Australijska agencja wywiadu finansowego i organ przeciwdziałania praniu pieniędzy, AUSTRAC, zawiesiła operacje bankomatów Bitcoin firmy Cryptolink na trzy miesiące z powodu tego, co określiła jako trwające nieprawidłowości w zakresie zgodności z obowiązkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Zawieszenie, ogłoszone przez CEO AUSTRAC Brendana Thomasa w poniedziałek, weszło w życie w niedzielę. Obejmuje ono rejestrację Cryptolink jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) na okres trzech miesięcy, podczas którego żadne z jego bankomatów kryptowalutowych nie mogą działać.

AUSTRAC oświadczył, że Cryptolink nie spełnił podstawowych wymogów raportowania, w szczególności w zakresie raportów o transakcjach progowych (TTR), które są obowiązkowymi raportami składanymi, gdy transakcja przekracza określony próg pieniężny. Zgodnie z australijską ustawą AML/CTF z 2006 r. próg ten wynosi 10 000 AUD lub więcej dla transakcji w walucie fizycznej. Regulator zaznaczył również, że Cryptolink nie odpowiedział na jego formalne żądanie udzielenia informacji.

„W ramach naszego stałego uwzględniania walut cyfrowych jako ryzyka prania pieniędzy, AUSTRAC ma bieżące obawy co do zdolności firmy do zarządzania transakcjami wysokiego ryzyka za pośrednictwem jej bankomatów kryptowalutowych (CATM)” — oświadczył Thomas, używając skrótu odnoszącego się do bankomatów kryptowalutowych.

Działanie egzekucyjne następuje po prawnie wiążącym porozumieniu, które Cryptolink zawarł z AUSTRAC w październiku 2025 r. Porozumienie to zostało zawarte po tym, jak zespół ds. kryptowalut AUSTRAC zidentyfikował domniemane naruszenia, w tym opóźnienia w raportowaniu transakcji oraz uchybienia w ocenach ryzyka Cryptolink. AUSTRAC nałożył również nakaz karny w wysokości 56 340 USD w związku z tymi ustaleniami, który Cryptolink uregulował.

Cryptolink prowadzi 96 bankomatów Bitcoin w całej Australii, umożliwiając klientom wymianę gotówki na Bitcoin. Większość jego urządzeń znajduje się w dużych miastach, w tym w Sydney, Melbourne i Brisbane. Punkty wymiany gotówki na kryptowaluty są uznawane za szczególnie atrakcyjne dla osób prających brudne pieniądze, ponieważ pozwalają one na wprowadzanie waluty fizycznej do ekosystemu aktywów cyfrowych przy stosunkowo ograniczonej weryfikacji tożsamości w porównaniu z tradycyjnymi kanałami bankowymi.

Australia posiada największą liczbę bankomatów kryptowalutowych spośród wszystkich krajów regionu Azji i Pacyfiku, zgodnie z danymi Coin ATM Radar. Australijskie władze od co najmniej końca 2024 r. zaostrzają kontrolę nad przestępczym wykorzystaniem bankomatów kryptowalutowych w ramach szerszego wysiłku regulacyjnego mającego na celu zwalczanie prania pieniędzy i oszustw dokonywanych za pośrednictwem kanałów walut cyfrowych. Zawieszenie Cryptolink stanowi jeden z najbardziej stanowczych kroków egzekucyjnych podjętych przez AUSTRAC wobec zarejestrowanego dostawcy VASP — wykraczający poza kary finansowe i prowadzący do pełnego wstrzymania działalności operacyjnej.

Oficjalne ogłoszenie AUSTRAC jest dostępne na stronie internetowej agencji.

Cointelegraph zwrócił się do Cryptolink z prośbą o komentarz.