Schuldeisers van Zondacrypto, het grootste handelsplatform voor cryptovaluta in Polen, zijn in Estland een juridische strijd gestart om te verhalen wat er nog over is van de activa van de beurs, nadat deze eerder dit jaar instortte.

Het faillissement wordt afgehandeld in het Baltische land, waar de exploitant van het platform is ingeschreven en waar het eerste verzoekschrift werd ingediend — ondanks het feit dat het bedrijf daar weinig geld aanhoudt, enorme schulden heeft en er vrijwel geen zaken doet. Voor de klanten van de beurs zal de uitkomst van deze procedure grotendeels bepalen of, en hoeveel van, hun bevroren geld ooit terugkomt.

Klanten beginnen strijd om geld en eigendommen van Zondacrypto

Klanten en andere schuldeisers van de mislukte digitale valutabeurs zijn een moeizame strijd aangegaan om de resterende activa te verkrijgen en te verdelen. Hun eerste bijeenkomst vond donderdag plaats in Tallinn, de Estlandse hoofdstad waar de exploitatiemaatschappij is geregistreerd, te midden van onzekerheid over hoeveel er kan worden teruggevorderd en hoe.

Slechts een handjevol mensen was fysiek aanwezig in de rechtszaal, volgens een bericht van het televisiekanaal Polsat News, dat werd geciteerd door Poolse media, waaronder het nieuwsportaal Interia. Onder de aanwezigen waren de faillissementsbewindvoerder van BB Trade Estonia OÜ en advocaten die slachtoff van de ineenstorting van de beurs vertegenwoordigen; anderen namen op afstand deel.

Margus Lentsius, de functionaris die is aangesteld om de noodlijdende onderneming te beheren, noemde de bijeenkomst een belangrijke stap vooruit in het faillissement. Hij vertelde Poolse media dat de getroffen partijen zijn benoeming bevestigden en een schuldeiserscommissie kozen, die zal samenwerken met de Estlandse autoriteiten. Dergelijke commissies geven schuldeisers doorgaans een formele stem in de manier waarop de boedel wordt beheerd, waardoor dit orgaan een belangrijk aanspreekpunt voor eisers wordt naarmate het proces vordert.

Lentsius benadrukte dat de communicatie tussen Estland en Polen cruciaal is om ervoor te zorgen dat schuldeisers zo veel mogelijk van hun verloren geld kunnen terugvorderen.

"Tot nu toe hebben net geen 2.000 schuldeisers een vordering ingediend, maar dat aantal zal zeker stijgen", aldus Lentsius.

Wat is er gebeurd met de grootste cryptoBEURS van Polen?

Zondacrypto stortte dit voorjaar in nadat liquiditeitsproblemen klanten verhinderden hun geld op te nemen of zelfs toegang te krijgen tot hun rekeningen.

De beurs werd in 2014 opgericht in de Poolse stad Katowice onder de oorspronkelijke naam BitBay. Later verhuisde het bedrijf naar Malta om uiteindelijk het hoofdkantoor in Estland te vestigen. Hoewel het bedrijf zijn hoofdkantoor uit Polen verplaatste nadat het in 2018 op een waarschuwingslijst van de Poolse toezichthouder verscheen, bleef het zich vooral richten op de Poolse markt.

Het groeide uit tot een toonaangevend handelsplatform voor digitale activa in Polen, een land met naar verluidt de grootste cryptovalutasector in Centraal- en Oost-Europa.

Vroege officiële schattingen wezen erop dat de ineenstorting mogelijk meer dan 30.000 Polen trof, die ten minste $95 miljoen verloren. In de afgelopen weken zijn meerdere arrestaties verricht.

Przemysław Kral, de meest recente CEO van Zondacrypto, verdween in april nadat hij had ontkend dat de beurs insolvent was, maar heeft sindsdien naar verluidt ingestemd om de autoriteiten te helpen de zaak op te lossen. Kral beschuldigt de oprichter van BitBay, Sylwester Suszek, er van nooit de sleutels van een wallet met 4.500 BTC te hebben overgedragen. Suszek zelf verdween nadat Kral in 2021 het roer overnam.

Waar is het geld van Zondacrypto nu?

Omdat Zondacrypto vrijwel geen klanten in Estland had, heeft de exploitant daar zeer weinig middelen om slachtoffers te compenseren. BB Trade is in feite zwaar schulden.

Uit mediaberichten eerder in september bleek dat de schuld van het bedrijf €432 miljoen bedraagt, terwijl de activa worden gewaardeerd op ongeveer €167.000, zoals deze week werd benadrukt door Bitcoin.pl — een discrepantie die laat zien hoe weinig van het geld dat klanten achterna zitten zich in de faillieteedel zelf bevindt, waardoor de fondsen en eigendommen die onderzoekers in Polen, Frankrijk en Zwitserland hebben veiliggesteld de andere bekende bronnen zijn.

De Poolse minister van Justitie en procureur-generaal Waldemar Żurek kondigde eind augustus aan dat de politie meer dan 100 miljoen Poolse złoty ($26 miljoen) heeft veiliggesteld om toekomstige vorderingen te voldoen.

In juli beslaglegden Franse aanklagers €4 miljoen ($4,5 miljoen) op basis van een gerechtelijk bevel, en volgens bronnen in Tallinn omvat het beslag ook onroerend goed in Frankrijk en Zwitserland.

Hoewel er in Estland vrijwel niets te confisqueren valt, zal de procedure in het Baltische land worden voortgezet, omdat EU-regels vereisen dat faillissementszaken worden behandeld in de lidstaat waar ze zijn gestart. De zaak tegen BB Trade begon toen een schuldeiser uit Oostenrijk het eerste verzoekschrift indiende in het land waar het bedrijf is geregistreerd. Deze constructie onderstreept een terugkerend kenmerk van de Europese cryptosector: beursen registreren hun exploitatiemaatschappijen vaak in de ene lidstaat terwijl ze vrijwel uitsluitend klanten in een andere bedienen, waardoor faillissementsprocedures ver van de mensen die geld tegoed hebben kunnen plaatsvinden.

In mei schortten de Estlandse financiële autoriteiten de licentie van het cryptobedrijf op, waarmee het Zondacrypto mocht exploiteren, zoals eerder gemeld door Cryptopolitan.

De deadline voor het indienen van vorderingen is 27 oktober, en alleen schuldeisers die een vordering indienen bij de faillissementsbewindvoerder komen in aanmerking voor een deel van de teruggevorderde activa. In de komende weken zal de aandacht uitgaan naar hoe snel het aantal vorderingen groeit tot die deadline, of er in Frankrijk en Zwitserland meer activa kunnen worden opgespoord, en hoe het parallelle strafonderzoek — waarin al arrestaties zijn verricht en Kral naar verluidt heeft ingestemd mee te werken — zich ontwikkelt.

Damian Przybyłowski, een advocaat die bijna 500 klanten van Zondacrypto vertegenwoordigt, vertelde media dat de gemiddelde omvang van de reeds officieel geregistreerde vorderingen rond de 250.000 złoty ligt, of meer dan $65.000.

Volgens een schatting van het financiële nieuwsportaal Money.pl kan de totale waarde van alle vorderingen oplopen tot meer dan €700 miljoen (ruim $800 miljoen) — veel meer dan de huidige berekeningen van de rechterlijke macht.