Pekińska policja wszczęła śledztwo karne przeciwko CreditEase, chińskiej grupie zarządzania majątkiem, w związku z podejrzeniem nielegalnej działalności w spółkach powiązanych z pożyczkodawcą. Założyciel Tang Ning i inni podejrzani objęci zostali przymusowymi środkami karnymi, podczas gdy inwestorzy starają się o zwrot środków z produktów finansowych, które zaprzestały przyjmowania wniosków o odkup w maju.

O śledztwie poinformowało 12 października pekińskie biuro bezpieczeństwa publicznego dzielnicy Chaoyang, które w swoim komunikacie prasowym podało, że dwoma kontrolerami spółek objętych sprawą są Tang i Zhao, w wieku odpowiednio 53 i 51 lat.

„Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities — Bloomberg (@business), 12 października 2026

Bloomberg poinformował o śledztwie 12 października.

Nie wskazano konkretnych przestępstw ani nie postawiono formalnych zarzutów. Śledztwo trwa, a konkretne przymusowe środki zastosowane wobec każdej osoby nie zostały ujawnione. Zgodnie z chińską procedurą karną przymusowe środki obejmują od zwolnienia na kaucji i dozoru policyjnego po zatrzymanie i aresztowanie. Policja nie podała również, ilu inwestorów jest zaangażowanych, jaka jest szacowana strata ani ile środków udało się odzyskać.

Czego dotyczy śledztwo

Władze poinformowały, że badają potencjalną nielegalność działań spółek powiązanych z CreditEase. Grupa, założona w 2006 roku, rozpoczęła działalność jako internetowa platforma pożkowa, zanim rozszerzyła ją na zarządzanie majątkiem, wsparcie kredytowe i finanse. Chiński rząd nałożył później surowe regulacje na sektor pożyczek typu peer-to-peer, a pod koniec 2020 roku regulatorzy poinformowali, że w całym kraju nie pozostała już żadna działająca platforma P2P. W ramach sprawy policja dąży do zebrania dowodów od inwestorów i odnalezienia powiązanych aktywów.

Jak poszkodowani inwestorzy mogą zgłaszać roszczenia

Policja z Chaoyang przyjmuje skargi online, pocztą oraz w komisariatach. Zgłoszenia online należy przesyłać przez konto WeChat „Ping An Beijing Chaoyang”. Inwestorzy powinni zadbać, aby ich zgłoszenia zawierały wystarczające informacje pozwalające śledczym ustalić odpowiednie transakcje i zobowiązania.

W przypadku zgłoszeń pocztowych władze poprosiły o dowody tożsamości, umowy, wyciągi bankowe oraz zapisy przelewów. Można również przesłać wszelką istotną korespondencję. Materiały mają trafić do pekińskiej jednostki odpowiedzialnej za badanie przestępstw.

Inwestorzy zostali ostrzeżeni, aby nie ufać nikomu oferującemu szybszy zwrot środków w zamian za dodatkową opłatą. W sprawie nie wyznaczono terminu na odzyskanie aktywów lub płatności.

Dlaczego CreditEase zawiesił spłaty

Grupa wstrzymała odkup produktów inwestycyjnych o charakterze stałdochodowym 22 maja. List z przeprosinami, który podobno krążył 11 października za pośrednictwem aplikacji Ruicheng i Yirenyou, stwierdzał, że grupa stanęła w obliczu ogromnej presji finansowej na swoich usługach pożyczkowych i zarządzania majątkiem.

Według CreditEase problemy wynikały ze strat biznesowych i niskiej jakości aktywów, a próby pozyskania środków poprzez sprzedaż aktywów okazały się bezskuteczne. Firma stwierdziła, że objęte tą sytuacją inwestycje były już w stanie niewypłacalności, a dostępna gotówka nie wystarczała na obsługę wniosków o zwrot.

Wstępna analiza przeprowadzona przez zewnętrznych ekspertów finansowych po zamrożeniu wykazała, że zobowiązania mogą przewyższać aktywa. Grupa nie opublikowała jednak niezależnie zweryfikowanej luki. Eksperci prawni pozostają również niepewni co do zgodności niektórych produktów z przepisami z powodu niewystarczających informacji.

Powiązanie z Yiren Digital

Yiren Digital, notowana w Nowym Jorku firma fintech powiązana z CreditEase, została zapytana o jej związki ze spółkami objętymi sprawą. We wcześniejszym oświadczeniu firma stwierdziła, że jej zarząd jest niezależny od działalności w zakresie zarządzania majątkiem. Śledztwo nie ujawniło żadnych przewinień po stronie Yiren.

Wyniki finansowe opublikowane 30 września przez Yiren wykazały stratę netto 449,6ln RMB przy przychodach drugiego kwartału w wysokości 890 mln RMB, co oznaczało spadek o 46% rok do roku. Wsparcie kredytowe spadło o 69% rok do roku do 6,3 mld RMB.

Środki pieniężne i ich ekwiwalenty spadły z 2,45 mld RMB na 31 marca do 1,70 mld RMB na 30 czerwca. Kwartał objął również straty z tytułu zmiany wartości godziwej, częściowo związane z aktywami cyfrowymi i posiadanymi inwestycjami. Liczby te odzwierciedlają wyniki działalności operacyjnej firmy i nie stanowią wyceny aktywów w śledztwie policyjnym.

Inwestycje kryptowalutowe a sprawa

Fundusze inwestycyjne powiązane z CreditEase wspierały wcześniej firmy fintech i blockchain, w tym Circle, Matrixport, Figure i Archax. Inwestycje te nie potwierdzają jednak obecnego posiadania udziałów ani nie ustalają, czy jakiekolwiek pozycje są dostępne na zwrot środków poszkodowanym inwestorom. Policja nie wskazała tych spółek jako celów śledztwa, a transakcje kryptowalutowe nie zostały powiązane ze sprawą.

Nie ogłoszono, jaką kwotę chińskie władze zwrócą. Na ten moment głównym zadaniem poszkodowanych klientów jest dostarczenie dokumentacji śledczym.

---

Źródło: Tron Weekly