Het Amerikaanse Ministerie van Financiën (de Treasury) heeft een grootschalige campagne gelanceerd om Iran af te sluiten van wereldwijde financiële netwerken, waardoor cryptocurrency direct in de vuurlijn komt te staan. De maatregel voegt digitale activa toe aan een bredere sanctiestrategie die meerdere sectoren bestrijkt die verbonden zijn met de Iraanse economie en de inkomstenkanalen daarvan.

Aangekondigd op 24 augustus is Operation Economic Outcast een nieuwe Amerikaanse campagne gericht op de financiële netwerken die volgens Washington het Iraanse regime en de Islamitische Revolutionaire Garde (IRGC) steunen. De Treasury wees vijf sectoren aan waar het sanctierisico zal toenemen: digitale activa, technologie, goud, luchtvaart en scheepvaart. De acties van de Treasury tegen de Iraanse cryptomarkt winnen aan momentum nu het ministerie de reikwijdte van haar handhaving verruimt.

De focus op digitale activa treft een economie die al grotendeels van het wereldwijde bankwezen is buitengesloten. Sinds Washington in 2018, na terugtrekking uit het nucleaire akkoord van 2015, opnieuw sancties oplegde, zijn Iraanse banken grotendeels afgesneden van het op de dollar gebaseerde financiële systeem en vormen olieverkopen — de belangrijkste bron van buitenlandse inkomsten voor Teheran — het voornaamste doelwit van Amerikaanse druk.

Crypto wordt een direct sanctiedoelwit

De cruciale ontwikkeling voor de crypto-industrie is een nieuwe sectorale vaststelling die betrekking heeft op de digitale-activa-economie van Iran. Op grond van deze vaststelling mag de Office of Foreign Assets Control (OFAC) vanaf nu buitenlandse personen aanwijzen die bepaalde diensten verlenen aan — of betrokken zijn bij — de digitale-activasector in Iran, waar ook ter wereld zij opereren. In de praktijk kan OFAC nu buitenlandse partijen treffen die zaken doen met de Iraanse digitale-activa-industrie. Het instrument zelf is niet nieuw — Washington past sinds 2022 vergelijkbare sectorbrede vaststellingen toe op sectoren van de Russische economie — maar de toepassing ervan op de digitale-activa-industrie van een land breidt het aanwijzingsnet uit naar cryptodienstverleners wereldwijd.

Zodra partijen zijn aangewezen, worden hun aan de VS gelieerde activa bevroren en is het Amerikanen verboden zaken met hen te doen, terwijl buitenlandse partijen die transacties met hen voortzetten het risico lopen zelf hun toegang tot het Amerikaanse financiële systeem te verliezen.

De Treasury stelde dat Iran in toenemende mate zijn toevlucht neemt tot cryptocurrencies om conventionele financiële sancties te ontwijken, en het ministerie heeft digitale-activa-transacties uitgelicht die verbonden zijn met de IRGC en insiders van het Iraanse regime. De betrokkenheid van Iran bij crypto bestaat al jaren: de overheid gaf in 2019 licenties af voor industrieel cryptomining, goedkope gesubsidieerde elektriciteit hielp het land uit te groeien tot een opvallende hub voor het minen van Bitcoin, en gelicentieerde miners zijn op momenten verplicht geweest hun output aan de Centrale Bank van Iran te verkopen. De vaststelling betekent niet dat alle Iraanse cryptotransacties verboden zijn. In plaats daarvan geeft zij de Amerikaanse autoriteiten een ruimer kader om bepaalde personen, bedrijven en netwerken aan te pakken die betrokken zijn bij activiteiten die onder de sancties vallen.

Volgens de Treasury heeft een aan Iran gelieerde bemiddelaar sinds 2023 meer dan 100 miljoen dollar aan cryptotransacties voor olieverkopen gefaciliteerd. Dat bedrag illustreert de omweg die centraal staat in deze handhavingsactie: het afwikkelen van oliehandel in digitale activa stelt kopers en verkopers in staat de correspondentbanken te omzeilen die fungeren als controleposten voor handel in dollars.

Cryptobedrijven krijgen te maken met hogere compliance-druk

Beurzen en betalingsverleners in de spotlight

Beurzen, bewaarders, betalingsverwerkers en alle andere gelieerde bedrijven lopen nu mogelijk een verhoogd risico. Bedrijven kunnen strengere wallet-screening en transactiemonitoring toepassen om te controleren of zij zaken doen met gesanctioneerde personen of entiteiten. Amerikaanse sancties kunnen bovendien gelden voor buitenlandse bedrijven die weten dat Iraanse partijen betrokken zijn bij transacties die zij anders zouden mogen uitvoeren.

OFAC heeft deze verplichtingen eerder onder de aandacht gebracht: in 2019 publiceerde het bureau specifieke richtlijnen voor sanctienaleving voor de industrie van virtuele valuta, met aanbevelingen voor geolocatiecontroles, IP-blokkering en wallet-screening. Veel platformen gebruiken al blockchain-analysetools van bedrijven als Chainalysis, Elliptic en TRM Labs om wallets te markeren die gekoppeld zijn aan gesanctioneerde actoren, en de nieuwe vaststelling verhoogt de inzet voor die screening.

De campagne bouwt voort op een eerdere Amerikaanse aanpak van aan Iran gelieerde cryptonetwerken. Eerder dit jaar, in 2026, was er een reeks acties gericht op Iraanse beurzen, digitale-activa-wallets waarvan officieel werd beweerd dat zij transacties uitvoerden namens gesanctioneerde personen, en tussenpersonen — waaronder twee aan Iran gelieerde cryptobeurzen die gesanctioneerd werden in een witwaszaak van 5 miljoen dollar.

De nieuwste stap van de Treasury zet die netwerken verder onder druk, nu het ministerie officieel begint met het toepassen van haar nieuwe Iran-sancties op digitale activa en andere sectoren, waaronder technologie, luchtvaart en scheepvaart. Hoe agressief OFAC de verruimde bevoegdheden inzet — het tempo van nieuwe aanwijzingen en de vraag of offshore dienstverleners hun blootstelling aan Iraanse klanten terugbrengen — bepaalt hoe ver de campagne in de praktijk reikt.

Bron: Crypto Ninjas