Brazylia będzie wymagać od regulowanych instytucji finansowych zgłaszania transferów aktywów wirtualnych o wartości co najmniej równowartości 10 000 USD, gdy środki przemieszczane są na portfele samorządzone lub z nich, rozszerzając krajowy automatyczny reżim raportowania przeciwdziałania praniu pieniędzy na transakcje przekraczające granicę między nadzorowanymi platformami a adresami kontrolowanymi przez użytkowników.

Zgodnie z uchwałą BCB nr 588, wydaną 23 września, transfery aktywów wirtualnych na portfele samorządzone lub z nich o wartości 10 000 USD lub większej zostały dodane do operacji, które muszą być w szczególności zgłaszane do Conselho de Controle de Atividades Financeiras, czyli Coaf, krajowej jednostki wywiadu finansowego. Przepis wchodzi w życie 1 października 2026 r.

Obowiązek raportowania działa w obu kierunkach. Kwalifikująca się wypłata z regulowanej instytucji na portfel kontrolowany przez klienta podlega pod przepis, podobnie jak kwalifikująca się wpłata przychodząca z adresu samorządzonego. Banco Central oświadczyło, że środek ten ma na celu sytuacje, w których użytkownicy kontrolują własne klucze prywatne, co oznacza, że instytucje regulowane mogą mieć mniej informacji do monitorowania i oceny ryzyka.

Samorządzenie portfeli pozostaje dostępne w ramach nowej zasady raportowania

Środek ten nie tworzy limitu transferów 10 000 USD ani nie zakazuje użytkownikom kontrolowania własnych portfeli. Zamiast tego nakłada na instytucje obowiązkowy wymóg raportowania, gdy kwalifikujące się transfery przekraczają granicę między regulowanym dostawcą a samorządzeniem. Obowiązek sprawozdawczy spoczywa na instytucjach, a nie na posiadaczach portfeli.

Brazylia od miesięcy zmierzała do zaostrzenia kontroli tej granicy. Wcześniejszy wniosek z czerwca wprowadził 24-godzinne wstrzymanie większych transferów kierowanych do samorządzenia lub zagranicznych firm kryptowalutowych, podczas gdy wcześniejsze przepisy ograniczyły wykorzystanie kryptowalut w regulowanej infrastrukturze płatności transgranicznych.

Mechanizm 24-godzinny został później przyjęty odrębnie na mocy uchwały BCB nr 584. Od 1 stycznia 2027 r. dostawcy usług aktywów wirtualnych muszą stosować ostrożnościowy okres weryfikacji do niektórych transferów kierowanych do zagranicznych firm kryptowalutowych lub portfeli samorządzonych, gdy operacja przekracza 10 000 USD, pojedynczo lub w ramach tej samej sumy dziennej klienta. Ostateczne ramy Banco Central pozwalają instytucji na wcześniejsze zwolnienie transferu przed upływem pełnych 24 godzin, gdy ocena ryzyka to uzasadnia.

Brazylia dołącza do szerszego nurtu dotyczącego transferów na portfele własne

Podejście Brazylii wpisuje się w szerszy nurt regulacyjny dotyczący tego, co dzieje się, gdy kryptowaluty opuszczają regulowane depozyty, bez zakazu samych portfeli prywatnych.

Tajlandia niedawno sfinalizowała zasadę dotyczącą portfeli własnych, wymagającą od licencjonowanych firm aktywów cyfrowych weryfikacji własności lub kontroli portfeli prywatnych, gdy klienci wysyłają lub otrzymują kryptowaluty za pośrednictwem swoich platform. Ramy Travel Rule Tajlandii wchodzą w życie 27 lutego 2027 r. i wymagają również informacji o zleceniodawcy i odbiorcy, weryfikacji kontrahentów, monitorowania transakcji oraz przechowywania zapisów.

Oba systemy opierają się na różnych mechanizmach kontroli. Tajlandia wymaga weryfikacji własności portfela w regulowanych punktach transferu, podczas gdy brazylijska uchwała 588 tworzy automatyczne raportowanie do Coaf, gdy transfery dotyczące samorządzenia osiągną próg 10 000 USD.

Nowy wymóg Brazylii stanowi część szerszego wrześniowego pakietu regulacyjnego obejmującego dostawców usług aktywów wirtualnych. Banco Central oświadczyło, że zmiany dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wchodzą w życie 1 października, w tym samym miesiącu, w którym istniejący dostawcy usług kryptowalutowych muszą sformalizować swoje wnioski o autoryzację w ramach rozwijających się ram aktywów wirtualnych kraju, zgodnie z oficjalnym komunikatem.