Departament Ochrony Finansowej i Innowacji (DFPI) w Kalifornii nakazał operatorowi kryptomatomów Coinflip wypłatę ponad 4,8 miliona dolarów ofiarom oszustw w tym stanie. Regulator ogłosił nakaz 4 listopada i określił wypłaty jako pełne odszkodowanie.

Coinflip musi również zapłacić DFPI ponad 350 000 dolarów opłat, które regulator uznał za pobrane nielegalnie. Firma prowadzi około 500 kiosków w całej Kalifornii.

Nakaz zapada w momencie, gdy kilka stanów podejmuje kroki wymagające od operatorów kryptomatomów zwrotu środków utraconych w wyniku oszustw. Wiele z dotkniętych ofiar to osoby starsze. Arizona, Alabama i Ohio działają w tym roku, aby pomóc ofiarom oszustw przy kryptomatomach odzyskać środki.

Ustalenia DFPI

Według DFPI Coinflip od 2021 roku nieprawidłowo identyfikował użytkowników. Śledczy stwierdzili również, że firma nie wykrywała, nie zapobiegała, nie raportowała i nie ograniczała podejrzanych aktywności.

Regulator powiedział, że te zaniedbania pozwoliły oszustom wykorzystywać klientów i opróżniać ich aktywa. Niektóre transakcje przekraczały kalifornijski dzienny limit 1000 dolarów na klienta.

DFPI ustalił także, że Coinflip nie przekazywał pisemnych ujawnień przed zakupami, a niektóre paragony były niekompletne. Nakaz wymaga od firmy zaprzestania praktyk nielegalnych, nieuczciwych, wprowadzających w błąd lub nadużywających.

Agencja powołała się na kalifornijską ustawę o aktywach finansowych cyfrowych (Digital Financial Assets Law), która reguluje działalność firm kryptowalutowych i ustanawia zasady dotyczące kiosków. Odwołała się również do federalnych wymogów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz kalifornijskiej ustawy o ochronie finansowej konsumentów.

„Solidne praktyki przeciwdziałania oszustwom i ochrony konsumentów są wymogiem prowadzenia działalności w Kalifornii, a nie jedynie sugestią” – powiedział komisarz DFPI KC Mohseni.

Automaty Coinflip w Kalifornii zwykle znajdują się w sklepach spożywczych, na stac benzynowych i w sklepach convenience. DFPI powiedział, że transakcje przez kioski są natychmiastowe, nieodwracalne i trudne do wyśledzenia przez konsumentów. Odzyski środków ogłoszone przez regulatorów w tym roku nastąpiły na podstawie nakazów odszkodowań i śledztw organów ścigania, a nie poprzez odwrócenie oryginalnych transakcji.

Oszuści często podszywają się pod agencje rządowe, firmy lub pracowników wsparcia technicznego. Według Federalnej Komisji Handlu (FTC) wykorzystują fałszywe ostrzeżenia o podejrzanych aktywnościach lub problemach z bezpieczeństwem komputera, aby zmusić ofiary do wypłacenia gotówki i wpłacenia jej do pobliskiego kiosku.

Kod QR dostarczony przez oszusta kieruje następnie kupiony bitcoin do portfela oszusta. W pierwszej połowie 2024 roku schematy podszywania się stanowiły około 86% zgłoszonych strat związanych z kioskami krypto. Osoby w wieku 60 lat i starsze stanowiły około 71% zgłoszonych strat związanych z tymi automatami w tym okresie.

Konto Coinlive na X poinformowało o nakazie 9 listopada 2026 roku:

JUST IN: Crypto ATM operator CoinFlip has been ordered to pay over $4.8 MILLION to scam victims in California. California's DFPI also ordered the company to refund more than $350,000 in excessive fees. An investigation found that CoinFlip failed to properly verify customer… — Coinlive (@CoinliveHQ) November 9, 2026

https://x.com/CoinliveHQ/status/2119673742775484636?ref_src=twsrc%5Etfw

Inne stany dążą do zwrotów

Arizona ogłosiła 12 sierpnia, że zapewniła pełne zwroty środków dla 35 ofiar kryptomatomów, na łączną kwotę 171 332 dolarów. Przepisy stanu obejmują klientów, którzy korzystali z danego operatora krócej niż 10 dni i zgłosili oszustwo w ciągu 30 dni wraz z dowodami.

Przepisy Alabamy dotyczące zwrotów przy oszustwach z kryptomatomami weszły w życie 1 października. Kwalifikujący się nowi klienci mogą odzyskać pełną kwotę transakcji wraz z opłatami, a kwalifikujący się dotychczasowi klienci mogą otrzymać połowę wartości transakcji wraz ze wszystkimi opłatami. Obie grupy muszą zgłosić oszustwo w ciągu 60 dni.

W Ohio śledczy wyśledzili i zamroźli 15 300 dolarów skradzionych przez kryptomatom w fałszywym oszustwie związanym ze wsparciem technicznym Microsoft. 63-letnia ofiara odzyskała pieniądze 8 października, po tym jak agenci współpracowali z biurem prokuratora hrabstwa Allen i uzyskali nakaz przeszukania.

W stanach, które ustanowiły przepisy o zwrotach, kwalifikowalność zależy od terminów zgłoszeń i wymogów dowodowych różniących się w poszczególnych stanach.

Nakaz wobec Coinflipa poprzedzają inne działania egzekucyjne Kalifornii wobec operatorów kiosków. Stan zamknął Hermes Bitcoin i nałożył kary finansowe na RockItCoin, Coinme i Coin. DFPI prowadzi również Crypto Scam Tracker przyjmujący skargi konsumentów na oszustwa.

Źródło podstawowe: