Addable (dawniej Addition Wealth), natywna dla AI platforma porad finansowych dla instytucji finansowych i pracodawców, ogłosiła rebranding całej firmy wraz z zestawem nowych funkcji AI dla swojego silnika porad finansowych.

Nowe produkty, rozwijające istniejącą platformę firmy, obejmują proaktywne analizy, następne najlepsze działania oraz doradcę AI dostępnego 24/7. Te rozwiązania rozszerzają warstwę orkiestracji Addable o AI kontekstowe i konwersacyjne, co firma przedstawia jako stworzenie najkompletniejszej platformy umożliwiającej instytucjom obsługę każdego klienta.

Od założenia w 2021 roku Addable rozwinęła się, obsługując zarówno pracodawców, jak i instytucje finansowe, w tym banki, domy majątkowe, operatorów zapisów emerytalnych oraz firmy płatnicze. Według zapowiedzi opublikowanej na stronie firmy współpracuje obecnie z ponad 600 partnerami, w tym z instytucjami z listy Fortune 500. Ponieważ oferta dla instytucji finansowych działa w modelu whitelabel, znaczna część tego zasięgu oznacza, że technologia Addable funkcjonuje pod markami partnerów, a nie pod własną nazwą firmy.

"Funkcje, które budujemy na bazie naszej platformy, sprawiają, że instytucjom i pracodawcom łatwiej niż kiedykolwiek oferować spersonalizowane wskazówki, które dawniej były zarezerwowane dla zamożnych" — powiedziała Ana Mahony, dyrektorka generalna i założycielka Addable. "Wykorzystujemy dane instytucji wraz z pełnym obrazem finansowym każdego klienta, obejmującym połączone konta i sygnały zewnętrzne, aby dostarczać proaktywne wsparcie, analizy i kolejne kroki, jednocześnie zwiększając produktywność każdego doradcy."

Silnik porad AI łączący dane finansowe, doradztwo ludzkie i spersonalizowane działania

Platforma Addable działa w trzech etapach. Najpierw zbiera dane od osób fizycznych i instytucji finansowych — w tym konta, transakcje, świadczenia pracownicze, sygnały zewnętrzne i wzorce behawioralne — tworząc bazowe zrozumienie każdego użytkownika, które z czasem staje się coraz dokładniejsze. Następnie platforma porządkuje te dane dla użytkownika końcowego, pomagając mu przyswajać różne tematy finansowe w przystępny sposób. Na końcu prowadzi użytkownika, dostarczając analizy, rekomendacje i następne najlepsze działania — czy to otwarcie konta, przeprowadzenie konwersji, czy spłata zadłużenia o wysokim oprocentowaniu.

Nowy zestaw produktów

• Proaktywne analizy: Gdy użytkownicy korzystają z narzędzi finansów osobistych do budżetowania, zarządzania zadłużeniem i oszczędzania na emeryturę, otrzymują analizy AI dopasowane do ich konkretnej sytuacji.
• Następne najlepsze działania: Na podstawie celów i kontekstu danej osoby Addable rekomenduje konkretne kolejne kroki — czy to przygotowanie do sezonu podatkowego, obsługa zdarzenia związanego z akcjami w jej firmie, czy otwarcie właściwego konta lub produktu w instytucji, aby to osiągnąć.
• Doradca AI 24/7: Cyfrowy doradca odpowiadający na pytania o każdej porze, oparty na rzeczywistej sytuacji finansowej danej osoby i na tym, co platforma o niej wie. Sugeruje też punkt wyjścia tym, którzy nie wiedzą, od czego zacząć.

Ludzcy specjaliści finansowi pozostają centralnym elementem platformy. Gdy dana osoba może skorzystać z pomocy człowieka, Addable rekomenduje specjalistę finansowego i pomaga umówić spotkanie. Platforma następnie wyposaża doradcę w pełny kontekst i analizy, automatyzuje dokumentowanie przebiegu rozmowy i odpowiada za dalsze działania, przypominając klientowi o kolejnych krokach po zakończeniu rozmowy. Taki podział ról — AI zajmujące się kontekstem, dokumentacją i follow-upem, podczas gdy doradcy skupiają się na samym doradztwie — ma realizować cel produktywności, o którym mówiła Mahony.

Mierzalny wpływ

Według firmy wpływ platformy jest mierzalny. W ankiecie wśród użytkowników Addable 76% respondentów stwierdziło, że platforma pozytywnie wpłynęła na ich finanse, 45% powiedziało, że pomogła im zwiększyć oszczędności emerytalne, a 32% — że pomogła spłacić zadłużenie.

Addition Wealth jest teraz Addable

Nowa nazwa odzwierciedla ewolucję i rozwój firmy w ostatnich latach — stała się elastyczną platformą, którą partnerzy z sektora instytucji finansowych mogą rozbudowywać, uzupełniać i dostosowywać, aby trafiać do szerokiego grona odbiorców.

Firma będzie działać pod dwiema markami. Addable to natywna dla AI platforma dla instytucji finansowych, oferowana w modelu whitelabel i konfigurowana zgodnie z celami biznesowymi. Na przykład instytucje mogą skonfigurować platformę tak, aby dodać własnych doradców, produkty, treści, markę i integracje. Addable Money to benefit dobrostanu finansowego oferowany przez pracodawców, pomagający pracownikom w decyzjach finansowych — od wyboru świadczeń i zarządzania wynagrodzeniem w akcjach po przygotowanie do ważnej zmiany życiowej. W obu przypadkach platforma Addable stanowi infrastrukturę bazową. Wspólny silnik oznacza, że nowo ogłoszone funkcje AI mogą docierać do ludzi zarówno w ramach doświadczenia oznaczonego marką banku, jak i benefitów pracodawcy — z tymi samymi warstwami zbierania danych, orkiestracji i doradztwa w tle.