Australijski organ do zwalczania przestępczości finansowej, AUSTRAC, w ciągu ostatniego roku anulował, zawiesił lub odmówił odnowienia rejestracji 45 dostawców usług przekazów pieniężnych i aktywów wirtualnych, zaostrzając nadzór nad firmami narażonymi na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

AUSTRAC, czyli Australijskie Centrum Raportowania i Analizy Transakcji, administruje ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2006 roku (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006) i od 2018 roku wymaga od dostawców usług wymiany walut cyfrowych rejestracji, co daje mu uprawnienia do przyznawania, zawieszania i anulowania rejestracji firm oferujących usługi przekazów pieniężnych i aktywów wirtualnych.

Według AUSTRAC firmy wykreślono z powodów obejmujących:

• Brak zdolności do prowadzenia działalności
• Uśpienie lub nieaktywność
• Niewykonywanie usług designated przez dłuższy okres
• Niewypłacalność
• Posiadanie nieodpowiednich rejestracji
• Niezawiadomienie regulatora o istotnych zmianach

Restrykcje następują w kontekście zaostrzenia przez Australię kontroli kanałów płatniczych o podwyższonym ryzyku.

„Firmy z anulowanymi rejestracjami nie mogą już prowadzić działalności, a w stosownych przypadkach przekazaliśmy osoby stojące za tymi firmami organom ścigania i partnerom regulacyjnym w kraju i za granicą” – oświadczył dyrektor generalny AUSTRAC Brendan Thomas.

„Przestępczość finansowa działa ponad granicami, a my blisko współpracujemy z krajowymi i międzynarodowymi partnerami, aby wzmacniać system finansowy nie tylko w Australii, ale globalnie”.

Zgodnie z komunikatem prasowym AUSTRAC działanie regulatora na rzecz sektorów płatności, przekazów pieniężnych i aktywów wirtualnych w ostatnich miesiącach obejmowało szereg kroków regulacyjnych, w tym wszczęcie śledztwa wobec Western Union oraz zawieszenie sieci bankomatów kryptowalutowych Cryptolink.

AUSTRAC wszczął również śledztwo wobec Western Union z powodu obaw dotyczących zarządzania przez firmę kanałami płatniczymi o podwyższonym ryzyku, klientami i partnerami, zawieszając jednocześnie działalność operatora bankomatów kryptowalutowych Cryptolink (powiązany artykuł, śledztwo wobec Western Union).

W jednym z przypadków AUSTRAC współpracował z Narodowym Centrum Przeciwdziałania Oszustwom (National Anti-Scam Centre), aby anulować rejestrację firmy kryptowalutowej GetCoins po skargach i obawach dotyczących jej zdolności do zarządzania ryzykiem prania pieniędzy. Według regulatora firma była rzekomo wykorzystywana przez zorganizowane oszustwa inwestycyjne oparte na kryptowalutach.

Thomas oświadczył, że firmy z anulowanymi rejestracjami nie mogą już prowadzić działalności i że w stosownych przypadkach osoby za nie odpowiedzialne przekazano organom ścigania i partnerom regulacyjnym.

Działania te odzwierciedlają szerszy zwrot w stronę zaostrzonego nadzoru nad firmami kryptowalutowymi i przekazów pieniężnych, ponieważ regulatorzy starają się zapobiec wykorzystywaniu kanałów aktywów cyfrowych i płatności transgranicznych przez zorganizowaną przestępczość i oszustwa finansowe. Australia podejmuje również działania w celu zamknięcia długotrwałej luki w swoich ramach AML – reformy uchwalone w 2024 roku rozszerzyły obowiązki AML/CTF na prawników, księgowych, agentów nieruchomości i inne podmioty tzw. „drugiej transzy”, wcześniej wyłączone spod reżimu.

„Nasze przesłanie dla branży jest jasne: rozumiej swoje ryzyka i zarządzaj nimi oraz wywiązuj się z obowiązków sprawozdawczych, w przeciwnym razie możesz nie móc kontynuować działalności” – powiedział Thomas.

Kroki te następują po wcześniejszych działaniach regulacyjnych w Australii, w tym po karze nałożonej na Binance, opisanej przez regulatora jako „jasne ostrzeżenie” dla podmiotów działających w tym kraju, ostrzeżeniu ASIC, że nielicencjonowane firmy kryptowalutowe mogą zostać ukarane do 10% rocznego obrotu za niezgodność z przepisami oraz opinii eksperta australijskiego regulatora, że regulacja kryptowalut powinna koncentrować się na funkcji ekonomicznej, a nie na technologii dostarczania. Dla zarejestrowanych firm te wykreślenia sygnalizują, że AUSTRAC gotów jest korzystać z uprawnień anulowania rejestracji nie tylko wobec wykroczeń, ale także wobec nieaktywnych lub niezgodnych z przepisami operatorów, czyniąc z ciągłej zgodności rejestracyjnej i sprawozdawczości warunek pozostania na rynku.