Aviva Investors uruchomiła tokenizowaną klasę jednostek uczestnictwa funduszu Sterling Liquidity Fund o wartości 22 mld GBP na XRP Ledger, rozszerzając ofertę tokenizowanych funduszy po debiucie tokenizowanego funduszu denominowanego w dolarach amerykańskich w lipcu 2026 roku. Uruchomienie ogłoszono wspólnie z Ripple. Zachowuje ono dotychczasową strukturę funduszu i ochronę inwestorów, a nowa klasa utrzymuje cele inwestycyjne, profil ryzyka, funkcje płynności oraz zabezpieczenia regulacyjne konwencjonalnego funduszu.

Tokenizowany fundusz w funtach dostępny dla uprawnionych inwestorów

Sterling Liquidity Fund jest największym funduszem Aviva Investors. Uruchomiony po raz pierwszy w 2002 roku, jest funduszem rynku pieniężnego UCITS z siedzibą w Irlandii, który dąży do osiągania niskiego ryzyka zwrotów i zapewnienia dziennej płynności poprzez inwestycje w krótkoterminowe instrumenty dłużne wysokiej jakości denominowane w funtach brytyjskich.

Jak wynika z komunikatu, nowa klasa jednostek wykorzystuje model „cyfrowego bliźniaka”, w którym aktywa funduszu są reprezentowane na blockchainie, podczas gdy dotychczasowa struktura funduszu poza blockchainem pozostaje zachowana. Uprawnieni inwestorzy posiadający portfele cyfrowe mogą uzyskać dostęp do tokenizowanej klasy jednostek. Ponieważ klasa tokenizowana funkcjonuje obok konwencjonalnego funduszu, a nie zastępuje go, posiadacze portfeli uzyskują dostęp do tego samego funduszu za pośrednictwem blockchaina, przy zachowaniu dotychczasowych zasad powiernictwa i regulacji.

Bank of New York Mellon przechowuje aktywa funduszu jako depozytariusz. W uruchomieniu wsparły również Komainu, regulowany instytucjonalny depozytariusz cyfrowych aktywów, oraz platforma infrastrukturalna Licuido.

Aviva przeznacza 50 mln GBP na nową klasę jednostek

Aviva Investors zainwestowała 50 mln GBP w nową tokenizowaną klasę jednostek denominowaną w funtach, co stanowi część całkowitych aktywów funduszu o wartości 22 mld GBP. Łączna wartość inwestycji w tokenizowane oferty denominowane w funtach i dolarach przekroczyła obecnie 86 mln GBP, czyli około 116 mln USD.

Uruchomienie funduszu denominowanego w funtach jest drugą tokenizacją funduszu przeprowadzoną przez spółkę. Po lipcowym uruchomieniu tokenizowanego USD Liquidity Fund Aviva Investors poinformowała, że należy obecnie do największych w Europie dostawców tokenizowanych funduszy rynku pieniężnego, czyli segmentu, w którym zarządzający aktywami emitują oparte na blockchainie wersje tradycyjnych funduszy rynku pieniężnego.

Mark Versey, CEO Aviva Investors, powiedział, że spółka zamierza nadal badać możliwości tokenizacji wspólnie z Ripple. Dodał, że tokenizowane fundusze mogą poprawić efektywność i rezultaty osiągane przez klientów.

Ripple wspiera emisję na XRP Ledger

Nigel Khakoo, starszy wiceprezes Ripple ds. tradingu i rynków, powiedział, że uruchomienie pokazuje, jak instytucje mogą wykorzystywać technologię blockchain do ciągłego dostępu do rynku i rozliczeń.

Zgodnie z komunikatem XRP Ledger obsługuje emisję i zarządzanie tokenizowanym funduszem za pośrednictwem transakcji blockchainowych. Od 2012 roku sieć przetworzyła ponad 4 mld transakcji, obsługuje prawie 8 mln aktywnych portfeli i opiera się na ponad 130 niezależnych walidatorach.