W miarę jak coraz większa część finansów instytucjonalnych trafia do aktywów cyfrowych, sama informacja, że portfel zawiera kryptowalutę, nie wystarcza. Banki, giełdy, firmy płatnicze, zespoły ds. zgodności i inne podmioty muszą dziś rozumieć źródło stojące za każdym adresem w blockchainie. Czy portfel należy do regulowanej instytucji lub podmiotu objętego sankcjami? Czy był powiązany z gangami ransomware, mikserami lub podejrzanymi giełdami? Czy jest to animator rynku, protokół zdecentralizowanych finansów czy inwestor długoterminowy? Odpowiedzi na te pytania nie da się znaleźć wyłącznie w surowych danych blockchain.

Za tę pilność w dużej mierze odpowiada regulacja. Zasada 'Travel Rule' Financial Action Task Force zobowiązuje dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych do zbierania i udostępniania informacji o nadawcy i odbiorcy transferów, a U.S. Treasury's Office of Foreign Assets Control regularnie umieszcza adresy portfeli cyfrowych obok oznaczeń sankcyjnych, dzięki czemu ekspozycja może być sygnalizowana na poziomie pojedynczego adresu. Koszt luk w zgodności jest konkretny: ugoda Binance z 2023 roku z władzami USA, obejmująca wielomiliardowe kary za naruszenia związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i sankcjami, pokazała skalę ryzyka.

AI zmienia wywiad dotyczący portfeli, analizując miliardy transakcji blockchain, grupując adresy, rozpoznając wzorce behawioralne i oceniając ryzyko adresów w czasie rzeczywistym. Zamiast ręcznie przeszukiwać różne sieci w celu śledzenia środków, instytucje mogą otrzymywać użyteczne informacje w ciągu sekund. Wraz ze wzrostem aktywności blockchain, inteligencja portfeli korporacyjnych stała się istotnym elementem operacji na aktywach cyfrowych. Oto 10 firm, które pomagają napędzać tę zmianę.

Arkham Intelligence

Arkham Intelligence stało się ważną nazwą w obszarze wywiadu blockchain. Oparta na AI platforma firmy pozwala instytucjom śledzić własność portfeli, ruchy środków i podejrzane transakcje poprzez łączenie adresów blockchain z tożsamościami ze świata rzeczywistego. Łącząc uczenie maszynowe z analizą blockchain na dużą skalę, Arkham pomaga śledczym łączyć fakty, których nie byliby w stanie znaleźć ręcznie. Taki poziom widoczności staje się coraz cenniejszy dla inwestorów instytucjonalnych, giełd i zespołów ds. zgodności.

Breadcrumbs

Breadcrumbs koncentruje się na wizualnych dochodzeniach blockchain. Jego platforma analityczna oparta na AI umożliwia organizacjom śledzenie transakcji, rozpoznawanie klastrów portfeli, identyfikowanie nietypowej aktywności i wizualizację złożonych transferów środków w wielu sieciach blockchain. Interaktywne narzędzia dochodzeniowe pomagają zespołom ds. zgodności zrozumieć, jak aktywa przemieszczają się między portfelami, zamiast jedynie przeglądać listy transakcji. Z platformy szeroko korzystają śledczy, regulatorzy i firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi.

Merkle Science

Merkle Science koncentruje się na monitorowaniu ryzyka blockchain i wykrywaniu przestępstw finansowych. Jego platforma wykorzystuje sztuczną inteligencję do stałego monitorowania aktywności portfeli, logów transakcyjnych i wzorców zachowań w celu wykrywania potencjalnego prania pieniędzy, narażenia na sankcje i oszustw. Zautomatyzowane alerty są wysyłane do instytucji, gdy aktywność portfela odbiega od normy. Wraz ze wzrostem monitoringu regulacyjnego, ciągłe monitorowanie portfeli stało się kluczową funkcją zgodności.

Elliptic

Od lat Elliptic rozwija jedną z najbardziej kompleksowych platform wywiadu blockchain w branży. Firma oferuje możliwości predykcyjne, algorytmy uczenia maszynowego i zaawansowane analizy, które umożliwiają instytucjom finansowym ustalanie własności portfela, ocenę ryzyka transakcji i monitorowanie ekspozycji na nielegalne działania w dziesiątkach sieci blockchain. Dysponuje dużą bazą podmiotów, dzięki czemu zespoły ds. zgodności mogą dokładniej analizować obsługiwane transakcje. Z wywiadu Elliptic korzystają banki, giełdy, regulatorzy i organy ścigania na całym świecie.

TRM Labs

TRM Labs łączy wywiad blockchain ze sztuczną inteligencją, aby wspierać zgodność, dochodzenia i zarządzanie ryzykiem. Jego platforma analityczna zapewnia monitorowanie aktywności w czasie rzeczywistym w różnych publicznych ekosystemach blockchain, wykrywa podejrzane wzorce transakcji i analizuje zachowanie portfeli. Instytucje mogą teraz automatyzować dochodzenia i uzyskiwać większą przejrzystość co do swoich kontrahentów przed przetworzeniem transakcji. Rosnące wdrożenie tej firmy przez instytucje finansowe sygnalizuje rosnący popyt na wywiad blockchain klasy enterprise.

Crystal Intelligence

Crystal Intelligence oferuje analitykę zgodności i kryminalistyczną analizę blockchain. Jej platforma oparta na AI umożliwia organizacjom analizę relacji między portfelami, wykrywanie ryzyka transakcyjnego i badanie przepływu aktywów cyfrowych w różnych sieciach. Instytucje mogą tworzyć własny model ryzyka, pozostając jednocześnie świadome zmian zachodzących w świecie blockchain. Z narzędzi firmy korzystają instytucje finansowe, giełdy i agencje śledcze.

Scorechain

Scorechain koncentruje się na zgodności blockchain i inteligencji transakcyjnej. Platforma wykorzystuje AI do dynamicznej oceny portfeli i monitorowania sankcji, oszustw oraz prania pieniędzy. Ocena portfeli może być wbudowana w procesy onboardingu klientów i monitorowania transakcji w instytucjach finansowych. Automatyzuje ocenę ryzyka, zmniejszając obciążenie ręcznymi zadaniami związanymi ze zgodnością.

Nansen

Inteligencja portfeli Nansen jest nastawiona na inwestycje. Platforma wykorzystuje AI do kategoryzowania milionów adresów blockchain, identyfikowania kluczowych graczy i śledzenia dynamiki on-chain w różnych ekosystemach. Inwestorzy instytucjonalni używają Nansen do poznawania przepływów kapitału, odkrywania nowych trendów i wspierania decyzji przed inwestycją. Firma prowadzi jedną z najbardziej znanych i najbardziej kompleksowych baz etykietowania portfeli w branży.

Global Ledger

Global Ledger to produkt do analityki blockchain i dochodzeń wspieranych przez AI. Platforma umożliwia instytucjom finansowym śledzenie ryzyka portfeli, transakcji cross-chain, potencjalnych przepływów środków oraz przygotowywanie raportów zgodności. Zautomatyzowana analiza behawioralna pozwala śledczym skuteczniej wykrywać ukryte powiązania między portfelami. Wraz ze wzrostem aktywności kryptowalutowej w modelu cross-chain, te możliwości zyskały na wartości.

ChainArgos

ChainArgos koncentruje się na zaawansowanym wywiadzie blockchain i analizie protokołów. Firma wykorzystuje algorytmy uczenia maszynowego do analizy transakcji portfeli, transferów tokenów, interakcji z protokołami i danych rynkowych, identyfikując potencjalne ryzyka i podejrzane działania, które mogą nie być od razu widoczne. Pomaga instytucjom wzmacniać due diligence i wykrywać nowe zagrożenia, zanim przerodzą się w poważne problemy zgodności. To podejście oparte na badaniach przyciągnęło uwagę w całym sektorze aktywów cyfrowych.

Inteligencja portfeli korporacyjnych staje się krytyczna dla działania

Udział instytucji wykroczył daleko poza handel kryptowalutami. Aktywa cyfrowe są dziś przechowywane w depozycie banków. Zarządzający aktywami inwestują w tokenizowane papiery wartościowe. Dostawcy usług płatniczych używają stablecoinów do rozliczania transakcji. Instytucje finansowe codziennie pracują z sieciami blockchain, obejmującymi dziesiątki różnych sieci i ekosystemów. W rezultacie wiedza o tym, kto stoi za każdym portfelem, stała się równie istotna jak wiedza o tym, co dzieje się w transakcji.

AI umożliwia to, przekształcając miliardy punktów danych blockchain w wartościowe wnioski. Zamiast ręcznie przeglądać nieskończone rejestry transakcji, instytucje mogą identyfikować portfele wysokiego ryzyka, odkrywać ukryte powiązania i szybciej reagować na przestępstwa finansowe oraz ryzyka operacyjne. Jak wskazują badania branżowe Financial Action Task Force (FATF), Chainalysis i Deloitte, wraz ze zmianami w otoczeniu regulacyjnym wywiad blockchain będzie coraz bardziej znajdować się w centrum instytucjonalnej adopcji aktywów cyfrowych. Arkham Intelligence, Breadcrumbs, Merkle Science, Elliptic, TRM Labs, Crystal Intelligence, Scorechain, Nansen, Global Ledger i ChainArgos pomagają budować tę warstwę inteligencji.