Commodity Futures Trading Commission (CFTC) wniósł pozew przeciwko Cash FX Group i trzem osobom związanym z firmą, oskarżając je o prowadzenie oszukanego programu inwestycyjnego na rynku forex, który zebrał od publiczności ponad 950 milionów dolarów.

Pozew został złożony 25 września 2026 roku w Sądzie Okręgowym Stanów Zjednoczonych dla Środkowego Dystryktu Florydy. Wymienia on Cash FX Group S.A. oraz jej dyrektora generalnego Huascara Jose Lopeza Castillo, którego siedziba znajduje się w Brazylii. Pozwanymi są również The Conversion Pros i jej CEO Ronald Pope, mieszkający w Oregonie, a także Justin Halladay z Florydy.

CFTC ogłosił działanie egzekucyjne publicznie 25 września 2026 roku:

. @CFTC Charges Cash FX Group S.A., and CEO; Three Others With $9 Million Fraud Scheme: — CFTC (@CFTC) September 25, 2026

Oficjalne komunikat prasowy agencji jest dostępny pod adresem

Zarzuty CFTC

Zgodnie z pozwem pozwani prowadzili program marketingu wielopoziomowego, który funkcjonował jak struktura typu Ponzi. Zarzuca się, że pozyskiwali i przyjmowali środki od publiczności pod pozorem handlu detalicznymi kontraktami walutowymi poprzez pooled fund towarowy. Zarówno detaliczne kontrakty walutowe, jak i pooled funds towarowe podlegają jurysdykcji CFTC na mocy Commodity Exchange Act – tego samego aktu, który agencja obecnie powołuje, dochodząc stałego nakazu zaprzestania naruszeń.

CFTC zarzuca, że grupa fałszywie twierdziła, iż środki inwestorów są zarządzane przez ekspertów handlujących z użyciem autorskich algorytmów i sztucznej inteligencji. Uczestnikom rzekomo obiecywano zwroty sięgające 15% tygodniowo.

W praktyce, jak podaje agencja, rzeczywista aktywność handlowa na rynku forex była minimalna. Zamiast tego większość zebranych środków została rzekomo przywłaszczona. Nowe środki inwestorów miały być używane do wypłacania fikcyjnych zysków wcześniejszym uczestnikom – struktura typowa dla schematu Ponziego. CFTC twierdzi również, że miliony dolarów trafiły osobiście do każdego z wymienionych pozwanych.

Cash FX zarzuca się dodatkowo wystawianie fałszywych wyciągów z rachunków, których celem było przekonanie uczestników, że generowane są rzeczywiste zyski z handlu.

Ponieważ jest to cywilne działanie egzekucyjne, pozew zawiera zarzuty, które CFTC będzie musiała udowodnić przed sądem, a pozwani będą mieli możliwość odpowiedzi w toku postępowania.

Straty i reakcja regulatora

CFTC podaje, że uczestnicy stracili co najmniej 406 milionów dolarów w wyniku rzekomego schematu. Liczba ta oznacza potwierdzone do tej pory straty związane ze sprawą i jest odrębna od ponad 950 milionów dolarów, które – jak stanowi pozew – zebrano od publiczności.

David I. Miller, dyrektor ds. egzekucji w CFTC, skomentował sprawę, mówiąc, że pion egzekucji agencji ponownie skupił się na ochronie publiczności przed oszustwami i manipulacją. Miller określił to działanie jako wyraz zaangażowania agencji w zwalczanie oszustw wszędzie tam, gdzie się one pojawiają.

CFTC dochodzi od pozwanych odszkodowań, zwrotu środków oraz cywilnych kar pieniężnych. Żąda również zakazów handlu i rejestracji oraz stałego nakazu zaprzestania dalszych naruszeń Commodity Exchange Act.

Szerszy kontekst regulacyjny

Pozew przyszedł krótko po innym rozwoju wydarzeń w CFTC dotyczącym rynków krypto. Cointelegraph poinformował 18 września, że agencja przekazała do rozpatrzenia przez Biały Dom nowe działanie regulacyjne obejmujące transakcje aktywami krypto. Szczegóły planowanych regulacji nie zostały ujawnione. Złożenie nastąpiło po tym, jak Senat nie zdołał odsunąć naprzód ustawy CLARITY Act, która ma na celu stworzenie federalnych ram regulacyjnych dla rynku krypto.

Sprawa Cash FX dołącza do rosnącej listy działań egzekucyjnych dotyczących programów inwestycyjnych powiązanych z kryptowalutami. Na dzień złożenia pozwu skarga CFTC pozostaje w toku przed sądem federalnym, gdzie nadchodzące pisma oraz ewentualna odpowiedź pozwanych pomogą określić, jak ostatecznie zostaną ocenione żądane środki.