Central Bank of Ireland podjął działania egzekucyjne wobec Coinbase Ireland za niezapewnienie ochrony środków klientów oraz odpowiedniego nadzoru w latach 2020–2025. Obowiązki związane z ochroną środków stanowią fundament dla każdej regulowanej firmy obsługującej pieniądze klientów, a przepisy mają zapewnić, że środki klientów pozostają oddzielone od majątku przedsiębiorstwa i tym samym są chronione.

W komunikacie opublikowanym w czwartek, 22 października, regulator poinformował, że spółka Coinbase „przyznała się do zarzucanych naruszeń i zgodziła się z bezspornymi faktami”, kończąc sprawę ugodą obejmującą karę w wysokości 3,6 mln dolarów. Zgodnie z komunikatem Coinbase Ireland naruszyła przepisy dotyczące nadzoru oraz ochrony środków klientów i nieprawidłowo polegała na amerykańskiej spółce giełdy przy outsourcingu niektórych usług. Sam outsourcing jest dozwolony, jednak zgodnie z oczekiwaniami regulatora to licencjonowany podmiot, a nie zewnętrzny lub powiązany dostawca usług, pozostaje odpowiedzialny za sposób ich wykonywania.

Stwierdzone naruszenia koncentrują się wokół umów outsourcingowych platformy. Umowa user agreement%20in20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.) Coinbases obecnie stanowi: „We use a variety of service providers (some belonging to the Coinbase Group and some not) in the context of outsourcing arrangements to help us provide the Coinbase Services in an efficient and qualitative manner.”

Karen O’Leary, dyrektor ds. egzekwowania banku centralnego, oświadczyła w komunikacie, że firmy działające w Irlandii „muszą mieć odpowiednią kulturę i wiedzę specjalistyczną, aby przestrzegać przepisów, reagować na ryzyka i chronić interesy klientów”. Dodała:

„Działanie podjęte wobec Coinbase Ireland podkreśla koncentrację Central Bank na zapewnieniu, że klienci są w każdym momencie chronieni, a integralność systemu finansowego zostaje zachowana.”

Sankcje wobec spółki Coinbase wymagają zatwierdzenia przez irlandzki High Court, zanim wejdą w życie — jest to etap potwierdzenia wbudowany w proces nakładania sankcji przez bank centralny w stosunku do firm regulowanych. To orzeczenie sądu pozostaje ostatnim krokiem proceduralnym przed formalnym wejściem w życie uzgodnionej kary w wysokości 3,6 mln dolarów.

Coinbase, z siedzibą w USA giełda kryptowalut notowana na Nasdaq pod tickerem COIN, rozpoczęła działalność w Irlandii w 2018 roku. W 2019 roku otrzymała od Central Bank of Ireland licencję na prowadzenie działalności pieniądza elektronicznego, a w 2022 roku uzyskała rejestrację jako dostawca usług aktywów wirtualnych, co poddaje firmy irlandzkiemu reżimowi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Okres objęty zarzutami, obejmujący lata 2020–2025, pokrywa się również z przejściem UE na rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA), które od grudnia 2024 roku ma pełne zastosowanie do dostawców usług kryptoaktywów.

Źródło: Cointelegraph