Advisor360° rozszerza możliwości AI i obsługę wielu depozytariuszy w sierpniowej wersji platformy
Najważniejsze informacje
- •Sierpniowa wersja Advisor360° wprowadza Client Intelligence, agenta raportowego AI, który podsumowuje sytuację finansową klienta, wskazuje kluczowe kwestie i sugeruje kolejne kroki w każdym raporcie.
- •Firma podaje, że nowy agent Meeting Prep skraca czas przygotowania przed spotkaniem o 60% i automatycznie generuje spersonalizowaną agendę przed każdym spotkaniem z klientem.
- •Doradcy mogą teraz testowo uruchamiać natywne otwieranie rachunków Schwab przez Digital Onboarding Advisor360° oraz wprowadzać, modyfikować i śledzić transakcje Fidelity IWS bezpośrednio na platformie.
- •Client Connect, cyfrowy fact finder prowadzony przez doradcę i wypełniany przez klientów przez portal Investor360°, jest dostępny wyłącznie w ograniczonym pilotażu, bez ogłoszonego terminu szerszego udostępnienia.
- •Agenci AI VIDA teraz odpowiadają na pytania w prostym języku o gospodarstwa domowe klientów i cały book biznesowy doradcy oraz mogą podejmować działania w imieniu doradcy po ich ponownym przedstawieniu do potwierdzenia.
Advisor360°™, Autonomous Financial Platform™ zbudowana wokół całego dnia pracy doradcy, ogłosiła dziś sierpniową aktualizację platformy, wprowadzając ulepszenia w trzech obszarach: proaktywna inteligencja, łączność z wieloma depozytariuszami oraz pozyskiwanie danych od klientów. Wydanie rozwija natywną dla AI platformę majątkową firmy i daje doradcom większą swobodę w sposobie przechowywania aktywów, realizacji transakcji i onboardingu klientów. Następuje to również w okresie szerokiego trendu wśród dostawców technologii dla wealth management, którzy wbudowują generatywnych asystentów AI i automatyzację opartą na agentach w przepływy pracy doradców.
Wspólnym mianownikiem wszystkich zmian są dane. Unified Data Fabric® firmy Advisor360° konsoliduje uzgodnione dane na jednej, połączonej platformie, dzięki czemu inteligencja, którą otrzymują doradcy, opiera się na danych, którym już ufają — a to, według firmy, zamienia informacje w insighty, na których doradcy mogą działać z pewnością. To podejście odnosi się do długotrwałego problemu w branży doradztwa, gdzie doradcy często pracują w rozproszonych systemach do raportowania, planowania i zarządzania dokumentami, co prowadzi do podwójnego wprowadzania danych i ręcznego przepisywania.
Advisor360° wywodzi się z SEI Investments, z którego została wyodrębniona w 2019 roku przy wsparciu Aquiline Capital Partners i Motive Partners; Milind Mehere, pełniący funkcję prezesa od końca 2024 roku, przedstawił aktualizację w kontekście ograniczania rutynowych, czasochłonnych zadań doradców.
„Doradcy nie potrzebują więcej technologii konkurującej o ich uwagę. Potrzebują technologii, która rozumie ich biznes, przewiduje to, co ważne, i pomaga działać” — powiedział Milind Mehere, Chief Executive Officer Advisor360°. „To właśnie budujemy w Advisor360°: inteligencję opartą na zaufanych danych i wbudowaną w dzień pracy doradcy, aby firmy spędzały mniej czasu na szukaniu tego, co ważne, a więcej na działaniu.”
Inteligencja wpleciona w dzień pracy doradcy
Advisor360° nadal osadza inteligencję w całej platformie, rozwijając możliwości AI wprowadzone wcześniej w tym roku.
Ulepszona Client Intelligence. Wydanie wprowadza Client Intelligence, agent raportowy oparty na AI, który pomaga doradcom przygotowywać się skuteczniej dzięki wysoce spersonalizowanym insightom i analizom wbudowanym w każdy raport. Automatycznie podsumowuje sytuację finansową klienta, wskazuje najważniejsze elementy i sugeruje kolejne kroki, bez ręcznego przeszukiwania danych. Ujawnia także insighty dotyczące gospodarstwa domowego, momentów życiowych, możliwości produktowych i przepływów pieniędzy, zanim klient sam je poruszy.
Rozszerzona Practice Intelligence. Nowe środowisko insightów dostarcza użyteczną inteligencję, proaktywnie pokazując, ilu klientów lub ile rachunków spełnia określone, wysokowartościowe kryterium. Przykłady obejmują klientów osiągających wiek wymagający RMD, polisy ubezpieczeniowe bez wskazanych beneficjentów, nadchodzące wygaśnięcia opłat za wykup i konwersji terminowych, duże wpłaty gotówkowe oraz rachunki z nadmiarem gotówki. Insighty odświeżają się codziennie i odzwierciedlają praktykę każdego doradcy, pomagając budować relacje, wyprzedzać czynności związane z obsługą rachunków i angażować klientów we właściwym momencie.
Ulepszenia VIDA® AI. VIDA, zestaw agentów i umiejętności AI Advisor360°, odpowiada teraz na pytania o gospodarstwo domowe klienta zwykłym, codziennym językiem, obejmując aktywa pod zarządzaniem, alokację, gotówkę, dochody, największe pozycje i koncentrację, zyski i straty oraz wyniki względem benchmarku. VIDA może też spojrzeć szerzej na cały book doradcy, aby pokazać łączne AUM, najważniejsze gospodarstwa domowe oraz rachunki filtrowane według depozytariusza, typu rejestracji lub poziomu gotówki. VIDA może również podejmować działania w imieniu doradcy, przy czym każda akcja jest ponownie przedstawiana doradcy do potwierdzenia.
Agentic AI do przygotowania spotkań. Wykorzystując dane klientów już dostępne na platformie, Meeting Prep zapewnia przygotowanie spotkania bez jednego kliknięcia, w tym automatycznie generowaną, spersonalizowaną agendę przed każdym spotkaniem z klientem. Nowy agent AI skraca czas przygotowania przed spotkaniem o 60%, jednocześnie ujawniając to, co ręczne przygotowanie często pomija: brak wskazanych beneficjentów, nieskonsolidowane aktywa zewnętrzne, możliwości tax-loss harvesting oraz postęp względem celów planu finansowego.
Otwarty ekosystem z wieloma depozytariuszami
Advisor360° rozszerzyła łączność z depozytariuszami, wzmacniając otwartą architekturę, która pozwala firmom wybierać miejsce przechowywania aktywów bez opuszczania platformy.
Rozszerzona łączność Schwab Advisor Services™. Doradcy mogą teraz testowo uruchamiać natywne otwieranie rachunków Schwab przez funkcję Digital Onboarding Advisor360°, co pozwala im inicjować rachunki, uruchamiać cyfrową kopertę klienta do akceptacji i automatycznie otrzymywać dane nowego rachunku — wszystko bez opuszczania workflow doradcy ani platformy Advisor360°. Integracja bazuje na single sign-on dla Schwab Advisor Center®, wprowadzonym wcześniej w tym roku, który zapewnia doradcom bezpośredni, kontekstowy dostęp do Schwab Advisor Center® z poziomu Advisor360° bez ponownego uwierzytelniania.
Bezpośrednie przetwarzanie transakcji z Fidelity. Doradcy mogą teraz wprowadzać, modyfikować i śledzić transakcje z Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) bezpośrednio w Advisor360°, a zlecenia przepływają elektronicznie od wprowadzenia do realizacji przy minimalnej interwencji ręcznej. Nowe narzędzia administracyjne wbudowane w trade blotter pozwalają zespołom rozwiązywać wyjątki na miejscu, a administratorzy centrali mogą konfigurować reguły routingu tak, aby wybrane zlecenia były zatrzymywane do weryfikacji przed realizacją.
Zmodernizowane pozyskiwanie danych od klientów
Client Connect. Obecnie w początkowym pilotażu, Client Connect to narzędzie do zbierania danych prowadzone przez doradcę, które unowocześnia sposób pozyskiwania informacji od klientów. Doradcy i ich zespoły mogą wysyłać cyfrowy „fact finder” bezpośrednio do klientów, którzy wypełniają go i przesyłają bezpiecznie za pośrednictwem portalu klienta Investor360°. Przesłane dane są dostępne do przeglądu na platformie i mogą synchronizować się z CRM, automatycznie uzupełniając otwieranie rachunków, formularze i narzędzia planistyczne, eliminując podwójne wprowadzanie danych i ograniczając ręczne przepisywanie w całym onboardingu i bieżącej obsłudze.
Opisane możliwości są zasadniczo dostępne dla klientów Advisor360°, a Client Connect jest dostępny w ramach ograniczonego pilotażu.
To share your insights with us, please write to psen@itechseries.com
The post Advisor360° Advances AI Capabilities and Multi-Custodian Support in August Platform Release appeared first on GlobalFinTechSeries .
