Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft maatregelen aangekondigd die het zelf "ongekend" noemt tegen A7, een door Rusland gesteund fintech- en cryptocurrencybedrijf dat ervan wordt beschuldigd Iran te helpen internationale sancties te ontduiken. Het bedrijf, waarvan wordt aangenomen dat het ondanks westerse restricties miljarden dollars heeft verplaatst, wordt gekarakteriseerd als een schaduwbankstructuur en is formeel aangemerkt als criminele organisatie.

Ministerie van Financiën richt zich op door Moskou gesteunde betaalverwerker A7

Washington heeft A7 gesanctioneerd, een fintech- en cryptocurrencybedrijf dat eerder al betrokken was bij het faciliteren van Russische pogingen om de financiële restricties die waren opgelegd vanwege de oorlog in Oekraïne te omzeilen. Het door Moskou gesteunde platform wordt nu targeted omdat het Iran en zijn proxygroepen in staat zou stellen hetzelfde te doen. In de officiële aankondiging, donderdag gepubliceerd op de website van het ministerie, verklaarde het departement:

"Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft ongekende actie ondernomen tegen het A7-netwerk, een schaduwbanknetwerk met banden met Rusland dat door het Iraanse regime wordt gebruikt om sancties te ontduiken."

Als onderdeel van de actie stelt het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) een regel voor die het verbieden van geldtransacties gekoppeld aan transacties met A7's subagenten zou regelen. FinCEN heeft bovendien een speciale waarschuwing uitgegeven om financiële instellingen te helpen verdachte activiteiten in verband met A7 en zijn gelieerde bedrijven te detecteren en te melden, aldus het persbericht. Omdat het transactieverbod een voorstel is en geen definitieve regel, treedt het in werking nadat FinCEN het Amerikaanse regelgevingsproces heeft afgerond, dat doorgaans een periode van publieke consultatie omvat; de speciale waarschuwing, gelijktijdig uitgegeven, geldt onmiddellijk en voedt indicatoren in de verdachte-activiteitenrapporten die Amerikaanse financiële instellingen al verplicht zijn in te dienen.

Ondertussen heeft het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het ministerie het A7-netwerk aangemerkt als "belangrijke transnationale criminele organisatie." Het departement maakte duidelijk dat de maatregelen vallen onder Operatie Economic Outcast, een campagne die eind augustus van dit jaar werd gelanceerd op initiatief van de Amerikaanse president Donald Trump. Bij de lancering werd het initiatief gepresenteerd als een campagne tegen de Islamitische Republiek en haar medeplichtigen — "een economisch offensief tegen Iran's financiële connecties over de hele wereld." Voor de digital-assetsector is de actie een herinnering dat de financiëlehandhavingsbevoegdheden van de VS nu stablecoin-uitgevers en cryptobetalingsnetwerken bereiken die ver buiten de Amerikaanse jurisdictie opereren.

Minister van Financiën Scott Bessent benadrukte deze week dat zijn departement de financiële infrastructuur sloopt die Iran en anderen in staat stelt sancties te ontduiken. Hij zei dat de stappen bedoeld zijn om te voorkomen dat dergelijke actoren illegale gelden verplaatsen en daarbij de integriteit van het wereldwijde financiële systeem ondermijnen.

"De actie van vandaag tegen A7 … stuurt een duidelijke boodschap: als je illegale financiering faciliteert voor de tegenstanders van Amerika, verlies je de toegang tot het Amerikaanse financiële systeem," zei Bessent.

Amerikanen mogen geen zaken doen met A7

Op grond van de nieuwe maatregelen worden alle activa die A7 in de Verenigde Staten aanhoudt bevroren, en is het Amerikaanse burgers verboden zaken te doen met het bedrijf en zijn gelieerde ondernemingen, zoals de Financial Times benadrukte in zijn berichtgeving. Een onderzoek dat de zakenkrant vorige maand publiceerde, toonde aan dat A7 bijna $7 miljard had verplaatst via het internationale banksysteem met behulp van vervalste documenten en frontbedrijven. De krant identificeerde een paar honderd van dergelijke entiteiten, waaronder organisaties in de Verenigde Arabische Emiraten, Hongkong, Indonesië en Kirgizië.

Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën vormen deze subagenten "een kernlaag van de operationele architectuur van het A7-netwerk," bedoeld voor sanctieontduiking en witwassen. Het departement houdt vol dat het mechanisme, dat ook op cryptocurrency gebaseerde methoden omvat, verbonden is met Russische illegale financiering en door andere actoren zoals Iran is gebruikt.

Het ministerie is van mening dat het Russische bedrijf Iran's Islamitische Revolutionaire Garde en Iraanse proxy's zoals Hamas steunt, en dat het gelinkt is aan Nobitex, de aangemerkte Iraanse digitale assetbeurs.

A7 is voor het merendeel eigendom van Ilan Sjor, een voortvluchtige Moldavische olig met een Russisch paspoort, en mede-eigendom van het staatsgecontroleerde Russische PSB, voorheen bekend als Promsvyazbank. Beide aandeelhouders zijn door het Westen gesanctioneerd.

Het bedrijf creëerde A7A5, naar verluidt de grootste non-dollarstablecoin, momenteel uitgegeven door een in Kirgizië geregistreerde entiteit en naar verluidt gedekt door deposits in Russische roebels bij PSB. Aan de dollar gekoppelde tokens domineren de stablecoinsector, wat een aan de roebel gekoppeld asset van deze schaal opvalend maakt. Sjor pochte onlangs dat het betaalplatform dagelijks tot 2.000 transacties verwerkte, met een totale waarde van 7,5 biljoen roebel in slechts 10 maanden — circa $90 miljard tegen de huidige wisselkoers.

Volgens de donderdagse aankondiging van het ministerie komt het transactievolume van A7 overeen met circa 13% van de buitenlandhandelstransacties van de Russische Federatie in 2025.

Binnen Rusland wordt A7 vaak geprezen als alternatief voor de gevestigde betalingssystemen die door het Westen worden gecontroleerd, in een tijd waarin sancties de Russische toegang tot de mondiale financiering ernstig beperken. Of de FinCEN-regel wordt afgerond, en hoe breed instellingen de signalen uit de waarschuwing toepassen, zal de praktische reikwijdte van de nieuwe maatregelen tonen.