On-chain onderzoeker ZachXBT heeft publiekelijk de schatting van het Amerikaanse Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) betwist dat ongeveer $16 miljard aan vermeend illegale transacties via cryptovalutabeurs MEXC zou zijn verlopen, en eist de ondersteunende data en vergelijkingen met andere handelsplatformen.

Z zijn opmerkingen volgden nadat FinCEN MEXC had aangewezen als Primary Money Laundering Concern, een aanwijzing die Binance ertoe bracht stortingen, opnames en andere transacties met betrekking tot de beurs te beperken.

FinCEN, een bureau van het Amerikaanse ministerie van Financiën, handhaaft anti-witwasregels in het hele financiële systeem. De Primary Money Laundering Concern-aanwijzing is een wettelijk instrument, gecreëerd onder de USA PATRIOT Act, waarmee het bureau speciale maatregelen kan toepassen op entiteiten die het zo aanwijst — en, zoals de marktreactie laat zien, kan het snel veranderen hoe andere platformen omgaan met overboekingen die aan de aangewezen beurs zijn gekoppeld.

ZachXBT betwist de schatting van $16 miljard

ZachXBT gaf toe dat MEXC historisch gezien soepele anti-witwaspraktijken (AML) en klantidentificatieprocessen (KYC) hanteerde. Toch noemde hij FinCEN's schatting van $16 miljard aan illegale transacties overdreven.

Hij betoogde dat grote gecentraliseerde beurzen net zo goed honderden miljoenen of zelfs miljarden dollars aan illegale activiteit kunnen vertonen, en zei dat hij bij elke grote beurs bedragen van negen tot tien cijfers kan identificeren. Hij vroeg welk deel van MEXC's totale handelsvolume FinCEN als illegaal had geclassificeerd, en verzocht zowel de onderliggende data als vergelijkingen met andere beurzen.

De omvang van de schatting heeft praktische betekenis omdat deze ten grondslag ligt aan de aanwijzing waarop andere beurzen nu handelen: de beperkingen van Binance laten zien hoe snel de bevinding leidt tot geblokkeerde overboekingen voor gebruikers die fondsen tussen platformen verplaatsen.

De onderzoeker vroeg zich ook af waarom offshorebeurzen met weinig of geen aanwezigheid in de VS zo snel overgingen tot het beperken van overboekingen met betrekking tot MEXC-gebruikers na de aanwijzing. Hij vroeg wie deze maatregelen moesten beschermen en uite concerns over mogelijke Amerikaanse regelgevende overmaat. Z zijn opmerkingen werden uitgelicht in een bericht op X door WuBlockchain.

ZachXBT stelde de reactie op MEXC tegenover de behandeling van andere crypto­platformen, waarbij hij specifiek HTX en KuCoin noemde. Naar zijn mening is de regelgever tegen MEXC opgetreden terwijl naar zijn zeggen ergere overtreders ongemoeid werden gelaten.

Binance beperkt transacties met betrekking tot MEXC

Binance kondigde verscherpte compliancemaatregelen aan nadat FinCEN MEXC formeel had aangewezen als Primary Money Laundering Concern. De beurs zei dat de beperkingen onmiddellijk van kracht werden.

Op grond van de maatregelen kunnen gebruikers geen fondsen naar MEXC sturen of van MEXC ontvangen via Binance, en kunnen ze ook geen andere transacties met betrekking tot de beurs uitvoeren. De beperking omvat MEXC Global, de gelieerde bedrijven en verwante entiteiten.

Binance zei dat het verzoeken om fondsen naar MEXC-adressen te sturen zal afwijzen, en dat elke directe of indirecte transactie met betrekking tot deze entiteiten verder zal worden onderzocht.

Accounts en fondsen kunnen verder worden onderzocht

Binance waarschuwde dat getroffen fondsen en accounts tijdelijk beperkt kunnen worden terwijl de onderzoeken lopen. De beurs voegde eraan toe dat dergelijke activiteit in strijd kan zijn met de gebruiksvoorwaarden.

Of FinCEN de volumespecificaties en vergelijkingen met andere beurzen zal vrijgeven die ZachXBT heeft opgevraagd, hoe MEXC publiekelijk zal reageren, en of meer platformen hun omgang met MEXC-gerelateerde overboekingen zullen aanpassen, zijn de open vragen die waarschijnlijk de volgende fase van het geschil zullen bepalen.