Coins.ph, największa giełda kryptowalut na Filipinach, ma podobno stawić czoła potencjalnym działaniom egzekucyjnym ze strony krajowego banku centralnego w związku z rzekomymi transakcjami dotyczącymi objętych ograniczeniami offshore'owych działalności hazardowych. Możliwe działania budzą pytania o mechanizmy kontroli zgodności na platformie obsługującej ponad 18 milionów klientów.

Dwie osoby zaznajomione z sytuacją poinformowały, że regulatorzy z Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) rozważają środki dyscyplinujące wobec giełdy. Jedno ze źródeł wskazało, że rzekome naruszenia mogą być na tyle poważne, aby zagrozić licencji operacyjnej spółki. BSP jest organem, który licencjonuje i nadzoruje giełdy kryptowalut na Filipinach, gdzie platformy handlowe działają jako zarejestrowani dostawcy usług aktywów wirtualnych, a jego instrumentarium egzekucyjne obejmuje środki od kar finansowych po zawieszenie lub cofnięcie rejestracji. Zarzuty nie zostały jednak niezależnie potwierdzone, a regulator publicznie nie potwierdził żadnych zgłasz działań.

Coins.ph zajmuje istotną pozycję na filipińskim rynku kryptowalut, szczególnie w transakcjach między peso filipińskim a stablecoinami. Pary peso-stablecoin stanowią główny kanał wejścia i wyjścia między walutą lokalną a cyfrowymi aktywami powiązanymi z dolarem, co plasuje platformę w centrum przepływów środków do krajowego sektora krypto i z niego.

Restrykcje na wpłaty podnoszą stawkę

Zgłaszana kontrola nastąpiła po ograniczeniach, które BSP miał podobno nałożyć na początku października na wpłaty przetwarzane przez DCPay Philippines, działalność portfelową powiązaną z Coins.ph. Według osób zaznajomonych z sprawą bank centralny nie podał konkretnego powodu restrykcji, które — w przeciwieństwie do tymczasowych zawieszeń nakładanych z powodu problemów operacyjnych — podobno nie miały określonego limitu czasu.

Rozwój wydarzeń ma miejsce w ramach szerszych wysiłków filipińskich władz na rzecz wzmocnienia nadzoru nad usługami finansowymi związanymi z hazardem online. Nieco ponad rok temu BSP nakazał nadzorowanym instytucjom finansowym odcięcie dostępu do stron hazardowych w aplikacjach — było to częścią szerszej kampanii rządowej przeciwko hazardowi offshore, która obejmowała nakaz zamknięcia do końca 2024 roku filipińskich offshore'owych operatorów gier, znanych jako POGO. Po tym nakazie część operatorów hazardowych miała podobno zwrócić się do Coins.ph o usługi finansowe, a źródła zaznajomione z sytuacją powiedziały, że firmy te mogły wykorzystywać kryptowaluty i stablecoiny do ułatwiania płatności partnerom offshore. Zgłaszane transakcje ściągnęły na praktyki compliance giełdy wzmożoną uwagę.

Odejścia kadry compliance zwiększają presję

Obawy regulacyjne nasilają się także po odejściu w tym roku z Coins.ph kilku wysokich pracowników ds. zgodności, w tym Chief Compliance Officer Lexi Herrery, szefa monitorowania transakcji przeciwdziałania praniu pien Chrisa Beaño oraz urzędnika ds. zgłaszania prania pieniędzy Irish Calagui. Nadzorowane instytucje na Filipinach mają obowiązek utrzymywania wyznaczonych funkcji zgłaszania prania pieniędzy i monitorowania transakcji, więc równoczesna utrata wszystkich trzech stanowisk pogłębia pytania o działalność giełdy w okresie, gdy regulatorzy badają jej aktywność, choć nie dowodzą, że odejścia pracowników wynikały z jakichkolwiek konkretnych ustaleń regulacyjnych.

Ani Coins.ph, ani BSP nie odpowiedzieli na prośby o komentarz przed publikacją pierwotnego raportu przez CryptoMeter io.

Potencjalne konsekwencje dla krajowego sektora krypto są znaczne. Giełda ma obsługiwać około 50 milionów dolarów dziennego wolumenu handlu spot i kontrolować szacunkowo 75% do 80% płynności peso-stablecoin w kraju, co oznacza, że ewentualna utrata licencji operacyjnej mogłaby znacząco wpłynąć na filipiński ekosystem kryptowalut.

Sytuacja pozostaje w rozwoju, a kolejne kroki regulatora oraz reakcja giełdy są wciąż niejasne. Kluczowe wydarzenia, na które warto zwrócić uwagę, to m.in. to, czy BSP publicznie potwierdzi lub ujawni jakikolwiek środek egzekucyjny, czy restrykcje na wpłaty w DCPay zostaną zniesione lub przedłużone, czy Coins.ph obsadzi wakaty na stanowiskach senior compliance oraz czy giełda wyda oficjalne oświadczenie.