Australijska agencja wywiadu finansowego, Australijskie Centrum Analiz i Sprawozdawczości Transakcji (AUSTRAC), cofnęła w ciągu ostatniego roku 45 rejestracji podmiotów świadczących usługi przekazów pieniężnych i usług związanych z aktywami wirtualnymi, co sygnalizuje zaostrzenie nadzoru nad firmami narażonymi na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

AUSTRAC poinformował, że środki obejmowały anulowanie, zawieszenie lub odmowę odnowienia rejestracji. Według regulatora działania wymierzone były w firmy, które nie spełniły wymogów rejestracyjnych lub stwarzały podwyższone ryzyko przestępczości finansowej.

AUSTRAC zaostrza nadzór nad kryptowalutami

Regulator podał, że część objętych działaniami firm nie posiadała zdolności operacyjnej do prowadzenia działalności handlowej, podczas gdy inne zawiesiły działalność lub przestały świadczyć usługi, dla których były zarejestrowane. Niektóre nie zgłosiły także istotnych zmian w działalności lub nie utrzymywały odpowiednich rejestracji.

Dyrektor generalny AUSTRAC Brendan Thomas stwierdził, że transgraniczny przepływ pieniędzy wiąże się ze znaczącym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Dodał, że firmy z anulowaną rejestracją nie mogą już prowadzić działalności, a osoby powiązane z tymi firmami mogą zostać przekazane organom ścigania.

Firmy z branży kryptowalut również są objęte kampanią kontrolną. Publiczne rejestry AUSTRAC wykazują wiele anulowanych w 2026 roku rejestracji związanych z aktywami wirtualnymi, w tym podmiotów zajmujących się handlem kryptowalutami i usługami pokrewnymi.

W odrębnym działaniu regulator zawiesił działalność bankomatów kryptowalutowych Cryptolink, co podkreśla rosnące obawy dotyczące usług walut cyfrowych, które umożliwiają szybkie przemieszczanie środków przy ograniczonej widoczności. Bankomaty kryptowalutowe przyciągnęły uwagę regulatorów w wielu jurysdykcjach, ponieważ pozwalają klientom wymieniać gotówkę na aktywa cyfrowe przy mniejszej liczbie kontroli tożsamości niż tradycyjne giełdy w niektórych konfiguracjach; regulatorzy w innych krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie, również badali praktyki zgodności operatorów bankomatów.

Branża kryptowalutowa wobec szerszych wymogów AML

Zwiększone egzekwowanie przepisów zbiega się w czasie z wdrażaniem przez Australię szerszych reform w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zaktualizowane ramy prawne, które weszły w życie w marcu, rozszerzyły wymogi regulacyjne na kilka branż, nakładając na dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi i firmy remitencyjne obowiązki rejestracyjne i sprawozdawcze w ramach zrewidowanego reżimu. Reformy przybliżają Australię do międzynarodowych standardów wyznaczanych przez Grupę Specjalną do spraw Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), globalnego twórcę standardów AML, której „reguła Travel Rule" wymaga od dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi zbierania i przekazywania informacji o zleceniodawcy i odbiorcy przelewów.

AUSTRAC zwrócił również uwagę na nieaktywne giełdy kryptowalutowe i firmy remitencyjne. Regulatorzy ostrzegli, że uśpione rejestracje mogą zostać przejęte lub wykorzystane przez przestępców poszukujących dostępu do ugruntowanej infrastruktury finansowej.

Dla legalnych operatorów kryptowalutowych i remitencyjnych najnowsze działania podkreślają znaczenie utrzymywania dokładnych rejestracji, zarządzania ryzykiem przestępczości finansowej i wypełniania obowiązków sprawozdawczych. AUSTRAC zapowiedział, że będzie nadal usuwał firmy, które nie spełniają oczekiwań regulacyjnych lub stwarzają istotne ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Źródło: CryptoMeter.io