Binance wstrzymał przetwarzanie transferów kryptowalut z udziałem MEXC i powiązanych z nią podmiotów po tym, jak regulatorzy w Stanach Zjednoczonych uznali giełdę za główny przedmiot obaw dotyczących prania pieniędzy w związku z co najmniej 16 mld USD rzekomo nielegalnych transakcji.

Ograniczenia, ogłoszone 10 listopada, obejmują ponad tuzin podmiotów powiązanych z MEXC, w tym MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG i MEXC Singapore Pte Ltd. Zgodnie z oficjalnym ogłoszeniem Binance transfery wychodzące z giełdy do objętych środkami podmiotów będą odrzucane, a przychodzące wpłaty będą tymczasowo wstrzymywane w celu kontroli zgodności. Klienci podejmujący próby transakcji bezpośrednich lub pośrednich z MEXC mogą napotkać dodatkowe ograniczenia konta lub zakończenie świadczenia usług.

Środki nastąpiły po działaniu egzekucyjnym z 6 listopada podjętym przez Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) amerykańskiego Departamentu Skarbu, która zarzuciła MEXC pośredniczenie w znaczących transakcjach związanych z obchodzeniem rosyjskich sankcji, sieciami finansowymi Iranu, podmiotami z Korei Północnej i operacjami cyberprzestępców. Zakaz został udokumentowany w obwieszczeniu w Federal Register.

FinCEN zarzuca 16 mld USD w nielegalnych transakcjach

Według FinCEN MEXC przetworzyła co najmniej 16 mld USD nielegalnej aktywności finansowej w okresie od maja 2021 do maja 2026 r., w tym blisko 1,5 mld USD związanego z obchodzeniem rosyjskich sankcji. Śledztwo Departamentu Skarbu zidentyfikowało około 1 mld USD bezpośrednich transakcji z udziałem ponad 40 irańskich giełd kryptowalut oraz 22 mln USD korzystających z irańskiego banku centralnego i Korpusu Strażników Rewolucji Islamskiej. MEXC miała również kontynuować obsługę transakcji z udziałem objętych sankcjami rosyjskich giełd Garantex i Grinex jeszcze w czerwcu 2026 r.

Formalny zakaz FinCEN wchodzi w życie 10 grudnia i zakazuje objętym amerykańskim instytucjom finansowym przesyłania środków do lub z MEXC Global. Sam nakaz nie zamraża środków klientów ani nie zakazuje handlu na giełdzie poza określonym w nim zakresem. Dla użytkowników praktyczna różnica polega na tym, że kontrola transferów Binance i zakaz FinCEN dotyczą przepływu środków poprzez określone kanały, natomiast nakaz federalny sam w sobie nie stanowi generalnego zamrożenia aktywów klientów MEXC.

Ruch Binance jest bardzo podobny do decyzji z sierpnia o zablokowaniu transferów z udziałem HTX, EXMO i dziewięciu innych platform po europejskich sankcjach wymierzonych w aktywność finansową powiązaną z Rosją. Ograniczenia dotyczące HTX wywołały później szersze problemy ze zgodnością — Kraken tymczasowo zablokował konta po tym, jak blisko 12 000 drobnych transferów powiązanych z HTX uruchomiło skryning sankcyjny.

MEXC kwestionuje działania, gdy wypłaty rosną

CEO MEXC Vugar Usi potwierdził na X, że giełda nawiązała kontakt z FinCEN za pośrednictwem amerykańskich firm prawniczych. Regulator potwierdził otrzymanie pisemnego wniosku od MEXC w poniedziałek, a firma zamierza współpracować przy śledztwie. MEXC uruchomiła również niezależny przegląd swoich kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji.

Od momentu uznania liczba wypłat wzrosła, jednak Usi oświadczył, że wpłaty, wypłaty i handel działają normalnie, a giełda nie zgłosiła zawieszenia wypłat dla klientów.

Śledczy on-chain ZachXBT zakwestionował skalę zarzutów FinCEN, argumentując, że duże giełdy rutynowo przetwarzają znaczne przepływy związane z aktywnością nielegalną. Uznając historycznie łagodne praktyki MEXC w zakresie zgodności, wezwał do większej przejrzystości co do wyliczenia kwoty 16 mld USD, w tym porównań z konkurencyjnymi giełdami i odsetka całkowitej aktywności handlowej uznanej za nielegalną. ZachXBT zakwestionował również różnice w egzekwowaniu przepisów między MEXC, HTX i innymi giełdami, powracając do wcześniej zgłaszanych obaw dotyczących sankcyjnych ocen ryzyka wpływających na zwykłych użytkowników HTX.

Binance nie określił, jak długo przychodzące transfery MEXC mogą pozostawać pod kontrolą zgodności ani czy objęte konta odzyskają normalny dostęp po zakończeniu weryfikacji.

Źródło: Crypto Adventure