Binance wymagać będzie deklaracji celu przy międzynarodowych transferach krypto w Brazylii od 1 listopada

Binance wprowadzi nowe kontrole transgranicznych transferów kryptowalut dotyczących brazylijskich użytkowników od 1 listopada, wymagając od klientów zadeklarowania celu transakcji i zidentyfikowania kontrahentów, zanim niektóre wpłaty i wypłaty zostaną zrealizowane.

Giełda poinformowała, że środki te wynikają z rezolucji BCB nr 521/2025 — zasady brazylijskiego banku centralnego, która włączyła międzynarodowe transfery wirtualnych aktywów do krajowych ram dewizowych i utworzyła nowe obowiązki sprawozdawcze dla dostawców usług kryptowalutowych.

Wymogi obejmują osoby fizyczne i firmy korzystające z Binance w Brazylii zawsze wtedy, gdy kryptowaluty przemieszczają się między rezydentem Brazylii a nierezydentem. Wysłanie aktywów na własne konto użytkownika na zagranicznej giełdzie jest zgodnie z zasadą uznawane za transfer międzynarodowy. Transfery między dwoma rezydentami Brazylii nie są objęte zmianami.

Użytkownicy muszą wyjaśnić, dlaczego kryptowaluty opuszczają kraj

Od 1 listopada brazylijscy użytkownicy realizujący międzynarodowe transfery kryptowalut przez Binance będą musieli podać cel transakcji oraz zidentyfikować typ kontrahenta wysyłającego lub odbierającego aktywa.

Według Binance użytkownicy mogą musieć podać do trzech informacji. Pierwszą jest cel transferu. Druga identyfikuje kontrahenta jako osobę fizyczną, firmę, bank, giełdę, fundusz inwestycyjny, organizację non-profit lub inną kategorię. Konta firmowe muszą również wskazać, czy druga firma należy do tej samej grupy kapitałowej.

Kody celu pochodzą z klasyfikacji ustalonych przez brazylijs bank centralny. Przykłady obejmują transfery między własnymi kontami danej osoby, płatności za towary, usługi IT, usługi biznesowe, darowizny i podróże międzynarodowe. Binance zaznaczył, że wybrana kategoria musi odpowiadać rzeczywistemu powodowi transakcji, ponieważ informacje są raportowane regulatorowi.

Liczba dostępnych kategorii zależy od wielkości transakcji. Transfery o wartości 50 000 USD lub mniejszej, lub równowartości w innej walucie, korzystają z uproszczonej listy 10 celów. Transakcje powyżej 50 000 USD wymagają wyboru z pełnej listy 96 klasyfikacji.

Próg 50 000 USD dotyczy każdego pojedynczego transferu. Powyżej tej kwoty, jak podał Binance, nie ma ogólnej kategorii „inne”, co oznacza, że użytkownicy muszą wybrać klasyfikację najlepiej odpowiadającą transakcji.

Rezolucja 521 wymaga raportowania informacji obejmujących datę transakcji, cel, czy kryptowaluty weszły do kraju lub go opuściły, identyfikację klienta, typ i ilość aktywów, wartość w brazylijskich realach, zagranicznego płatnika lub odbiorcę, kraj oraz relację z klientem.

Brakujące informacje mogą zablokować wypłaty

Binance nie pozwoli na złożenie wniosku o wypłatę międzynarodową, dopóki wymagany kwestionariusz nie zostanie wypełniony.

W przypadku wpłat przychodzących z zagranicy giełda poinformowała, że środki mogą pozostać w stanie oczekującym, dopóki Binance czeka na żądane informacje. W niektórych przypadkach transakcja może zostać zwrócona nadawcy, jeśli nie zostaną dostarczone niezbędne dane.

Wymóg dotyczy każdej międzynarodowej wpłaty i wypłaty. Dotyczy to również użytkowników API, przy czym Binance wymaga zaktualizowanych punktów końcowych zawierających dodatkowe pola regulacyjne. Klienci instytucjonalni i VIP otrzymają odrębne instrukcje techniczne.

Użytkownicy przesyłający kryptowaluty na konto, którego są właścicielami na zagranicznej giełdzie, muszą zidentyfikować się jako kontrahent. Binance poinformował, że pole celu zostanie wtedy automatycznie uzupełnione jako transfer między kontami należącymi do tej samej osoby, a klient musi jedynie potwierdzić deklarację.

Transfery z udziałem portfeli samodzielnego przechowywania (self-hosted) należących do klienta Binance są traktowane inaczej. Użytkownicy nie muszą podawać celu przy przenoszeniu aktywów do własnego portfela self-custody ani z niego, ale muszą potwierdzić własność. Binance i tak zgłosi transakcję brazylijskiemu bankowi centralnemu w ramach osobnej kategorii.

Oddzielna brazylijska zasada raportowania transferów self-custody o wartości 10 000 USD weszła w życie 1 października dla kwalifikujących się transferów. Ten system dotyczy raportowania przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie należy go mylić z wymaganiem kodów celu Binance obowiązującym od 1 listopada przy transferach międzynarodowych.

Niektó transfery międzynarodowe podlegają limitowi 100 000 USD

Brazylijskie przepisy nakładają kolejny warunek na transfery z udziałem zagranicznych kontrahentów, którzy nie są uprawnieni do działania na brazylijskim rynku dewizowym.

Rezolucja BCB nr 277, zmieniona rezolucją 521, ogranicza międzynarodową płatność lub transfer w wirtualnych aktywach do równowartości 100 000 USD na transakcję, gdy kontrahent nie jest instytucją uprawnioną na brazylijskim rynku FX.

Limit nie jest ogólnym sufitem 100 000 USD na każdy międzynarodowy transfer kryptowalut. Jego zastosowanie zależy od statusu instytucji lub podmiotu po drugiej stronie transakcji.

Binance poinformował, że zagraniczne giełdy dostępne do transferów pojawią się w menu rozwijanym po ocenie pod kątem wymogów banku centralnego. Platformy nieznajdujące się na liście można zgłosić do działu obsługi klienta w celu weryfikacji, jednak Binance zaznaczył, że dodanie pozostaje przedmiotem analizy wewnętrznej.

Przepisy banku centralnego wymagają od brazylijskich dostawców wirtualnych aktywów współpracujących z zagraniczną firmą usług kryptowalutowych sprawdzenia, czy zagraniczna firma podlega skutecznemu nadzorowi ostrożnościowemu i nadzorowi nad Conductą. Gdy zagraniczna jurysdykcja nie stosuje takich wymogów, brazylijski dostawca musi udokumentować własną ocenę ryzyka przed nawiązaniem współpracy z tą firmą.

Nowa procedura transferowa mieści się w rozszerzającym się brazylijskim systemie regulacyjnym dla firm kryptowalutowych. Nowe zasady dotyczące kapitału i licencjonowania firm kryptowalutowych wymagają od dostawców spełnienia standardów zarządzania, zarządzania ryzykiem i ostrożnościowych, w miarę zbliżania się nadzoru do ram stosowanych wobec domów maklerskich i instytucji finansowych.

Zasady z 1 listopada są niezależne od zasady Travel Rule

Binance podkreślił, że listopadowy kwestionariusz transferowy nie jest brazylijską zasadą Travel Rule dla kryptowalut.

Giełda oświadczyła, że wymogi Travel Rule będą obowiązywać według innego, etapowego harmonogramu — transfery krajowe mają zostać wdrożone w 2027 roku, a międzynarodowe w 2028. Binance poinformował, że osobne komunikaty obejmą te wymogi.

Rezolucja 521 dotyczy natomiast traktowania niektórych działań związanych z wirtualnymi aktywami w ramach brazylijskich ram dewizowych i międzynarodowego obrotu kapitałowego. Bank centralny klasyfikuje transfer kryptowalut jako międzynarodowy, gdy własność zmienia się między rezydentem a nierezydentem, między dwoma nierezydentami albo gdy ta sama osoba wysyła lub otrzymuje własne aktywa przez granicę Brazylii.

Brazylia oddzielnie ograniczyła użycie kryptowalut wewnątrz regulowanych elektronicznych kanałów płatności dewizowych. Aktywa wirtualne nie mogą rozliczać transakcji w nadzorowanym systemie płatności eFX, choć środek ten nie zakazuje zwykłych transferów kryptowalut przez giełdy ani portfele.

Binance poinformował, że informacje zebrane za pomocą nowego kwestionariusza transferów międzynarodowych będą przekazywane brazylijskiemu bankowi centralnemu więcznych raportach regulacyjnych. Giełda nie podała, czy zmiana z 1 listopada zatrzyma zwykły handel ani krajowe transfery kryptowalut między rezydentami Brazylii.

Firma oświadczyła, że dalsze szczegóły dotyczące „przeniesienia działalności do Brazylii” zostaną podane w najbliższych dniach. Komunikat z 2 października nie zawierał dodatkowych szczegółów dotyczących tego procesu.