Banca d’Italia, włoski bank centralny, wezwał dostawców usług kryptowalutowych do sprawdzania obsługiwanych przez nich transferów, jak wynika z doniesień. Apel ten oznaczałby ściślejszą kontrolę sposobu weryfikowania transakcji aktywów cyfrowych przed ich przetworzeniem.

Zakres wniosku pozostaje niejasny. Dostępne materiały nie potwierdzają, których dostawców ani rodzajów transferów to dotyczy, czy apel ma charakter wytycznych lub wiążącego wymogu ani kiedy mógłby wejść w życie.

Banca d’Italia wzywa do sprawdzania transferów kryptowalutowych

Sednem opisywanego wydarzenia jest wniosek skierowany do dostawców usług kryptowalutowych, aby sprawdzali transfery, zamiast przepuszczać je bez kontroli. W tym kontekście „sprawdzanie” oznacza weryfikację transakcji przed jej realizacją. Dostawcy usług kryptowalutowych mogą obejmować firmy umożliwiające klientom kupno, sprzedaż lub przenoszenie aktywów cyfrowych, takie jak giełdy i usługi portfelowe.

Oryginalne oświadczenie Banca d’Italia, w tym jego data publikacji, nie zostało potwierdzone w dostępnych materiałach. Nie zweryfikowano żadnego bezpośredniego cytatu banku centralnego, dlatego nie przypisuje mu się tutaj konkretnych słów.

Których dostawców i transferów dotyczy apel?

Opisywany apel odnosi się ogólnie do dostawców usług kryptowalutowych i transferów, ale nie definiuje żadnego z tych pojęć. Nie ma potwierdzonych informacji na temat jego zasięgu geograficznego, licencjonowanych firm, które mogłyby zostać objęte działaniem, ani rodzajów transferów uwzględnionych w apelu.

Nie zweryfikowano również szczegółowych kryteriów sprawdzania. W sektorze bankowym kontrola transferów często wiąże się z kontrolami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy, których celem jest identyfikowanie potencjalnie nielegalnych środków. Związek ten nie został jednak potwierdzony w odniesieniu do tego konkretnego apelu i pozostaje otwartą kwestią, a nie ustalonym faktem.

Podobna presja związana z przestrzeganiem przepisów pojawiła się na innych rynkach, choć działania te są odrębne od opisywanego wniosku Banca d’Italia. Organy regulacyjne na Filipinach zaproponowały zaostrzenie kontroli kryptowalutowych wobec operatorów płatności, podczas gdy Australia niedawno usunęła dziesiątki rejestracji związanych z kryptowalutami i przekazami pieniężnymi. Wydarzenia te stanowią kontekst dla tego, jak dyskusje regulacyjne dotyczące kontroli pojawiały się w innych jurysdykcjach.

Co apel może oznaczać dla dostawców i użytkowników

Nie ustalono, czy apel Banca d’Italia ma charakter nieformalnych wytycznych, formalnego zalecenia czy wiążącego obowiązku. To rozróżnienie decydowałoby o tym, czy dostawcy musieliby się do niego zastosować, czy jedynie rozważyć jego uwzględnienie.

W rezultacie nie można z całą pewnością określić żadnych obowiązków dotyczących zgodności z przepisami. Dostępne materiały nie zawierają potwierdzonych dat wdrożenia, kar ani odpowiedzi dostawców usług kryptowalutowych.

Praktyczny wpływ na indywidualnych posiadaczy kryptowalut również pozostaje niejasny. Jeśli dostawcy wprowadzą lub rozszerzą kontrolę transferów, użytkownicy mogą napotkać dodatkowe sprawdzenia w przypadku niektórych transakcji. Nie potwierdzono jednak żadnych dodatkowych opłat, opóźnień ani ograniczeń.

Opisywane wydarzenie regulacyjne następuje w czasie, gdy rynek kryptowalut nadal funkcjonuje niezależnie, a bieżące dane dotyczące ceny i rynku Bitcoin oraz indeks Crypto Fear & Greed są aktualizowane w czasie rzeczywistym. Żadne z nich nie wskazuje na potwierdzoną reakcję na ten konkretny apel.

Na razie wydarzenie to należy traktować jako opisywany wniosek, a nie obowiązujący przepis. Do wyjaśnienia zakresu, terminów i tego, czy przestrzeganie wymogu będzie obowiązkowe, potrzebne jest oficjalne oświadczenie Banca d’Italia. Inne jurysdykcje, w tym szwajcarskie instytucje testujące stablecoin powiązany z frankiem, pokazują, jak szybko zmienia się regulowany krajobraz kryptowalut.

Źródło: CoinLineup

Zastrzeżenie: Ten artykuł ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej ani inwestycyjnej. Rynki kryptowalut i aktywów cyfrowych wiążą się ze znacznym ryzykiem. Przed podjęciem decyzji należy zawsze przeprowadzić własną analizę.