująca się wywiadem blockchain, oszacowała, że chińskojęzyczne sieci prania pieniędzy przetworzyły w 2025 roku ponad 100 mld USD.

Czas jest kluczowym czynnikiem przy zajmowaniu aktywów. Niedawne badania zamrożeń Tether (USDT) ujawniły średnie opóźnienie ponad dwóch godzin między zidentyfikowaniem nielegalnej działalności a zamrożeniem środków, co pozwoliło części kryptowalut umknąć. Stablecoiny takie jak USDT są powszechnie używane przez sieci fraudowe, ponieważ pozwalają na szybkie i tanie przekraczanie granic przez wartości powiązane z dolarem. Grupa Robocza ds. Działań Finansowych (FATF), międzyrządowy organ opracowujący polityki zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na całym świecie, w tym działalności związanej z aktywami wirtualnymi i giełdami cyfrowymi, zwróciła również uwagę na problemy giełd offshore, powołując się na przypadek w Nigerii, gdzie około 600 mln USD zostało zablokowanych w zamrożonym portfelu.

Wiodące giełdy i wydawcy stablecoinów, w tym Binance i Coinbase, stoją obecnie przed rosnącą presją, aby szybko identyfikować podejrzane transakcje, inicjować zgłoszenia i zamrażać środki. Te obowiązki zwiększają koszty zgodności i operacyjne w całym sektorze kryptowalut.

Chociaż szybsza interwencja może pomóc przywrócić zaufanie i chronić użytkowników, istnieją obawy, że bardziej agresywna zgodność mogłaby nieodwracalnie zablokować transakcje legalnych użytkowników w wysiłku na rzecz powstrzymania powszechnej przestępczej eksploatacji aktywów cyfrowych.