Pekińska policja wszczęła śledztwo karne dotyczące spółek powiązanych z CreditEase, chińską grupą fintechową i inwestycyjną, obejmując założyciela Tang NINGa oraz kilku innych podejrzanych kryminalnymi środkami przymusu. Postępowanie nastąpiło po zawieszeniu przez grupę umorzeń produktów inwestycyjnych i ostrzeżeniu o możliwej niewypłacalności w obliczu poważnych luk w spłatach, przesuwając kryzys, który firma początkowo przedstawiała jako uporządkowaną likwidację, na tory prawa karnego. Sprawa przyciągnęła także odnowioną uwagę do wcześniejszych udziałów CreditEase w firmach kryptowalutowych i fintechowych, choć policja nie obciążyła tymi aktywami.

Biuro Chaoyang potwierdza śledztwo, podejrzani objęci środkami przymusu

Chaoyangskie biuro bezpieczeństwa publicznego poinformowało, że prowadzi śledztwo w sprawie podejrzewanych działań przestępczych związanych ze spółkami afiliowanymi z CreditEase. Władze potwierdziły, że kilku podejrzanych, w tym 53-letni mężczyzna o nazwisku Tang i 51-letnia kobieta o nazwisku Zhao, zostało objętych kryminalnymi środkami przymusu. Według doniesień są to założyciel CreditEase Tang Ning i jego żona Zhao Mei, choć policja nie określiła indywidualnych zarzutów. Biuro poinformowało, że sprawa pozostaje w toku dalszego postępowania, a dokładne zarzuty wobec każdego podejrzanego nie zostały sprecyzowane.

Śledczy pracują nad ustaleniem okoliczności sprawy oraz odzyskaniem aktywów dla poszkodowanych inwestorów — działania odzyskowe prowadzone przez organy ścigania idą w parze z obietnicami samej firmy. Policja poleciła inwestorom składać skargi online, pocztą lub w wyznaczonych biurach bezpieczeństwa publicznego, ostrzegając przed fałszywymi ofertami spłat i wzywając inwestorów do współpracy ze śledczymi wyłącznie poprzez oficjalne kanały.

CreditEase opisuje trudności finansowe w liście z przeprosinami dla inwestorów

CreditEase przedstawił skalę swoich trudności finansowych w liście z przeprosinami z 11 października, rołanym inwestorom poprzez powiązane aplikacje mobilne. Zgodnie z listem grupa zawiesiła 22 maja umorzenia produktów inwestycyjnych o charakterze stał dochodu, powołując się na pogarszającą się sytuację biznesową — zamrożenie obowiązywało jeszcze niemal pięć miesięcy później, gdy list został rozesłany.

Zarząd przypisał zawieszenie kurczącemu się biznesowi zarządzania majątkiem, słabym zwrotom z inwestycji oraz znacznym stratom w kilku liniach biznesowych. CreditEase początkowo planował uporządkowaną likwidację, jednak ograniczone finansowanie i słabo działające aktywa uniemożliwiły mu wywiązanie się z zobowiązań spłatkowych. Niezależny przegląd finansowy wskazał, że grupa może być niewypłacalna, z istotną luką w środkach dostępnych na spłaty — luka ta stanowi sedno kryzysu spłatkowego grupy. Próby sprzedaży leżących u podstaw aktywów również okazały się nieudane, co dodatkowo skomplikowało plany rekompensat dla inwestorów dotkniętych niewykonaniem zobowiązań.

W odpowiedzi CreditEase zobowiązał się do odzyskania zaległych pożyczek, zbycia wartościowych aktywów i dążenia do sprawiedliwych spłat dla inwestorów zgodnie z obowiązującymi przepisami — zobowiązania te opierają się na tych samych portfelach pożyczkowych i sprzedaży aktywów, które grupa opisała jako niedochodowe i trudne do zbycia.

Powiązania krypto w ogniu uwagi, gdy Yiren Digital podkreśla niezależność

Poza działalnością pożyczkową CreditEase wcześniej ujawnił inwestycje w spółki kryptowalutowe i fintechowe, w tym Circle, Matrixport, Figure, Archax i Poko. Władze nie ustaliły jednak żadnego powiązania tych inwestycji z podejrzewanymi działaniami przestępczymi będącymi przedmiotem śledztwa.

Osobno notowana w USA Yiren Digital (NYSE: YRD) wcześniej oświadczyła, że jej działalność jest niezależna od biznesu zarządzania majątkiem CreditEase. Po majowym zawieszeniu spłat spółka giełdowa utrzymywała, że jej działania biznesowe pozostają oddzielone od procesu likwidacji grupy.

Yiren Digital odnotowała jednak słabszy drugi kwartał, z przychodami spadającymi o 46% rok do roku do 890 mln RMB. Przychody z rozwiązań kredytowych spadły o 48% rocznie, a wolumen obsłużonych pożyczeń spadł o 69% do 6,3 mld RMB.

W miarę postępu śledztwa poszkodowani inwestorzy czekają na dalsze informacje o możliwym odzysku aktywów i zdolności CreditEase do wywiązania się ze zobowiązań spłatkowych, przy czym kontynuowane dochodzenie biura oraz obietnice odzysku pożyczek i zbycia aktywów przez grupę stanowią główne znane ścieżki spłat dla inwestorów.